Группа промсвязьбанк. Цб готовит обращение в прокуратуру по ряду операций банка
В Промсвязьбанке "заполыхало" - евробонды упали на 25%, идет массовый исход топ-менеджеров. Как долго ПСБ продержится на плаву?
Плохая новость для клиентов Промсвязьбанка"(ПСБ), на днях евробонды банка с погашением в июле 2021 г. рухнули в цене почти на 25%. Такое падение может свидетельствовать о снижении доверия к банку. На воне банковского кризиса и отзыва лицензий это может привести к негативным последствием. Подобное падение еврооблигаций стоило банку "Пересвет" лицензии. Чем расплатиться ПСБ?
Владельцы банка братья Ананьевы, видимо, в панике! И этого не скрывают "Ведомости", когда приводят слова Дмитрия Ананьева, совладельца ПСБ: "В какой-то момент показалось, что пошла массовая паника". Да нет! Не показалось, паника действительно пошла.
И даже если положение с облигациями улучшится, ее уже не остановить. Это падение ясно показывает, что с любыми облигациями ПСБ в любой момент может произойти то же самое. Утром - все хорошо, вечером - все плохо.
А ведь только недавно в ПСБ заявляли, что не ждут никаких проблем. А они взяли и нагрянули? Нельзя сказать, что нежданно-негаданно. О проблемах ПСБ известно давно. А 25-го сентября банк получил негативные прогнозы по рейтингам S&P и Moody"s. И вот новая проблема, которая, вероятно, является лишь следствием давно накопившихся.
Массовый исход из ПСБ?
Из ПСБ, видимо побежали кадры и не рядовые сотрудники, которым и бежать, собственно некуда, а управленцы. Естественно, это называется "сменой команды ключевых менеджеров". Какими умными словами не прикрывай, а суть то все равно одна - ключевые сотрудники уходят из банка. Ушел предправления банка "Возрождение" Константин Басманов, который проработал в банке два года с момента покупки его ПСБ. Покинул ПСБ зампред правления Владимир Мамакин, который курировал финансовый блок. Может уйти зампред правления Владимир Шаталов, руководящий блоком среднего и малого бизнеса.
Из успешного банка не бегут. Эти сотрудники уходят, видимо, потому, что чувствуют, что банк скоро может рухнуть. Смысл наблюдать его "конвульсии"? Ценный сотрудник всегда найдет себе место в учреждении, которое не дышит на ладан.
Управленцы первыми бегут с тонущего корабля?
Бегство кадров, по видимому, прикрывают еще одними умными словами "необходимостью проведения интеграционных процессов". Недавно ПСБ заявил о слиянии с "Возрождением". Да они итак уже слиты через владельцев братьев Ананьевых. Достаточно внимательно проследить, кому в итоге принадлежит ПСБ.
Офшорные корни ПСБ?
Есть портал банковских аналитиков analizbankov.ru, на котором в свободном доступе можно посмотреть любопытные документы: рейтинги банка и информацию о его владельцах. 50.0343% ПСБ принадлежат компании Промсвязь Капитал Б.В., компания зарегистрирована еще в 1973 г. в Амстердаме, Нидерланды. Дмитрию Ананьеву в то время было 4 года, а его брату Алексею - 9 лет. Зачем браться купили старую голландскую компанию, которой принадлежит контрольный пакет ПСБ?
Алексею Ананьеву принадлежит 100% компании "Антрацит Инвестмент Лимитед" (Великобритания), а ей - 49.9975% акций Промсвязь Капитал Б.В. Дмитрию Ананьеву принадлежит 100% акций компании "Ургула Платинум Лимитед" (Великобитания), а ей - 49.9975% акций Промсвязь Капитал Б.В.
Есть еще одна компания Менерала Лимитед, место нахождение которой почему-то не указано. В ней братьям принадлежит по 50%. А самой компании - 0.005% Промсвязь Капитал Б.В. Не является ли эта загадочная компания "сливным бачком", в который в случае чего утекут деньги вкладчиков ПСБ? Кому они в итоге могут достаться, тоже понятно.
Деньги вкладчиков ПСБ уже готовы "покинуть" банк?
10% ПСБ принадлежит негосударственному пенсионному фонду "Будущее", у него, казалось бы, российская прописка. 100% акций НПФ "Будущее" принадлежит ПАО "ФГ Будущее", а 75% акций этой финансовой группы владеет "Финансовая группа(Кипр) Лимитед". 100% ее акций владеет О1 груп Лимитед. 100% акций О1 груп Лимитед принадлежат акционерной компании "Волтерра Трастиз Копорэйт Лимитед". 100% ее акций владеет некий Гермес Стефан. Борис Минц является бенефициаром О1 груп Лимитед по трастовому соглашению с Волтерра Трастиз Копорэйт Лимитед". Не страшно за деньги вкладчиков ПСБ и НПФ "Будущее"? И через этого акционера ПСБ они могут уплыть на Кипр.
ПСБ и МКБ вместе до конца?
Почти 10% акций ПСБ принадлежат Московскому кредитному банку (МКБ), который может, видимо, не сегодня завтра рухнуть. Оба банка объединяет то, что ценные бумаги МКБ 26-го сентября падали до 76%. Еще больше, чем бумаги ПСБ. И владелец банка Роман Авдеев заявил об их срочном выкупе концерном "Россиум".
Только вот денег у него, видимо, не нашлось, так как уже 4 октября стало известно, что бумаги банка будет выкупать сам МКБ. О выкупе должно стать известно до 10 октября. Только выкупать Авдееву придется по 95%, так что о заработать на выкупе вряд ли у него получится. "Фитч" уже присвоило МКБ рейтинг - негативный. ПСБ в сентябре выкупил 40% своих субординированных бондов. Цель выкупа - якобы снизить процентные расходы от обслуживания дорогих субординированных евробондов. Опят умные слова?
Эксперты говорят, что если бы бонды покупал какая-то другая организация, то это было бы выгодно банку. А когда покупает сам банк, то по сути, он погашает их номинал и они вычитаются из капитала, поскольку это субординированный долг. Из этого можно сделать вывод, что капиталы и МКБ, и ПСБ, возможно, скоро уменьшатся. До какого размера? Не превысит ли он норматив достаточности капитала, установленный ЦБ-8%?
МКБ принадлежит 8.6% акций банка "Возрождения", а вот чуть более 50% акций, как и в случае с ПСБ принадлежат Промсвязь Капитал Б.В. О каком объединении говорят братья Ананьевы, когда юридически у обоих банков один и тот же владелец? Какие интеграционные процессы с обновленной командой они собираются проводить? Создается впечатление, что все эти заявление - лишь ширма. Стоит ее отодвинуть, как становиться видно истинное положение дел в банке. А оно, судя по последним новостям из банка близко к критическому, если уже не перешагнуло черту.
(председатель совета директоров)
Автовазбанк
Один из офисов Промсвязьбанка в Москве
С 1999 года по 2011 год финансировала Сатурн (футбольный клуб, Раменское) Согласно Решению Правительства России , с 2018 года - опорный банк для осуществления операций по государственному оборонному заказу и крупным государственным контрактам .
Банк входит в список из одиннадцати системно значимых кредитных организаций по версии Банка России .
По величине активов «Промсвязьбанк» входит в ТОП-10 российских банков (9 место) и занимает 15-е место среди кредитных организаций Центральной и Восточной Европы по размеру собственного капитала
ИсторияВ первой половине 1990-х годов основой бизнеса братьев Ананьевых была IT-компания «Техносерв» . Идея о создании банка родилась в ходе одного из проектов по автоматизации бизнес-процессов очередного клиента. Братья с самого начала решили, что банком займется Дмитрий , а Алексей останется в «Техносерве».
«Промсвязьбанк» был основан 12 мая 1995 года в Москве , и позиционировался «как отраслевой банк для крупнейших предприятий связи ». Банк быстро развивался, и уже в 1998 году вошел в топ-100 по размеру активов, а в 2005 году - в топ-15 (с января 1999 г. по 1 июля 2006 г. активы банка увеличились в 113,2 раза - до 125 млрд руб. ). C 2001 г. началась диверсификация бизнеса за счёт выпуска облигаций, в следующем году ПСБ начал работать в факторинге и международном банкинге (помимо филиала на Кипре, в 2013 году был открыт офис в Швейцарии ). К 2004 году банк был известен как финансовое ядро бизнеса братьев Ананьевых . В середине 2000-х годов серьезно выросла розничная сеть, развитием которых занималась команда бывших менеджеров Гута-Банка: к 2007 году он имел точки продаж в более чем 90 населённых пунктах по всей России. . Будучи лидером по росту среди тридцати крупнейших банков РФ, ПСБ отличался высокой закрытостью предоставляемой информации (хотя публиковать отчётность по международным стандартам начал ещё в 1997 г. ). Банк связывали ИФД «Капитал» и Связьинвест, министр связи Леонид Рейман
Произошли изменения и в составе акционеров. В сентябре 2005 года словенский банк Nova Ljubljanska Banka , являвшийся партнёром ПСБ, приобрёл долю в размере 7,69 % . Через год акции были выкуплены обратно основным владельцем «Промсвязь Капитал Б. В.». В ноябре 2006 года 15,32 % в уставном капитале банка получил Commerzbank через свою российскую дочернюю структуру «Коммерцбанк аусландсбанкен холдинг АГ» . В 2007 году «Промсвязьбанк» сменил форму собственности с закрытого акционерного общества на открытое акционерное общество.
В разгар кризиса, в 2009 году «Промсвязьбанк» был признан [кем? ] одним из самых надёжных банков России (4-е место по версии журнала «Профиль»). Сохранялись темпы роста банка и курс на привлечение розничных клиентов. Продолжилась и экспансия в регионы: был присоединен волгоградский «Волгопромбанк» и банк «Нижний Новгород», а в 2010 году - «Ярсоцбанк » .
В 2010 году банк вошел в топ-10 крупнейших российских банков по размеру активов и был назван банком года по версии ИА «Банки.ру» . В феврале того же года «Европейский банк реконструкции и развития» стал акционером «Промсвязьбанка» с долей 11,75 % в уставном капитале. «Коммерцбанк аусландсбанкен холдинг АГ» сохранил свою долю в размере 15,32 % .
В 2012 году банк планировал выход на IPO (площадки размещений - Лондонская фондовая биржа и ММВБ). Однако позднее было принято решение о переносе размещения на более благоприятный, с точки зрения рыночной конъюнктуры, срок .
Летом 2012 года «Коммерцбанк», в связи с ограничениями, наложенными на него европейскими регуляторами, вышел из капитала «Промсвязьбанка», продав свою долю «Промсвязь капитал Б. В.» . Примерная сумма сделки составила €150 млн. .
По итогам 2013 года «Промсвязьбанк» вошёл в число 500 крупнейших банковских брендов мира (344 место) по версии «The Banker». Стоимость бренда банка, по данным рейтинга, составляет 280 миллионов долларов. .
В феврале 2014 года Центральный банк России включил «Промсвязьбанк» в число системно значимых банков.
В 2014 году объявлено о слиянии самарского «Первобанка» и «Промсвязьбанка».
В 2015 году в состав банковских активов Группы «Промсвязькапитал» вошел банк «Возрождение », 15 сентября 2017 года стало известно о решении присоединить «Возрождение» к Промсвязьбанку через созыв внеочередного общего собрания акционеров. На этом фоне обыкновенные акции «Возрождения» подорожали на 11,3 % (до 607 руб. за бумагу), привилегированные бумаги подешевели на 5,1 % (169 руб.), акции Промсвязьбанка подешевели на 0,01 % (0,074 руб. ). 27 октября мажоритарные владельцы обоих банков решили отложить реорганизацию и объединение из-за неспокойствия на банковском рынке, вместо этого начали изучение возможности создать на основе банка «Возрождение» digital-банка .
СанацияВ дальнейшем ЦБ обвинил менеджмент банка в возможном проведении ряда незаконных сделок и операций. В ходе работы временной администрации не была найдена часть кредитных досье общей стоимостью в 109 млрд руб. (в апреле 2018 года было объявлено об их обнаружении ), также было обнаружено финансирование банком своих субординированных обязательств за счёт сделок репо без отображения их в отчётности. Подозрения ЦБ также вызвала сделка по крупной продаже (пакет в 10 %) 14 декабря акций банка компанией, управлявшей средствами нескольких НПФ, самому ПСБ .
По оценке ряда российских СМИ, финансовое положение банка ухудшили финансовые кризисы 2008 и 2014 годов (повысилась доля не возвращённых кредитов) и ужесточение требований ЦБ .
13 января 2018 года принято решение о списании капитала Промсвязьбанка в рекордные сроки. ЦБ уменьшил капитал до одного рубля - уже через месяц после прихода новой администрации, сообщает РБК. В случае с ФК «Открытие» и Бинбанком такое решение было принято лишь через три месяца после введения внешнего управления.
19 января 2018 года было объявлено о выборе Промсвязьбанка правительством РФ в качестве специализированного банка для операций по гособоронзаказу и крупным госконтрактам . 22 февраля 2018 года Государственная дума Российской Федерации приняла поправки о переходе Промсвязьбанка в статус оборонного банка . К середине февраля 2019 г. в банк начали поступать первые оборонные кредиты по ноябрьскому правительственному постановлению во избежание санкционных рисков в отношении крупнейших российских банков, общий объём которых оценивался в 1 трлн. руб .
В апреле 2018 года зампред Цб Василий Поздышев сообщил о планах создать «банк плохих долгов» из балансов «Рост банка », «Траста», «Промсвязьбанка» и «Автовазбанка ».
Собственники и руководствоПервыми владельцами банка помимо АОЗТ «Техносерв А/С» (с долей 35 %) были «Московский междугородный и международный телефон» (35 %) и ТОО «Синглетон» (30 % ).
По состоянию на июль 2016 года, основными владельцами акций банка являются Алексей и Дмитрий Ананьевы (суммарно 50,0343 % обыкновенных акций), 11,75 % принадлежат Европейскому банку реконструкции и развития (ЕБРР), 10 % - НПФ «Будущее», 9, 9999 % - НПФ «САФМАР» и НПФ «Доверие», входящим в одну группу лиц, 10 % - ПАО «МКБ» в рамках РЕПО. Председателем Совета директоров является Алексей Ананьев, председателем правления - Дмитрий Ананьев.
Акционерами банка по состоянию на 30 июня 2017 года были: Promsvyaz Capital B.V. (50,03 %, контролируется на паритетных началах Алексеем и Дмитрием Ананьевыми), ЕБРР (11,75 %), НПФ «Будущее» (10 %, входит в O1 Group), ПАО «Московский кредитный банк» (9,97 %), пенсионные фонды группы «Сафмар» - НПФ «Сафмар» (6,19 %) и НПФ «Доверие» (3,81 %), ООО «Левит» (3,28 %, контролируется Леонидом Михельсоном ).
24 апреля 2018 года руководителем временной администрации был назначен Пётр Фрадков .
ДоходыАктивы банка составляют 1,3 трлн рублей, собственный капитал - 153 млрд рублей. Чистая прибыль за 2016 год - 2,1 млрд руб.
Награды БлаготворительностьБанк активно сотрудничает с ведущими университетами Москвы. Так, в 2012 году в Российской экономической школе (РЭШ) была учреждена должность профессора финансов имени Промсвязьбанка . А в 2013 году ПСБ заключил договор о сотрудничестве с Финансовым университетом при Правительстве России .
В 2012 году «Промсвязьбанк» выступил спонсором музыкального фестиваля «Пикник „Афиши“» .
С 2014 года является партнером Московской государственной консерватории им. Чайковского , осуществляется выдача зарплатных и стипендиальных карт студентам и профессорско-преподавательскому составу консерватории .
С 2016 по 2017 год банк являлся титульным партнёром Московского марафона .
ПримечанияБанк связывает отказ от итогового шага в объединении с неспокойной рыночной ситуацией. Против объединения выступили акционеры-миноритарии, утверждает источник РБК
Фото: Екатерина Кузьмина / РБК
Мажоритарные акционеры Промсвязьбанка (ПСБ) и «Возрождения» решили отложить их реорганизацию и объединение, сообщили оба банка в пятницу, 27 октября. Вопрос о реорганизации в форме присоединения банка «Возрождение» к Промсвязьбанку был вынесен на внеочередные собрания акционеров обоих банков, назначенные на 26 октября. Однако эти собрания акционеров были признаны несостоявшимися, основанием в обоих случаях стало, согласно сообщениям банков, отсутствие кворума.
Как говорится в сообщении Промсвязьбанка, вопрос о присоединении «Возрождения» отложен по решению мажоритарных акционеров. В числе причин — неспокойствие на банковском рынке, пояснил Bloomberg председатель правления Промсвязьбанка Дмитрий Ананьев. «Мы торопились и спешили объединить банки, но последний месяц в том числе привнес дополнительные осторожности. С учетом обстоятельств текущих наше объединение и наше быстрое движение вперед может трактоваться не совсем правильно. Мы действуем гораздо осторожнее в последнее время. В целом мы видим неспокойствие на банковском рынке, в сфере особенно частного сектора».Вместо объединения планируется рассмотреть альтернативный вариант развития банков — создание на основе банка «Возрождение» digital-банка. В связи с этим «Возрождение» и ПСБ продолжат работать на отдельных балансах и отчетности.
Такое решение стало сюрпризом как для внешних наблюдателей, так и для некоторых инсайдеров.
Несостоявшийся бренд
Приостановка процесса объединения банков идет вразрез со всеми предпринятыми ранее Промсвязьбанком и банком «Возрождение» действиями и публичными заявлениями. Решение о вынесении вопросов об объединении на внеочередные собрания акционеров обоих банков было принято 15 сентября, тогда в банках заявляли, что работа в этом направлении велась давно. «Банки уже два года работают в рамках одного банковского холдинга, за это время проведена большая работа по интеграции, — комментировали в Промсвязьбанке решение совета директоров о созыве общих собраний акционеров. — Банки перешли на единую операционно-технологическую платформу, централизованы управленческие функции, унифицирована продуктовая линейка, выстроены кросс-продажи».
Структуры «Промсвязькапитала» (холдинговая группа, в которую входит Промсвязьбанк) выкупили пакеты акций в банке «Возрождение», принадлежавшие JP Morgan Chase, BNP Paribas и другим акционерам, еще в июле 2015 года. Сейчас согласно информации о банке на сайте ЦБ 50% акций «Возрождения» принадлежат Promsvyaz Capital B.V., который контролируют акционеры Промсвязьбанка братья Алексей и Дмитрий Ананьевы. Еще 2,38% принадлежат напрямую Промсвязьбанку, 9,98% — ООО «ВекторИнвест», 6,67% — Wipasena Holding Ltd. 8,6% принадлежат Московскому кредитному банку, 5,7% — банку «Санкт-Петербург», остальное у миноритариев.
Акции обоих банков обращаются на бирже.
Банк учрежден в 1995 году по инициативе организации «Московский междугородный и международный телефон». Первыми участниками банка стали АОЗТ «Техносерв А/С», АООТ «Московский междугородный и международный телефон» (по 35% в уставном капитале) и ТОО «Синглетон» (30%). В июле 2001 года банк преобразован в закрытое акционерное общество, в августе 2007 года - в открытое акционерное общество. В течение 2010 года к головной кредитной организации были присоединены региональные дочерние банки - «Нижний Новгород», Волгопромбанк, а также Ярсоцбанк. В октябре 2004 года Промсвязьбанк стал участником системы страхования вкладов.
Основными владельцами Промсвязьбанка до недавнего времени являлись братья Алексей и Дмитрий Ананьевы*, контролировавшие в равных долях 50,03% акций через «Промсвязь Капитал Б. В.». Акционерами банка выступали также Европейский банк реконструкции и развития (11,75%), ПАО «Московский Кредитный Банк» в рамках РЕПО (9,97%), АО НПФ «САФМАР» и НПФ «Доверие» (10%, конечный бенефициар - Саид Гуцериев), АО «НПФ «Будущее» (10%, бывш. ОАО «НПФ «Благосостояние ОПС», конечный бенефициар - Борис Минц), бывшие владельцы ПАО «Первобанк» Леонид Михельсон и Леонид Симановский (совокупно 3,28%). «Негосударственный пенсионный фонд «САФМАР» появился в составе акционеров банка в августе 2016 года. В феврале 2017 года из состава акционеров вышел экс-сенатор Виктор Пичугов, владевший пакетом акций в 10%; вместо него в капитал банка (в рамках РЕПО) вошло ПАО «МКБ».
Отметим, что с декабря 2006 года по июнь 2012 года в состав акционеров Промсвязьбанка с долей в 14,369% акций входил немецкий Commerzbank AG (через дочерний Commerzbank Auslandsbanken Holding AG).
Напомним, что ОАО «Благосостояние ОПС», негосударственный пенсионный фонд (контролируется структурами Бориса Минца), приобрел 10% акций Промсвязьбанка в мае 2015 года. В конце апреля фонд купил акции банка на Московской бирже, цена приобретения составила 6,9 млрд рублей. На тот момент многие участники рынка отмечали нерыночный характер данной сделки, поскольку банк был приобретен с коэффициентом к капиталу выше, чем у Сбербанка и ряда других торгуемых банков. В мае 2015 года группа негосударственных пенсионных фондов - НПФ «Европейский пенсионный фонд», НПФ «Доверие» и НПФ «Регионфонд», контролируемые банковской группой БИН Микаила Шишханова, - приобрела еще 10% акций Промсвязьбанка; цена приобретения также составила 6,9 млрд рублей. Акции были приобретены на Московской фондовой бирже.
В целом 2015 год стал для банка ярким и активным. С весны 2015 года братья Ананьевы начали активно скупать акции банка «Возрождение». В результате структурам «Промсвязькапитала» за полтора месяца удалось выкупить долю фондов, подконтрольных BNP Paribas (5,5% акций), договориться с JP Morgan (9,88%) и Tamur Holdings (4,3%), подконтрольной Владимиру Когану. Позже в августе 24,6% акций им продали второй по величине акционер Отар Маргания и брат Татьяны Орловой Николай Орлов (владел 6,6%). В ноябре 2015 года «Промсвязькапитал» сообщил о получении разрешения со стороны Центробанка на покупку более 70% обыкновенных акций «Возрождения». Покупка банка «Возрождение» обошлась владельцам Промсвязьбанка братьям Дмитрию и Алексею Ананьевым в сумму, превышающую 200 млн долларов США. По состоянию на 5 октября 2017 года структуры «Промсвязькапитала» контролировали 55,25% акций банка Возрождение.
С июля 2015 года по итогам конкурсного отбора, проведенного АСВ, Промсвязьбанк был выбран инвестором для санации Автовазбанка (ПАО «АВБ»).
В начале ноября 2015 года была закрыта сделка по приобретению Промсвязьбанком Первобанка, в результате которой 86,54% акций кредитной организации перешло под контроль Промсвязьбанка, а бывшие владельцы Первобанка Леонид Михельсон и Леонид Симановский вошли в состав акционеров Промсвязьбанка с долями в 2,57% и 0,71% соответственно.
В декабре 2017 года Банк России ввел в Промсвязьбанке временную администрацию, возложив ее функции на ООО «УК Фонд консолидации банковского сектора». В начале 2018 года уставный капитал банка был уменьшен до одного рубля. В середине января 2018 года Минфин официально объявил о создании опорного банка для обслуживания гособоронзаказа на базе санируемого Промсвязьбанка. Чуть позже министр финансов Антон Силуанов заявил о том, что на баланс Промсвязьбанка может быть передано до 1 трлн рублей кредитов, выданных оборонно-промышленным предприятиям, в рамках передачи банку активов, связанных с компаниями, попавшими в санкционный список США. В марте 2018 года президент РФ подписал закон о схеме передачи Промсвязьбанка Росимуществу. Документ предоставил правительству право принять в казну акции Промсвязьбанка от АСВ за счет уменьшения имущественного взноса РФ в агентстве на сумму до 150 млрд рублей. Предполагалось, что АСВ выкупит акции Промсвязьбанка на эту сумму за счет облигаций федерального займа, предоставленных ранее в рамках программы докапитализации. В конце марта АСВ выкупило допэмиссию акций Промсвязьбанка, докапитализировав его на 113,4 млрд рублей и став таким образом владельцем 99,99% акций банка.
В апреле 2018 года Банк России стал владельцем 99,9% обыкновенных акций Автовазбанка, санацией которого занимался Промсвязьбанк.
В мае 2018 года почти 100% акций банка были переданы в государственную казну.
С 6 сентября 2018 года было прекращено исполнение УК ФКБС функций временной администрации по управлению банком.
Сеть обслуживания Промсвязьбанка по состоянию на февраль 2018 года насчитывала 310 точек продаж, включая семь филиалов в регионах России, а также филиал на Кипре и представительство в Китае. Банк обслуживает 10,4 тыс. крупных корпоративных клиентов, 216 тыс. клиентов из малого и среднего бизнеса, 2,5 млн розничных клиентов. Для удобства пользователей «пластика» установлено более 9,2 тыс. банкоматов и более 200 терминалов самообслуживания по всей России. Продукты и услуги банка представлены в подавляющем большинстве регионов, охватывающих порядка 88% населения России. Кроме того, владельцам карт Промсвязьбанка доступно льготное снятие наличных в объединенной сети банков-партнеров (более 10 тыс. банкоматов по всей России).
В настоящее время продукты и услуги банка для корпораций и бизнеса включают в себя кредитование, депозиты, валютный контроль, структурирование и финансирование внешнеторговых контрактов, выдачу аккредитивов, управление ликвидностью, инвестиционное обслуживание, зарплатные проекты, корпоративные и таможенные карты, торговый и интернет-эквайринг, РКО, факторинг, банковские гарантии, кредитные продукты Корпорации МСП. Частным лицам доступны вклады, кредиты (в том числе потребительские, ипотека, кредитные карты), банковские карты (MasterCard и «Мир»), счета и переводы (в том числе по системам Western Union и UNIStream), инвестиционные услуги, страхование, аренда ячеек и др.
С начала 2018 года нетто-активы кредитной организации увеличились на 11,2%, составив на начало мая 1,4 трлн рублей. В пассивах прирост был обеспечен главным образом увеличением остатков на банковских счетах лоро, в меньшей степени - увеличением собственного капитала и притоком вкладов физлиц. В активах наблюдалось существенное увеличение объема выданных МБК (в том числе в виде депозитов в ЦБ), портфель которых вырос почти в шесть раз. При этом банк использовал не только привлеченное фондирование, но и ликвидность, полученную от реализации портфеля ценных бумаг (-20%).
На начало мая 2018 года пассивы на 27,0% представлены вкладами физлиц, 21,3% составляют привлеченные МБК, 13,5% - средства предприятий и организаций, 2,6% - выпущенные банком облигации и векселя. Обороты по счетам клиентов с начала 2018 года составляли порядка 1 трлн рублей ежемесячно. Согласно отчетности банка по МСФО за 2017 год, уровень концентрации рисков на крупных клиентах невысокий: по состоянию на 31 декабря 2017 совокупная сумма остатков по текущим счетам и депозитам 20 крупнейших клиентов составляла 13% от совокупного объема клиентских обязательств (годом ранее - 19%). Собственный капитал, рассчитанный по методике Банка России, составлял на 1 мая 2018 года отрицательную величину (-60,2 млрд рублей).
В составе активов 47,4% приходится на кредитный портфель, 86% которого составляют кредиты, выданные юридическим лицам, остальное ─ «розница». Просрочка на отчетную дату показана на уровне 26,7%, согласно отчетности по РСБУ, растет в динамике (15,9% на начало 2018 года). Уровень резервирования с начала года вырос не столь значительно - с 35,7% до 38,4% от кредитного портфеля. Обеспечение кредитов залогом имущества низкое, составляет 56,2% от портфеля. Согласно отчетности банка по МСФО за 2017 год, в отраслевой структуре кредитного портфеля 21,9% формировал сегмент недвижимости, 10,3% приходилось на торговлю, 8,5% - финансы, 6,4% - сельское хозяйство, 6,1% - пищевая промышленность, 5,7% - лесная и деревообрабатывающая промышленность, 5,6% металлургия и другие сегменты. На 31 декабря 2017 года совокупная величина кредитов, выданных 20 крупнейшим заемщикам (или группам взаимосвязанных заемщиков), составляла 33% от кредитного портфеля (как и годом ранее).
Выданные МБК составляют на отчетную дату 23,5% от активов. Порядка 60% в их структуре выдано российским банкам на короткие сроки, оставшаяся часть - депозиты в ЦБ, и еще совсем небольшая доля - краткосрочные кредиты банкам-нерезидентам. На рынке МБК банк в последние годы работает в обе стороны, размещает и привлекает ликвидность как в сделках с коммерческими банками, так и с Банком России. Совокупные обороты по размещению за последний год составляли от 127 млрд до 1,1 трлн рублей, по привлечению - от 73 млрд до 727,1 млрд рублей. Кроме того, банк активно проводит операции и срочные сделки в иностранной валюте.
Портфель ценных бумаг занимает 11,2% в активах, с начала 2018 года объем вложений сократился на 20%. Портфель более чем на 60% представлен ОФЗ, по 20% занимали облигации российских корпоративных эмитентов и бумаги, переданные в РЕПО.
Доля высоколиквидных активов составляет чуть более 5%, средства представлены денежными средствами и остатками на корсчетах.
По итогам 2017 года чистая прибыль банка составила 10,5 млрд рублей (аналогичный показатель за 2016 год - 12,1 млрд рублей). За январь-апрель 2018 года банк получил убыток на сумму 47,5 млрд рублей (1,6 млрд рублей прибыли за аналогичный период прошлого года) в результате дополнительного формирования резервов по ссудам.
Правление: Петр Фрадков (председатель).
* Алексей и Дмитрий Ананьевы (1964 г. р. и 1969 г. р.) - основатели и экс-совладельцы Промсвязьбанка, православные меценаты. Помимо банковского бизнеса, в империю братьев Ананьевых входили системный интегратор «Техносерв», управляющая компания «Промсвязь», «ПромСвязьКапитал», инвестирующий в медиаактивы, «Промсвязьнедвижимость», Карачаровский механический завод и др.
Состояние бывшего члена Совета Федерации от Ямало-Ненецкого автономного округа (с сентября 2006 года по 2013 год) Дмитрия Ананьева и его старшего брата Алексея журнал Forbes оценивает в 700 млн долларов США, отводя им соответственно 149-е и 148-е места в списке «200 богатейших бизнесменов России - 2018».
Промсвязьбанк - универсальный банк с государственным участием, основанный в 1995 году. Входит в десятку крупнейших банков России и в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный Центробанком. Промсвязьбанк выбран в качестве опорного банка для операций по гособоронзаказу и крупным госконтрактам. Услугами банка пользуются 2,5 миллиона физических и свыше 200 тысяч юридических лиц, в том числе более 10 тысяч крупных корпоративных клиентов. Сеть банка насчитывает около 300 точек продаж в России.
ДеятельностьПромсвязьбанк — универсальный банк с государственным участием, основными направлениями деятельности которого являются:
- Банковские услуги корпоративным клиентам : в том числе кредитование, расчетные операции, факторинг, документарные операции, финансирование с участием ЭКА, проектное финансирование, управление потоками денежных средств и платежами, брокерские услуги на валютных рынках и рынках ценных бумаг, прием депозитов;
- Банковское обслуживание малого и среднего бизнеса : в том числе коммерческое кредитование, прием депозитов, расчетно-кассовое обслуживание, включая выдачу векселей, денежные переводы, предоставление гарантий, а также брокерские услуги на валютных рынках и рынках ценных бумаг;
- Розничные банковские услуги частным лицам : в том числе розничное кредитование и прием депозитов у физических лиц (текущие счета и срочные вклады), денежные переводы, выпуск банковских карт, расчетно-кассовое обслуживание и валютные операции, управление денежными средствами через удаленные каналы обслуживания;
- Инвестиционно-банковские и финансовые услуги: сделки на рынках заемного капитала, в том числе их организация, андеррайтинг муниципальных и корпоративных облигаций (таких как местные рублевые облигации, Евробонды, кредитные ноты и векселя), торговля акциями и инструментами с фиксированной доходностью, услуги по корпоративному финансовому консультированию, брокерские услуги, сделки РЕПО, операции с драгоценными металлами, управление активами и частное банковское обслуживание состоятельных клиентов (private banking);
Региональная сеть Промсвязьбанка насчитывает более 300 офисов, более 10 000 банкоматов (включая банкоматы банков-партнеров) и более 200 терминалов самообслуживания по всей России. Продукты и услуги представлены в подавляющем большинстве регионов, охватывающих порядка 88% населения России.
Награды и премии- Промсвязьбанк лучший в России банк в сфере cash management в 2017 году по версии Euromoney;
- По итогам 2016 года Промсвязьбанк — лидер российского рынка факторинга по количеству клиентов, активно использующих этот продукт (RAEX («Эксперт РА»));
- По итогам 2016 года Промсвязьбанк — лидер российского рынка международного факторинга (RAEX («Эксперт РА»));
- По итогам 2016 года Промсвязьбанк вновь признан абсолютным лидером российского рынка по объемам международного факторинга, по количеству уступленных банку поставок, а также по количеству клиентов на факторинговом обслуживании (Ассоциация факторинговых компаний (АФК));
- Промсвязьбанк - лауреат XIII Премии «Финансовая элита России 2017» в номинация «Банк года в сфере кредитования малого и среднего бизнеса»;
- Промсвязьбанк - лауреат премии SPEAR’S Russia Wealth Management Awards 2017 в номинации «Лучший клиентский сервис»;
- Промсвязьбанк - лучший банк по работе с предприятиями МСБ г. Москвы по версии жюри конкурса «Московский предприниматель» в 2017 году;
- Промсвязьбанк получил личную благодарность мэра Москвы С.С.Собянина за вклад в развитие экономики Москвы в 2017 году;
- Газета Промсвязьбанка Private Banking News стала лауреатом Национального конкурса корпоративных медиа «Серебряные нити» в номинации «За активную информационную поддержку бренда private banking в регионах» в 2017 году;
- Промсвязьбанк вошёл в тройку лидеров в рейтинге лучших интернет-банков России в 2017 году;
- Контакт-центр Промсвязьбанка получил награды премии «Хрустальная гарнитура» в двух командных номинациях - «Лучшая небольшая команда» и «Лучшая команда телемаркетинга»;
- Промсвязьбанк вошёл в топ-5 банков по размеру кредитного портфеля МСБ по версии RAEX в 2017 году;
- Промсвязьбанк стал лауреатом в номинации «Лучший интернет-банк для юридических лиц» по версии ежегодной межрегиональной премии «Финансовый престиж» в 2017 году;
- Промсвязьбанк сохранил лидирующие позиции, заняв третье место в рейтинге лучших интернет-банков России 2017 по версии аналитического агентства Markswebb Rank & Report в 2017 году;
- Лауреат премии Cbonds Awards-2016 в номинации "Лучшая сделка первичного размещения на рынке секьюритизации", декабрь 2016;
- Газета Промсвязьбанка Private Banking News стала лауреатом конкурса корпоративных медиа «Серебряные нити» в 2016 году;
- 3 место в номинации «Лучший банк в сегменте премиального банковского обслуживания» по результатам исследования компании Frank Research Group по итогам 2016 года
- Промсвязьбанк - лауреат премии SPEAR’S Russia Wealth Management Awards 2016 в номинации «Лучший сервис в индустрии частного банковского обслуживания и управления крупными состояниями»;
- Международная факторинговая ассоциация FCI (Factors Chain International) признала Промсвязьбанк лучшим банком в России в сегменте международного факторинга в рамках ежегодного мирового рэнкинга Factor of the Year Awards 2015, ноябрь 2016;
- Промсвязьбанк лучший в России банк в сфере cash management по версии международного финансового журнал Euromoney в 2016 году;
- По итогам 2015 года Промсвязьбанк признан банком первого выбора по транзакционному бизнесу в России по версии рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА»), сентябрь 2016;
- Мобильный банк Промсвязьбанка для малого бизнеса вошел в десятку лучших. Исследование проводило рейтинговое агентство Markswebb Rank & Report;
- Интернет-банк Промсвязьбанка признан лучшим в России по версии журнала Global Business Outlook в 2016;
- PSB On-Line вновь стал одним из лучших интернет-банков в результате ежегодного исследования Business Internet Banking Rank 2016, которое проводится аналитическим агентством Markswebb Rank & Report;
- Интернет-банк Промсвязьбанка для частных лиц признан лучшим интернет-банком России по версии аналитического агентства MarksWebb, апрель 2016;
- Промсвязьбанк - лауреат премии SPEAR’S Russia Wealth Management Awards 2015 в номинации «Лучший российский банк для корпоративных клиентов»;
- Лучший банк России в 2015 году по версии журнала BNE Intellinews;
- Промсвязьбанк занимает третье место по величине кредитного портфеля МСБ по версии «Эксперт РА» по итогам III квартала 2015 года;
- Промсвязьбанк вошел в число лучших банков для премиального обслуживания по результатам исследования компании Frank Research Group «Банковское премиальное обслуживание 2015» с программой Orange Premium Club;
- Лауреат премии «Лучшие социальные проекты России - 2015»;
- Обладатель премии Best Corporate Bank CEE 2015 в ежегодной программе Banking and Finance Awards- BANKING 2015;
- Обладатель награды журнала Trade & Forfaiting Review за второе место среди лучших региональных коммерческих банков России;
- Обладатель премии «Хрустальная гарнитура» в номинации «Лучший call-центр по обслуживанию клиентов»;
- Обладатель дипломов «Лидер в сегменте международного факторинга» и «Лидер в сегменте факторинга для МСБ» от «Эксперт РА»;
- Первое место среди интернет-банков для розничных клиентов в рейтинге компании Frank Research Group (сервис PSB-Retail);
- Интернет-банк Промсвязьбанка PSB-Retail - обладатель наивысшего рейтинга функциональности «Эксперт РА» на уровне A.ib (2015);
- Лауреат премии «Финансовая элита России - 2014» и обладатель награды в номинации «Гран-при: Банк - фактор года»;
- Лучший импорт-фактор, лучший экспорт-фактор и лучший фактор по международному факторингу среди российских участников международной факторинговой ассоциации Factors Chain International (FCI) по итогам рейтинга Factor of the Year Awards 2014;
- Лауреат ежегодной премии «Финансовая элита России» сразу в двух номинациях по результатам 2014 года: «Качество сервиса для крупного бизнеса» и «Компания года в сфере международного факторинга»;
- Лауреат национальной премии в области бизнеса «Компания года» в номинации «Клиентоориентированный банк»;
- Лауреат премии «Права потребителей и качество обслуживания» в номинации «Услуги для бизнеса» категории «Финансы и кредит»;
- Лауреат Национальной банковской премии - 2013 в номинации «За внедрение современных банковских технологий».
