Помощь по Теле2, тарифы, вопросы

Сегодня поговорим о такой неприятной процедуре как верификация счета у брокера.

Спросите, почему неприятной?

Отвечаю… Потому, что верификация подразумевает определенные действия с вашей стороны, часто напряжные и, что самое неприятное, абсолютно бесполезные для вас.

Единственный, кто получает выгоду, я бы даже сказал двойную, — это брокер. Но об этом я расскажу по ходу статьи, а пока разберемся со всем по порядку.

Верификация счета - это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных. Зарубежные брокеры могут также потребовать документ, подтверждающий легальное происхождение средств.

Необходимость верификации, изначально, не являлась прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. То есть, основной посыл шел именно от международных организаций, таких как ФАТФ , или же от регулятора брокерской деятельности.

Хочу обратить внимание, что согласно требований западных регуляторов, клиент не имеет права пополнить счет, а также торговать до тех пор, пока процедура верификации не будет закончена полностью. Здесь, как раз, и прослеживается превентивный характер этой процедуры.

Теперь, что касается верификации у «наших» брокеров…

Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры

Не буду углубляться в юридическую составляющую, поскольку сам не являюсь достаточно компетентным в данном вопросе, однако могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.

На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть, на территории России они — вне закона, а, согласно новых правок в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.

Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак… Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.

Я с уверенностью могу сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально. Попробую объяснить.

Мы уже определили, что основные цели верификации:

1. Предотвратить возможность отмывания денег;
2. Удостовериться, что счет открыли именно вы, а не кто-то другой.

Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.

Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации. Ни один из брокеров не просил у меня документов, подтверждающих легальное происхождение средств.

Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.

Второй момент, это необходимость верификации, исключительно, для вывода денег. То есть, вы можете пополнить счет на любую сумму, а вывести (обычно при пополнении от $1000) можете только верифицировав свой аккаунт. Получается, что до момента, когда вы хотите забрать свои деньги, брокеру все равно, кто и зачем пополнил счет.

И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе — уже ни в какие ворота…

Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.

Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс брокера.

Зачем нужна верификация на самом деле

Если основные цели верификации не соблюдаются, тогда какой в ней смысл?

Все просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляций и затягивания времени. Чем дольше деньги лежат на счету, тем больше вероятность, что трейдер втянется в торговлю и уже не захочет выводить, или просто потеряет свои средства во время торгов.

Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги лежат у них на счету, и, под видом верификации, вас заставляют выполнять различные «квесты»… Сходить к нотариусу, сфоткаться с паспортом, отправить документы по почте и т.д.

И если вы начнете возражать этому бесчинству, вам попросту сунут под нос следующую формулировку: «В любое время Компания имеет право, по своему усмотрению, потребовать у клиента документы (список, который составляется исключительно Компанией, в том числе форма документов, которые будут предоставлены)…». Это я скопировал пункт из реального договора с компанией, который вы обычно подписываете в момент открытия счета.

Пытаться оспорить перечень необходимых документов бесполезно, ибо на другой стороне сидит сотрудник, который выполняет указанные действия, и, в большинстве случаев, ему будет просто лень сходить к начальнику и узнать, можно ли что-то изменить для клиента. Фактически они могут потребовать от вас даже договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно на практике такого требовать не будут, но пункт действительно звучит устрашающе.

Уважаемые брокеры, играйте по-честному, выдвигайте свои требования до того, как человек внесет деньги на счет.

И самое грустное в этом всем то, что сейчас практически не осталось брокеров, которые не требуют прохождения верификации. Поэтому если мы хотим торговать у понравившегося нам брокера, нам таки придется высылать документы…

Но не стоит спешить выполнять все поставленные требования. Иногда компании требуют лишнего, поэтому следует знать, какие документы можно высылать, а какие — нет.

Вот стандартный перечень документов , которые может попросить офшорный брокер:

• Копии страниц паспорта;
• Копия счета на оплату коммунальных услуг;
• Выписка из банка.

Если же от вас потребуют какие-то нотариально заверенные документы, то это уже банальное затягивание времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный ним документ. И если вы попробуете прийти к нему с «бумажкой», которую вам предоставил брокер, то, скорее всего, вам ее не подпишут, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой адресуется данное заявление/договор/что угодно.

Речь идет именно об офшорных брокерах, т.к. подавляющее большинство трейдеров пользуются именно их услугами. Есть еще банковский форекс, но это уже отдельная тема.

Как защитить документы от повторного использования

Другой проблемой, которую я хотел осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.

Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.

Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.

Лично я не хочу, чтобы кто-то потом регистрировался во всяких онлайн казино под моим именем.

Раз уж от верификации никуда не убежать — «С волками жить — по волчьи выть». Тогда как обезопасить себя…?

На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.

Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании «Рога&Копыта». В целом суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.

Выглядит это примерно таким образом:

Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.

Я обычно наношу водяной знак в фотошопе, но если вы не владеете графическими редакторами, вы можете воспользоваться специальным сервисом: http://водянойзнак.рф .

Пример обработки:

После такой обработки документы можно отправлять на верификацию. И, в принципе, можно быть более-менее спокойным, что ваши документы не всплывут в какой-то базе, продаваемой за $50, на пиратском сайте.

Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.

Хотя недавно у меня был случай…

Как я воевал с брокером

Один из брокеров, извините за выражение, «забыковал» и отказался принимать документы, ссылаясь сперва на регулятора, а потом на какие-то свои внутренние политики.

Основной причиной отказа было то, что документы подвергались редактированию (был нанесен водяной знак).

Ну, думаю, нельзя редактировать в фотошопе, тогда пойдем другим путем. Беру прозрачную пленку и распечатываю на ней защитную надпись. Накладываю пленку на документ, фотографирую и отправляю на верификацию оригинал фотографии без обработки.

Опять отказ… На этот раз внутренние политики гласили, что фотография должна быть без сторонних предметов.

Короче, мне это надоело, и я решил их проучить. Они, видите ли, борются с подделкой документов такими методами…

Скачиваю какие-то случайные документы из интернета, привожу их в состояние единого ФИО и, в качестве эксперимента, наношу на них надпись: «проверка на вшивость». Весь пакет отправляю на верификацию.

И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».

Соответственно не понятно, с кем они борются такими методами. Поддельную фотографию они не распознали, а вот оригинал с защитным знаком — забраковали.

Ну я им потом на форуме это все опубликовал, намекнул, что они фигней страдают. Далее мне какой-то из их менеджеров звонил, пытался что-то объяснить, но я так и не получил вразумительного ответа, почему они требуют именно оригинал, и кто им эти требования продиктовал.

Зато я понял, что «наши» брокеры ни во что не ставят безопасность клиента и его просьбы/пожелания. Что уж говорить об уступках в пользу клиента…

Я не буду называть брокера, пытаясь тем самым навредить его репутации, я выше этого, а им пусть будет стыдно, что они опростоволосились.

1. Проходите верификацию до пополнения счета. Не становитесь заложником своих же денег;

2. Проверяйте перечень необходимых для верификации документов. Могут требовать лишнего;

3. Наносите защитные водяные знаки на все копии документов;

4. Регистрируйтесь у известных и проверенных брокеров. Т.к. они ценят свою репутацию, и у вас есть больше шансов защитить свои права.

На сегодня, пожалуй, все. Будьте бдительны.

Последнее время пользователи биржи столкнулись со сложностями вывода средств, а порой и неактивностью акаунта. Один из наших компетентных подписчиков Aleks подготовил подробную инструкцию, какие меры необходимо предпринять, чтобы без проблем управлять собственными средствами.

Пожалуйста, прочитайте инструкцию внимательно, лучше даже несколько раз, чтобы результат оправдал ожидания. Обратите внимание, в тексте автор высказывает свое отношение к бирже Bittrex, которое не является безусловным руководством к действию.

Итак, что мы имеем на текущий момент:

1. Если вы вновь зарегистрированный пользователь, у вас не получится вывести средства, при этом ввод не ограничен.
2. Вы прошли базовую верификацию, при этом вывод средств либо равен 0, либо 0,025 BTC в сутки. Ограничение касается не только биткоина, но и других валют в эквиваленте к биткойну.
3. У вас базовая верификация и вывод до 3 BTC в сутки. Считайте, что вам повезло, но я бы на вашем месте задумался об уходе с Bittrex навсегда.
4. Вы сделали расширенную верификацию, но почему-то она "слетела".
5. Ваш аккаунт имеет статус "disabled", вы не можете ни выводить, ни торговать.

Верификацию проводит не биржа Bittrex, а привлеченный ими провайдер Jumio. Список необходимых для верификации документов для разных стран можно найти на сайте

Основной документ - паспорт, причем российские паспорта принимаются как старого образца, так и биометрические. Единственное отличие в том, что паспорт без МЧЗ не позволяет пройти автоматическую верификацию, в связи с чем потребуется делать запрос в службу поддержку.

Граждане Украины должны предоставить паспорт нового образца, в том числе биометрический. Как пояснили в Jumio, паспорт старого образца не является .

К другим документам (other docs) относится загранпаспорт, он позволяет пройти автоматическую верификацию без проблем, и некоторые другие документы. Об этом напишем ниже.

Давайте сначала рассмотрим вариант с самым простым порядком действий, для этого опишем исходные условия.

• Верификация пройдена с помощью документа, имеющего латинскую транслитерацию ФИО (права, загранпаспорт), и при этом не было допущено никаких ошибок.
• Ваш аккаунт не имеет статуса "disabled".
• У вас заведен только один аккаунт.

Если перечисленные выше условия соответствуют вашим, то действовать нужно следующим образом:

1. Отсканируйте документ, который вы использовали для базовой верификации, обратите внимание, скан нельзя обрезать и обрабатывать графически. Если это загранпаспорт, то необходимо сделать скан основной страницы. Если это права или ID, то сканировать необходимо обе стороны.
2. Сфотографируйтесь с этим документом, держа его в руке, при этом важно, чтобы ФИО и подпись были читаемыми. Желательно, чтобы на фото также присутствовала бумажка с надписью "Bittrex" и датой съемки. Еще раз акцентируем внимение, что фотографии нельзя обрезать и править.
3. Отправьте сканы и селфи на странице "Enhanced Verification", там есть специальная кнопка.

После загрузки сканов и селфи, вам может прийти сообщение с ошибкой "Name Mismatch", это означает, что данные, введенные при базовой верификации, не совпадают с данными в загруженном документе, либо робот не смог прочитать паспортные данные на вашем селфи. Если кнопка отправки документов не пропала, вам повезло, процедуру можно повторить еще раз, всего будет от 1 до 3 попыток.

Повтор процедуры не означает повторную отправку всех документов, просто сверьте данные в базовой верификации, если они не совпадают с документом, то придется обратиться в службу поддержки. Если данные совпадают, значит что-то не так со сканами или селфи. Сфотографируйтесь еще раз и вновь отправьте документы.

Если после нескольких или даже одной попытки загрузки кнопка пропала, вам придется написать заявку в поддержку Bittrex. Для этого нужно и создать заявку (она же тикет или реквест). Чтобы добиться скорейшего решения вопроса, рекомендуется отключить автоматический перевод страницы на русский, так как он бывает некорректным.

1. Откройте только один запрос.
2. Опишите только одну проблему. Например, если вы не прошли расширенную автоматическую верификацию и ваш аккаунт находится в статусе "disabled", то вы должны написать тикет исключительно с просьбой проверить ваши изображения вручную. Почему? Прежде всего потому, что вам не откроют возможность вывода, даже если и активируют аккаунт, пока вы не пройдете расширенную верификацию. Кроме того, после прохождения расширенной верификации есть шанс, что аккаунт включат либо сразу, либо по вашему запросу.
3. Прикрепите для верификации два (паспорт или загранпаспорт) или три (права, ID) файла.
4. Проверьте, чтобы тикет имел статус "Open" (красный фон за словом), если на тикет долго никто не отвечает, то он автоматически переходит в число "Solved" (синий фон), временной интервал перехода установить трудно.

Как отслеживать статус заявки? С периодичностью раз в 3-5 дней добавляйте дежурный комментарий к тикету. Например, "мой вопрос до сих пор не решён", разумеется, обращение нужно писать на английском. Когда админы выходят на связь, тикет может перейти в статус "Awaiting your reply" (жёлтый фон), то есть "ожидания ответа с вашей стороны". Если вам ничего не отвечали, но появился этот статус, снова добавьте дежурный комментарий.

Некоторые пользователи заполняют тикет с ошибками, например:

• Вы добавили более пяти личных фото и сканов документов, лишние из которых удалить невозможно. Напишите комментарий администратору, какие их документов необходимо оставить к рассмотрению.
• Вы оформили несколько тикетов и все они в статусе "Open". Лишние закрываются путём установки галочки и нажатия кнопки "Submit".
• В вашем единственном тикете со статусом "Open" описано сразу несколько проблемных моментов. Укажите, какую проблему вы хотите решить именно сейчас.
• Неожиданно ваш тикет получил статус "Solved". Добавьте в него комментарий и он снова станет "Open". Если вдруг тикет будет закрыт для комментариев, тогда вам нужно нажать на ссылку "create a follow-up", в результате чего будет создан новый тикет, в котором будет ссылка на предыдущий.

Если вы гражданин Украины и имеет паспорт старого образца, то вам необходимо оформить оформить другие документы - ID, загранпаспорт или права. На практике некоторые пользователи просят родственников и друзей пройти верификацию за них, однако этот вариант не является желательным, о чем подробнее ниже.

Имейте в виду, что несовершеннолетние не имеют права на открытие акунта на Bittrex, такие заявки будут сразу отклонены. Для ввода новых личных данных (другого человека), вам придется обосновать такое решение. Тут многое зависит от убедительности вашей фантазии.

После изменения данных, которые по вашему запросу выполняет админ, появится форма отправки документов на странице "Enhanced Verification".

Отдельно заметим про использование двух и более акаунтов. Правила Bittrex не ограничивают пользователей по их числу, информация об этом есть в специальном . Однако если хоть один из акаунтов не имеет расширенной верификации, автоматическая блокировка коснется всех акаунтов. В этом случае вам придется верифицировать все акаунты, либо удалить ненужные.

В заключении, мы благодарим нашего подписчика за полезный материал, надеемся, он поможет избежать проблем или решить имеющиеся.

Криптобиржа Bittrex («Битрикс», «Битрекс») позиционирует себя как «The Next-Generation Digital Currency Exchange», т.е. «следующим поколением в обмене валют». Площадка юридически находится на территории USA и регулируется американскими финансовыми законами. В профилях в социальных сетях указывается место нахождения - Seattle.

Обзор проекта

ВНИМАНИЕ! Если порыться по сайту, можно найти конкретные контакты - Bittrex Incorporated is a Delaware Corporation. Точный юридический адрес - Seafirst Fifth Avenue Plaza, 800 Fifth Ave., Suite 4100, Seattle WA, 98104.

Прописывается также, что биржа была основана в 2014 году группой инженеров, которые зарекомендовали себя сотрудничеством с Microsoft, Amazon, Qualys и BlackBerry. Первое время площадка работала как обменник, но к 2018 году стала одним из крупнейших игроков на рынке.

В числе основателей площадки указывают таких специалистов:

1. Билл Шихара (BillShihara). Является сооснователем и CEO Bittrex. Работал специалистом по компьютерной безопасности в Amazon и занимался вопросами возможных киберугроз в BlackBerry. Известно, что 11 лет Шихара работали в Microsoft, где занимался вопросами уязвимости системы.
2. Ричи Лай (Richie Lai). Возглавлял службу информационной безопасности в Amazon. 12 лет провел в Microsoft, где занимался вопросами защиты от кибератак.
3. Рэми Кавач (Rami Kawach). Занимал пост директора по информационному развитию в Qualys.
4. Раян Хентз (Ryan Hentz). Выпускник Norwich University"s, где получил звание “Master of Information”. Занимался вопросами развития и функционирования альткоинов, был причастен к CryptoALTeX.

Как и другие криптобиржи, «Битрикс» использует двухфакторную авторизацию. Основатели называют себя «параноиками безопасности», поэтому внедрены и другие «фишки». Правда, поклонники «анонимности» будут разочарованы: при регистрации вам придется указать имя, фамилию, дату рождения, адрес проживания, серию и номер паспорта.

Завести счет не так просто, как вам могло бы показаться. 15 декабря 2017 года на сайте появилось сообщение о том, что регистрация новых пользователей ограничена. Открыть аккаунт на bittrex.com только в 2-х случаях:

• вы являетесь корпоративным клиентом;
• у вас есть специальное приглашение.

Всем остальным приходится нажимать на кнопку «Отправить запрос» и ждать, когда возможность регистрации одобрят.

«Подливает масла в огонь» и еще одна проблема: в марте 2018 года появилась информация о «санкционных ограничениях». В правила биржи внесли изменение, согласно которому площадка может работать только с клиентами, которых нет в «запрещенных списках» Управления по контролю за иностранными активами и Министерства торговли США. Из-за массового переполоха в сети россияне начали выводить средства с Bittrex и искать другие альтернативы (китайская Binance, британская HitBTC и другие).

Отзывы

Пользователи оставляют как положительные, так и негативные комментарии. Шквал эмоций был, когда в декабре 2017 регистрация новых пользователей стала недоступной.

В хороших отзывах указывают, что:

• администрация старается предложить максимальный выбор (к примеру, в конце февраля 2018 добавили «ТРОН»);
• доступ к 200+ валютным парам;
• объемы торгов серьезные (320 000 000 долларов и больше);
• комиссия составляет 0.25%;
• контроль валют и форков, которые располагаются на бирже (не все альткоины представлены, потому что администрация якобы оберегает клиентов от явного скама).
• верификация буквально за 10-15 минут (если вы предоставляете все необходимые документы);

В негативных комментариях пишут:

• служба технической поддержки отвечает слишком долго, и люди вынуждены ждать по 2-3 месяца;
• сайт виснет и не всегда отображается;
• способов вывода могло бы быть и больше;
• торговля через смартфон или телефон невозможна;
• отсутствие поддержки терминалов (того же Метатрейдер 4);
• отсутствие русскоязычной версии интерфейса (все работает на английском).

Биржа - годная площадка для работы. Если учитывать, что средняя комиссия по рынку составляет около 0,20%, то условия работы выгодные. Трейдеры говорят, что bittrex.com - «обитель альткоинов». Если у вас уже есть аккаунт, можете войти в него и совершать сделки. Если только собрались завести счет, придется «встать в очередь».

Как зарегистрироваться?

До декабря 2017 года открытие аккаунта было свободным и беспроблемным. Сегодня же нужно подавать запрос и ждать ответа. Если приходит приглашение, вы свободно можете завести счет. Для этого отправляемся на сайт bittrex.com, кликаем на меню ««Sign Up». Дальше перед вами стандартная форма, где нужно указать:

• e-mail (адрес электронной почты, которым вы пользуетесь);
• пароль (должен быть длинным и надежным);
• капчу (ставим галочку возле пункта «Я не робот»).

На адрес электронной почты вам автоматически отправляется ссылка, по которой необходимо пройти для регистрации аккаунта. Все! Вы уже в личном кабинете. Можете познакомиться с основными опциями, валютными парами и доступными рынками. Обратите внимание, что для вывода денег с биржи и получения полноценного функционала вам придется пройти верификацию (простую и «усовершенствованную»/«расширенную»).

ВНИМАНИЕ! В будущем вам необходимо кликнуть по меню «Log in» («Вход») и указать адрес электронной почты + пароль. На форумах были жалобы, что в случае взлома почтового ящика мошенники легко попадали в аккаунт на бирже и сливали ваши деньги. Будьте осторожными и позаботьтесь о надежном пароле для электронного ящика!

В левом верхнем углу вы видите 2 кнопки:

1. B-Markets. Здесь представлены криптовалютные пары, которые вы можете использовать для торговли/обмена. К примеру, BTC-TRX, BTC-ETH, BTC-KORE и другие.
2. $-Markets. Вы можете выбрать пары с фиатными деньгами (вроде USDT/BTC, BITCNY/BTC, USDT-NXT, USDT-NEO, USDT-BCC, USDT-XMR и другие).

Если вы нажмете на график, то увидите подробные сведения по нему.

Как пополнить счет?

Закинуть на площадку реальные доллары невозможно. Вместо этого используется криптодоллар USDT - своего рода аналог фиата. Самый простой и удобный способ пополнить аккаунт - использовать битки. Если вы зайдете в личный кабинет в раздел «Wallets», то найдете список доступных криптовалют:

• и другие.

Вам необходимо нажать на «плюсик», чтобы выбрать. Дальше увидите окошко, где необходимо кликнуть по категории «New Address». В отдельной строчке появится автоматически сгенерированный биткоин-адрес, куда вы в будущем будет переводить BTC, чтобы покупать другую крипту и торговать на бирже. В разделе с кошельками вы сможете:

• смотреть баланс;
• запрашивать историю пополнений и снятий;
• оценивать % изменения курса.

Если у вас много кошельков с нулевым балансом, можете скрыть их (чтобы не мешали). Для этого достаточно нажать на «Hide zero balances».

Как снять средства и какие есть варианты вывода?

Для вывода монет на тот или иной кошелек вы снова заходите в раздел «Кошельки» («Wallets»), но нажать на значок минуса. Появится окошко, в котором необходимо прописать адрес перевода + сумму.

Проблема только в том, что на площадке используется двухфакторная аутентификация. В зависимости от верификации установлены лимиты:

1. New/UnverifiedAccounts (новые и неверифицированные). Лимит на вывод - 0 BTC.
2. BasicAccounts (базовая/стандартная верификация). Повышает возможности для снятия 4 (или эквивалент) BTC за день. Число может изменяться в зависимости от курса, но сумма должна быть до $3000 за 1 день.
3. EnhancedAccounts (с полной верификацией). Позволяет выводить до 100 (или эквивалент в другой криптовалюте) BTC за день.

ВНИМАНИЕ! Учитывайте, что выводить криптовалюту можно только на ее адрес. Грубо говоря, BTC отправляются на кошелек BTC, а LTC - на LTC. Если вы попытаетесь отправить битки на кошель «Лайткоина», рискуете потерять деньги.

Верификация

Процедура обязательна, если вы хотите полноценно работать с площадкой, выводить деньги и пополнять счет. С декабря 2017 года процедура усложнилась, поскольку ее курирует провайдер Jumio. Суть в том, что вам придется не просто предоставить документы и сканы, но еще и сфотографироваться на их фоне! Проблема осложняется и тем, что у людей разные запросы: у кого-то просто слетела расширенная верификация, а кто-то не может выбраться из лимитов базовой.

Самая простая схема выглядит так:

1. Регистрируетесь на сайте биржи.
2. Переходите в личный кабинет, выбираете настройки и кликаете на расширенную верификацию.
3. Прописываете имя и фамилию АНГЛИЙСКИМИ (=латинскими) БУКВАМИ, указываете настоящую дату рождения.
4. Закидываете в аккаунт цветной скан водительского удостоверения + цветной скан фото. Когда будете делать снимок, возьмите в руки листок и напишите на нем «bittrex». Все снимки должны быть «оригинальными» (т.е. их запрещено исправлять или обрезать!).
5. Ждете, чтобы через 10 минут пришло подтверждение.

Что делать, когда вместо подтверждения приходит сообщение «Name Mismatch»? Это значит, что в документах, указанных и базовой верификации, и документах, предоставленных при расширенной, не согласуются буквы/даты. Если повезет, то вы сможете исправить проблему и загрузить новые доки. Если нет, придется решить вопрос через техподдержку.

Как торговать?

Клиенту доступны 3 типа маркетов:

• USDTMarkets (с аналогом доллара);
• Ethereum Markets (с «Эфириумом»);
• Bitcoin Markets (с «Биткоином»).

Чтобы увидеть дополнительную информацию, необходимо кликнуть по заинтересовавшей нас паре. К примеру, это будет BTC-CLOAK. Вас перекинет на отдельную страницу, где будут представлены все сведения:

1. VOLUME (Vol) - средства в обороте для указанной пары. В нашем случае это 6365368.54 долларов.
2. CHANGE указывает колебания (изменения) за сутки.
3. LASTPRICE называет последнюю стоимость (т.е. рыночную цену по выбранному направлению). У нас это 14.91 доллара.
4. 24h High прописывает самую высокую стоимость по направлению BTC-CLOAK (20.63 доллара или 0.00179983 «битка»).
5. 24h Low называет суточный минимум (14.34 бакса или 0.00125075).

Если вы спуститесь ниже, увидите ордера на покупку и продажу. Если нас интересует приобретение, указываем:

• MAX - количество монет;
• Price - цену за 1 монету.

После этого осталось кликнуть на «Buy» и купить. Обратите внимание, что при операциях сервис взимает комиссию!

Если Вы совсем еще новичок на рынке и никогда не торговали на реальном депозите, то Вам, скорее всего, не приходилось сталкиваться с необходимостью прохождения процедуры верификации. Она не нужна, если Вы торгуете на демо-счете.

Пока Вы тренируетесь на демке, вопроса в том, что такое верификация , не возникнет. Однако по мере роста опыта возникает желание перейти на реальный счет, и если Вы выберите крупную брокерскую компанию, то будьте уверены, а попросит Вас пройти эту процедуру. Так что такое верификация и зачем она нужна? Давайте разберемся.

Верификация или идентификация личности

Другими словами, верификация – это идентификация личности каждого конкретного трейдера. Учитывая, что сегодня торговля на финансовых рынках ведется посредством Интернета, остается много возможностей для осуществления разного рода мошеннических операций, находясь при этом в “тени”.

Чтобы отношения брокера и его клиента были доверительными, необходимо доказать, что Вы – это именно тот человек, о котором Вы сообщаете, регистрируя счет. Это все равно, что продемонстрировать свои документы в любой финансовой организации, например, банке.

Кроме того, каждый крупный финансовый регулятор, контролирующий работу финансовых организаций, требует прохождения верификации всеми трейдерами, открывающими аккаунты в подконтрольных ему компаниях.

Кому нужна верификация на финансовых рынках

Когда трейдера просят пройти верификацию, некоторые торговцы начинают сомневаться в необходимости прохождения этой процедуры. Однако это необходимо не только брокеру из-за требований его регулятора, но и трейдеру лично по нескольким причинам.

• Напомним, что верификация счетов клиентов – требование регуляторов;
• Верификация помогает предотвратить мошеннические финансовые схемы по отмыванию денег, в которые иногда вовлекаются трейдеры. Это в свою очередь позволяет сохранить прозрачность рыночных операций и обеспечить безопасность торговли;
• Пройдя процедуру верификации, Вы можете рассчитывать на решение любого возникшего конфликта в законном порядке. Иногда между брокером и трейдером могут возникать определенные конфликты и недопонимания. Только верифицированный клиент может быть уверенным в том, что его интересы будут учитываться согласно установленному законодательству;
• Верификация не дает возможности торговать тем, кто не имеет права этого делать в силу определенных причин. Например, к торговле не допускаются лица, не достигшие совершеннолетия;
• Даже если у Вас похитят пароль от личного кабинета на сайте брокера, то злоумышленники уже никак не смогут вывести Ваши деньги на свои кошельки (снять средства можно будет только на Ваши личные реквизиты).

Что нужно для верификации счета

Как видно, верификация - очень важный этап, без которого не стоит выходить на просторы открытого рынка. Во время прохождения идентификации трейдеру предложат загрузить копии некоторых документов. Это могут быть:

• Отсканированный документ, подтверждающий личность (паспорт и пр.);
• Копия банковской карточки (если Вы планируете пополнять счет именно таким способом);
• Копия документа, подтверждающего адрес проживания торговца.

С помощью современного оборудования загрузка необходимых документов займет всего несколько минут. После этого потребуется некоторое время для их проверки специалистами компании. По итогам проверки клиент получит уведомление о том, что процедура успешно завершена или же будет проинформирован о необходимости предоставить дополнительные данные.

При регистрации личного кабинета и торгового счета важно указывать данные, соответствующие тем, которые имеются в документах, необходимых для верификации, чтобы не возникло несовпадений.

Некоторые трейдеры так не хотят открывать свою личность брокеру, что готовы предоставлять документы своих друзей или родственников. Это большая ошибка. В трейдинге как в бизнесе – все должно строиться на доверии. Такой обман рано или поздно обязательно вскроется, а репутация клиента будет подмочена.

Столь несерьезное отношение к верификации может иметь неприятные для трейдера последствия. В случае возникновения споров с брокером он вряд ли сможет доказать свою правоту, если депозит зарегистрирован на другого человека. Доказать, что это Ваш счет будет очень сложно, когда документы говорят об обратном.

Это лишь несколько причин, по которым отнестись к верификации нужно очень серьезно.

Требования брокеров и отказ в верификации

Иногда трейдер может получить отказ в верификации. На самом деле, ничего страшного в этом нет. Самой распространенной причиной является отсутствие того или иного документа, или же плохое качество копий. Проблемы могут возникнуть и в том случае, если документы загружены в неверном формате.

Поэтому внимательно ознакомьтесь с требованиями компании в отношении документов, подтверждающих личность человека и адрес его проживания. Если причина отказа неясна, нужно связаться с представителями брокера и уточнить сложившуюся ситуацию.

Доверительные отношения с брокером просто необходимы для долгосрочного сотрудничества. Вы как клиент имеете право требовать документы, подтверждающие благонадежность компании, а брокер в свою очередь имеет право убедиться в том, что Вы тот – кем себя называете.

Ваши отношения будут прозрачными, если обе стороны выполнять законные требования коллеги/партнера. Вы сможете без опасений вводить и выводить средства, а также быть уверенными, что любые недоразумения всегда получится разрешить.

Таким образом, верификация – важная часть рабочего процесса трейдера. Любая крупная компания, работа которой контролируется соответствующим регулятором, обязательно попросит своего клиента верифицировать свой аккаунт, подтвердив свои личные данные.

В сегодняшней статье расскажем как проходится верификация в Poloneix. Эта тема неоднократно поднималась на просторах интернета, процесс верификации затягивался на месяц, у некоторых даже на несколько. Процесс претерпел некоторые изменения и теперь можно пройти верификацию за 10 минут. В начале кратко пробежимся, что из себя представляет Poloniex, после дадим инструкцию по регистрации и верификации вашего аккаунта.
Poloniex основали в 2014 г., за это время она стала самой распространенной биржей криптовалют в мире. Самая большая доля по объему торгов altcoin(которая подлежит обмену на Биткоины) принадлежит Полонекс. Большинство работников Poloniex до сих пор скрывают свои личности, считается что цифровая валюта все еще относится к теневому бизнесу и не имеют лицензии на услуги валютных операций в США. Переходим непосредственно к сегодняшней теме и начнем с регистрации нового пользователя.

Если вы еще не зарегистрированы на бирже следуйте следующей инструкции, а лучше заново зарегистрируйте аккаунт с Google почтой.

• Переходим на официальный сайт Poloneix
• На главной странице переходим в раздел регистрации нового пользователя по клику на «Create Your Account».
• Выбираем страну из списка (Russian Federation).
• Вводим почтовый адрес. Лучше использовать «вашапочта@gmail.com» почту от Гугла, т.к. на ящиках от Мэил.ру верификация может не пройти.
• Придумываем сложный пароль и вводим подтверждение.
• Подтверждаем «капчу», ставим галочку на соглашение с условиями и нажимаем «Register».
• На почту придёт письмо с подтверждением регистрации, открываем и переходим по ссылке для активации аккаунта.

Процесс верификации на Poloniex. Подробно

В таблице верификации профиля заполоняем необходимые данные. Важный момент! Желательно вводить данные из загранпаспорта(если таковой имеется в наличии). После ввода основных данных указываем номер телефона, принимаем пользовательское соглашение и нажимаем «Begin Verification».

После у вас появиться всплывающее окно, нажимаем кнопку «Start ID verification».

На следующем шаге «Select ID type» выбираем «Passport»

Важный шаг в верификации аккаунта

Следующий пункт — разрешение доступа к веб камере на устройстве. Важно! Для дальнейшего шага понадобиться иметь камеру с хорошим разрешением на ноутбуке, либо подключенную через USB. В противном случае появиться следующее предупреждение, что на устройстве должна быть камера с высоким разрешением.

Если появилось такое предупреждение — возьмите у знакомых или друзей вебку. Либо купите — хорошие камеры вполне доступны в любом компьютерном магазине.

Единственное что не учли разработчики не указали какое разрешение на устройстве является приемлемым.

После обнаружения камеры появляется окно где вам предстоит сделать фото вашего паспорта. Главное условие — четкий снимок.

Poloniex верификация паспорта и фотографий

• Берем загранпаспорт и подносим к объективу.
• Ждем когда камера сфокусируется на документе и нажимаем «Take Image».
• После этого кнопка «Continue» станет зеленой, жмём на нее.

Повторяем операцию — теперь необходимо сделать снимок вашего лица хорошего качества(фото на примере смазаны). После снимка нажимаем кнопку «Confirm» (Подтвердить).

После этого появляется окошко с проверкой ваших снимков.

Poloniex не проходит верификацию, что делать?

Если вы видите сообщение «Пожалуйста, попробуйте еще раз» (Please, try again) — вас попросят переделать фотографию, т.к. фото получилось размытым или замыленным. Если появилось такое сообщение — нажимаем кнопку и переделываем снимок вашего лица на веб камеру. У многих пользователей все прошло успешно после второго, третьего раза.

Что делать если нет загранпаспорта?

В таком случае подойдут права. Легко принимаются документы, на которых ваши данные написаны латинницей. К сожалению у многих пользователей не может оказаться ни того ни другого, в таком случае можно пройти процесс с близким другом или родственником, которому вы доверяете. Все описанные действия, даже с повторным прохождением занимают не более 10-ти, 15-ти минут, выполняйте все шаги поэтапно и вдумчиво и все получиться.

Заключение

Надеюсь вы разобрались что из себя представляет биржа Poloniex и как пройти верификацию. Если вам интересны схожие темы, возникли трудности или появились вопросы — пишите комментарии к этой статье, либо нашу группу в контакте. Сейчас тема криптовалют набрала бешеной популярности в интернете, информации по которой в Интернете полно, если у вас есть конкретные вопросы и интересные темы — предлагайте к обсуждению.