Помощь по Теле2, тарифы, вопросы

6 мая 2006 г. Минюстом России было зарегистрировано Положение Банка России от 10 апреля 2006 г. N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями". Новое Положение призвано заменить аналогичный документ от 26 марта 2003 года N 221-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями- физическими лицами". Чем же вызвана замена нормативного документа, который просуществовал около трех лет?

Законодательной основой для принятия Положений № 285-П и 221-П служит статья 6 Федерального закона "Об исполнительном производстве" от 21 июля 1997 г. № 119-ФЗ, которая гласит, что исполнительный документ, в котором содержатся требования судебных актов и актов других органов о взыскании денежных средств, может быть направлен взыскателем непосредственно в банк или иную кредитную организацию, если взыскатель располагает сведениями об имеющихся там счетах должника и о наличии на них денежных средств, либо судебному приставу-исполнителю, если такими сведениями он не располагает, для исполнения в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, в трехдневный срок со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств либо делают отметку о полном или частичном неисполнении указанных требований в связи с отсутствием на счетах должника денежных средств, достаточных для удовлетворения требований взыскателя. Неисполнение указанных в пункте 2 настоящей статьи требований является основанием для наложения судом общей юрисдикции или арбитражным судом (далее - суд) на банк или иную кредитную организацию штрафа в порядке и размере, определенных федеральным законом.

Установленный статьей 6 закона порядок не сразу прижился в банковской практике, поскольку ему противоречили действовавшие в то время правила совершения безналичных расчетов. Верховный Суд России решением от 21 мая 1999 г. N ГКПИ 99-364 признал незаконными (недействительными) пункты 283, 285, 286 Правил безналичных расчетов в народном хозяйстве N 2, утвержденных Госбанком СССР 30 сентября 1987 г., поскольку они неправомерно возлагали на взыскателей обязанность по представлению в банк документов, не предусмотренных законом (имеется ввиду инкассовое поручение), а также ограничивали права взыскателей по направлению исполнительных документов о взыскании денежных средств для исполнения непосредственно в банк, минуя судебного исполнителя.

Кроме того, Решением Верховного Суда РФ от 11 июня 2000 г. N ГКПИ00-623 был признан недействительным (незаконным) пункт 289 "Правил безналичных расчетов в народном хозяйстве" N 2 с момента вступления в силу Федерального закона Российской Федерации "Об исполнительном производстве", потому, что требовал указывать в исполнительном документе в противоречие с законом номер счета плательщика, с которого должно было производиться взыскание.

Таким образом, взыскатели, как физические, так и юридические лица, вправе в соответствии с ФЗ «Об исполнительном производстве» направлять напрямую в банк должника, минуя судебного пристава-исполнителя и банк вызскателя исполнительный документ, без указания номера счета должника и без приложения инкассового поручения.

Однако Банк России, уполномоченный в силу ст. 4 ФЗ «О Банке России» устанавливать правила расчетов, долгое время пытался противостоять решениям Верховного Суда. В сентябре 2000 года им было принято Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации № 120-П, где были воспроизведены признанные ВС РФ недействительными нормы о необходимости для юридического лица-взыскателя оформлять вдобавок к исполнительному документу инкассовое поручение и направлять его через обслуживающие его банк. Аналогичное правило было закреплено в принятом на замену Положению 120-П Положении Банка России № 2-П от 12.04.2001.

В ответ на Письмо Ассоциации российских банков от 14 августа 2001 г. N А-02/5-457 Банк России Письмом от 19 сентября 2001 г. N 08-17/3474 "О порядке приема и исполнения банками исполнительных документов" цинично заявил, что «общие принципы судопроизводства не вводят в отношении органа, чей нормативный акт или его часть был признан не соответствующим действующему законодательству, запрет на использование норм, содержащихся в соответствующем нормативном акте, при последующем издании иных нормативных актов». То есть, по мысли чиновников ЦБ признание нормы незаконной (недействующей) не препятствует принятию иного нормативного акта, содержащего аналогичные нормы. Комментарии, как говорится, излишни.

В дальнейшем на смену Положению № 2-П пришло Положение Банка России от 3 октября 2002 г. № 2-П с аналогичным названием. И здесь порядок предъявления исполнительных листов в банк остался тем же, а споры по порядку взыскания со счетов должника продолжились. Верховный суд России в Решении Верховного Суда РФ от 28 февраля 2005 г. N ГКПИ04-1620, отказав заявителю в признании незаконным установленного порядка направления исполнительного документа на инкассо, отметил, что направление исполнительного документа в банк в порядке ст. 6 ФЗ «Об исполнительном производстве» и направление документа на инкассо в порядке Главы 8 части 1 Положения № 2-П – разные процедуры, не исключающие одна другую. Все было бы, хорошо, если был бы разработан Банком России иной порядок, на основании ст. 6 закона об исполнительном производстве. Но его долгое время не было, и фактически при предъявлении исполнительного документа в банк должника применялось Положение о безналичных расчетах и документы взыскателю возвращались со ссылкой на него. Интересно, почему ранее, в 1999-2000 годах, Верховный суд не признал, что установленный порядок предъявления исполнительного документа на инкассо не равнозначен порядку исполнения, установленного статье 6 ФЗ «Об исполнительном производстве»? Видимо, потому, что иного подзаконного акта, кроме Правил безналичных расчетов, не существовало, и не признать те нормы недействительными означало существенно нарушить права взыскателей. Все-таки Верховный суд оказался непоследователен.

Однако Положение о безналичных расчетах не распостранялось и не распостраняется на физических лиц (Общая часть Положения Банка России № 2-П от 3 октября 2002 г.). Для последних долгое время вообще не было никаких правил для реализации статьи 6 закона об исполнительном производстве, что фактически парализовало действие закона. И только в 2003 году Банком России было принято Положение № 221-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями - физическими лицами". Однако взыскателей порядок, установленный Банком России, устроил не до конца, и он также было оспорен в Верховном Суде России. Определением Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 20 октября 2005 г. N КАС05-471 были признаны недействующими и не подлежащими применению со дня вынесения определения нормы Положения № 221-П в части, устанавливающей обязанность взыскателей - физических лиц выдавать поручение, в котором предоставлять банку право составления от их имени инкассового поручения, указывать номера счетов должника, лично представлять документы в банк, подписывать заявление в присутствии работника банка, а также предписывающие банку проверять соответствие данных, указанных взыскателем (доверенным лицом) в заявлении, данным документа, удостоверяющего личность взыскателя (доверенного лица). Также Верховный суд отметил, что Банк России, правилом о поручении банку должника составлять от его имени инкассовое поручение фактически сделал попытку преодолеть юридическую силу решения ВС РФ от 21 мая 1999 г. по делу N ГКПИ99-364 повторным принятием нормативного правового акта.

Учтены ли Банком России замечания Верховного суда в новом Положении № 285-П?

Первое, на что следует обратить внимание, так это на название документов. Из названия нового положения исключено указание на взыскателей-физических лиц. Если Положение № 221-П распространялось только на случаи предъявления в банк должника исполнительного документа взыскателем-физическим лицом, то в новом Положении Банк России наконец-то признал право юридических лиц, предусмотренное ст. 6 закона об исполнительном производстве. Только теперь можно утверждать, что имеются два порядка обращения взыскателя в банк должника с исполнительным документов: непосредственно в банк должника на основании ст. 6 ФЗ «Об исполнительном производстве» и через «свой» банк в порядке Главы 8 части I Положения Банка России № 2-П (второй – для юридических лиц).

Кроме того, Положение 285-П сняло ограничение, содержавшееся в Положении 221-П, относительно валютных счетов должника. Теперь взыскание может быть обращено и средства должника в иностранной валюте. Однако в тексте 285-П никаких правил взыскания на валютные счета не содержится, хотя нужда в таковых имеется. В соответствии с п. 2 ст. 140 ГК РФ и валютным законодательством расчеты в иностранной валюте на территории Российской Федерации ограничены случаями, указанными в законе и в установленном им порядке. Взыскание денежных средств по исполнительному документу осуществляется в большей части в рублях и допустимо в иностранной валюте только в тех случаях, когда разрешены расчеты в иностранной валюте между взыскателем и должником. Если исполнительный документ номинирован в рублях, банк должника при обращении взыскания на средства на валютных счетах не вправе перечислять иностранную валюту взыскателю. По логике, он должен продать валюты на внутреннем валютном рынке, а вырученные рубли передать взыскателю. При взыскании средств в иностранной валюте посредством судебного пристава-исполнителя такой порядок предусмотрен статьей 47 ФЗ «Об исполнительном производстве». Однако применять его банки сами не могут и проблемы с будущим исполнением очевидны.

Из нового Положения исключены нормы, признанные недействующими Определением Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 20 октября 2005 г. N КАС05-471. Вместо заявления-поручения по форме, установленной 221-П, теперь взыскателю или его представителю необходимо направить по почте или вручить лично в банк заявление произвольной формы с указанием счета для перечисления.

Банк России по прежнему считает, что средства взыскателю должны перечисляться безналичным путем, хотя в ст. 6 закона об исполнительном проиводстве такого ограничения нет. Не противоречит закону и не нарушает ничьих прав выдача средств взыскателю наличными. Так что, не исключено, что Положение № 285-П будет оспорено в этой части.

Списание денежных средств по прежнему производится на основании платежного документа – инкассового поручения. Но ранее Банк России всячески отстаивал тезис о том, что инкассовое поручение должно исходить от взыскателя и для этого «изобрел» заявление-поручение, по которому взыскатель поручает банку составить от его имени платежный документ. Тем самым Банк России вышел за пределы своих полномочий, так как сделал банки представителями взыскателя без согласия последнего, что и было отмечено Верховным судом России. Теперь, по новому Положению инкассовое поручение составляется банком от собственного имени на основании заявления взыскателя (п. 2.2 Положения).

В Положении 285-П говорится о счетах должника во множественном числе, в то время как в 221-П упоминался счет должника в единственном числе. Это также больше соответствует смыслу ст. 6 закона № 119-ФЗ, поскольку взыскание обращается на средства на всех счетах должника, а должник может иметь в одном банке множество счетов на основании ст. 30 ФЗ «О банках и банковской деятельности». Пунктом 1.5. Положения № 285-П специально подчеркнуто, что при наличии в банке нескольких открытых банковских счетов должника взыскание осуществляется со всех банковских счетов, в объеме содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, с учетом ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на данных банковских счетах, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Новое Положение официально опубликовано в Вестнике Банка России № 30 от 17.05.2006 и вступило в силу по истечении 10 дней после дня его опубликования. Одновременно утратило силу Положение Банка России от 26 марта 2003 года N 221-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями - физическими лицами" (п. 4.1 Положения). В части, признанной Определением Верховного Суда Российской Федерации от 20 октября 2005 года N КАС05-471 2003 года N 4402 недействующей, Положение № 221-П специально признано Банком России утратившим силу со дня вступления Определения в законную силу (п. 4.2 Положения), хотя судебное решение не нуждается в подтверждении своей юридический силы.

Долгое нежелание Банка России установить порядок взыскания денежных средств для реализации ст. 6 ФЗ можно объяснить только консерватизмом при отсутствии каких-либо объективных причин. Неужели порядок, реализованный в 285-П, нельзя было установить ранее, тем самым избежав многочисленных споров, как с участием самого Банка России, так и с участием коммерческих банков?

Согласно письму Минюста РФ от 27 февраля 2001 г. N 07/1909-ЮД настоящему Положению было отказано в государственной регистрации (информация опубликована в Бюллетене Министерства Юстиции Российской Федерации, 2001 г., N 4) в связи с нарушением порядка принятия и несоответствием некоторых положений закону.

Исх. № А-02/5-549
от 19.09.08

Председателю
Центрального банка
Российской Федерации
Игнатьеву С.М.

О коллизии норм
Федерального закона № 229-ФЗ и
Положений Банка России
№ 222-П и № 285-П

Уважаемый Сергей Михайлович!

В соответствии с частью 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.07 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон № 229-ФЗ) перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа и (или) постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Не исполнить исполнительный документ полностью банк или иная кредитная организация может только в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами (часть 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ).

Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме (часть 9 статьи 70 Закона № 229-ФЗ).

Указанные нормы статьи 70 Закона № 229-ФЗ вступают в коллизию с требованиями Положения Банка России от 01.04.03 № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» (далее – Положение № 222-П).

Так, в соответствии с пунктом 1.1.3 Положения № 222-П списание денежных средств с текущего счета физического лица осуществляется банком по распоряжению владельца счета либо без его распоряжения в случаях, предусмотренных законодательством, на основании расчетных документов в пределах имеющихся на счете денежных средств. Картотека неоплаченных расчетных документов к текущему счету физического лица не ведется.

В случае отсутствия денежных средств на текущем счете физического лица на момент списания средств, а также права на получение кредита, включая овердрафт, предусмотренного договором между банком и физическим лицом, расчетные документы исполнению не подлежат и возвращаются плательщикам или взыскателям в порядке, установленном Положением Банка России от 03.10.02 № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».

В соответствии с пунктом 1.2 Положения Банка России от 10.04.06 № 285-П «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателям» (далее – Положение № 285-П) взыскатель вправе обратиться в банк должника, представив ему исполнительный документ и заявление с указанием реквизитов банковского счета взыскателя. На основании представленных документов банк должника составляет инкассовое поручение (пункт 2.2 Положения № 285-П).

Необходимо отметить, что Положение № 285-П, являющееся специальным нормативным актом, также не отражает всех особенностей механизма взыскания денежных средств со счета должника на основании исполнительных документов, установленного Законом № 229-ФЗ.

Обращаем внимание на то, что после вступления в силу Закона № 229-ФЗ Указанием Банка России от 22.01.08 № 1965-У были внесены изменения в Положение № 222-П, которые не устранили рассматриваемое противоречие Закону № 229-ФЗ.

Таким образом, складывается ситуация, что предусмотренный указанными нормативными актами Банка России правовой механизм функционирования текущего счета физического лица не позволяет применять нормы статьи 70 Закона № 229-ФЗ.

Во-первых, отсутствие картотеки № 2 к текущему счету физического лица не позволяет реализовать правило о поэтапном исполнении исполнительного документа в случае недостаточности средств на счете должника.

Во-вторых, правило Положения № 222-П об обязанности банка должника вернуть взыскателям представленные ими документы в случае отсутствия денежных средств на счете должника на момент списания денежных средств также противоречит правилу статьи 70 Закона № 229-ФЗ о поэтапном исполнении исполнительных документов при недостаточности денежных средств на счете должника.

В-третьих, правило об обязанности банка производить списание средств со счета физического лица только на основании расчетных документов, установленное Положением № 222-П, противоречит статье 70 Закона № 229-ФЗ, которая предусматривает, что списание средств со счета должника на основании исполнительного документа и (или) постановления судебного пристава-исполнителя должно осуществляться банком без представления расчетных документов взыскателем или судебным приставом-исполнителем.

Кроме того, на первый взгляд, Положение № 285-П не предполагает составления взыскателем инкассового поручения и поэтому не противоречит статье 70 Закона № 229-ФЗ, поскольку необходимый расчетный документ составляется банком должника. Однако очевидно, что банк должника не может давать самому себе поручение об инкассировании исполнительного документа. Из этого следует, что банк должника составляет инкассовое поручение на основании поручения взыскателя, содержащегося в составленном им заявлении. В этой связи полагаем, что установленный Банком России механизм составления инкассового поручения по заявлению взыскателя также вступает в коллизию с правилом статьи 70 Закона № 229-ФЗ.

Учитывая изложенное, Ассоциация российских банков просит Вас рассмотреть вопрос о внесении соответствующих изменений в Положение № 222-П и Положение № 285-П в целях устранения вышеуказанных противоречий Закону № 229-ФЗ.

С уважением,

Президент
Г.А.Тосунян

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями

(с изменениями на 1 августа 2016 года)

Утратило силу с 15 февраля 2019 года на основании
указания Банка России от 25 декабря 2018 года N 5037-У
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Документ с изменениями, внесенными:
указанием Банка России от 12 июля 2011 года N 2665-У (Вестник Банка России, N 44, 10.08.2011);
указанием Банка России от 30 марта 2015 года N 3609-У (Вестник Банка России, N 42, 14.05.2015);
(Официальный сайт Банка России www.cbr.ru, 22.09.2016).
____________________________________________________________________

Настоящее Положение в соответствии со и 80 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2004, N 31, ст.3233), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459; N 28, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; N 45, ст.4377; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117), статьей 6 Федерального закона "Об исполнительном производстве" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1997, N 30, ст.3591) и решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 7 апреля 2006 года N 6) устанавливает порядок приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России (далее - банками) исполнительных документов, предъявляемых взыскателями (юридическими и физическими лицами) непосредственно в банки, в которых открыты банковские счета должников.

Настоящее Положение не распространяется на случаи принятия исполнительных документов от взыскателей кредитными организациями, у которых отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности.

Глава 1. Общие положения

____________________________________________________________________
Глава утратила силу с 21 августа 2011 года
на основании указания Банка России от 12 июля 2011 года N 2665-У . -

В поле "Получатель" указываются фамилия, имя, отчество или наименование взыскателя, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (для взыскателя - физического лица ИНН указывается при его наличии);

- в поле "Сч. N" получателя указывается номер счета взыскателя;

- в поле "Назначение платежа" банком осуществляется запись о составлении инкассового поручения на основании исполнительного документа с указанием фамилии и инициалов, либо наименования взыскателя, наименования органа, выдавшего исполнительный документ, реквизитов исполнительного документа, включая номер дела, решение по которому является основанием для выдачи исполнительного документа.

Первый экземпляр инкассового поручения подписывается работниками банка, имеющими право подписи расчетных документов, и оттиском печати банка.

2.3. Абзац утратил силу с 14 мая 2015 года - указание Банка России от 30 марта 2015 года N 3609-У ..

Заявление вместе с исполненным инкассовым поручением, а также копией исполнительного листа, заверенной подписью уполномоченного работника банка, помещается банком в документы дня.
указанием Банка России от 1 августа 2016 года N 4095-У .

Глава 3. Порядок отзыва и возврата исполнительного документа

3.1. Отзыв исполнительного документа осуществляется путем представления в банк письменного заявления, составленного взыскателем (его представителем, действующим на основании соответствующей доверенности) в произвольной форме, с указанием: наименования должника; фамилии и инициалов, или наименования взыскателя; реквизитов исполнительного документа, а также наименования органа, вынесшего решение, подлежащее принудительному исполнению. Заявление об отзыве исполнительного документа регистрируется в журнале, указанном в пункте 2.1 настоящего Положения, заверяется подписью уполномоченного работника банка с проставлением штампа банка и указанием даты приема заявления.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 22 сентября 2016 года указанием Банка России от 1 августа 2016 года N 4095-У .

3.2. Возврат исполнительного документа производится банком не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления, указанного в пункте 3.1 настоящего Положения, в следующем порядке.

Исполнительный документ возвращается взыскателю (его представителю, действующему на основании соответствующей доверенности) под расписку в получении на заявлении или, в случае если взыскатель (его представитель, действующий на основании соответствующей доверенности) указал адрес, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

При этом на оборотной стороне исполнительного документа банком делается отметка о причине возврата, проставляется дата возврата с указанием взысканной суммы, если имела место частичная оплата исполнительного документа. Производимые записи на исполнительном документе заверяются подписью уполномоченного работника банка (филиала кредитной организации) с проставлением печати.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 22 сентября 2016 года указанием Банка России от 1 августа 2016 года N 4095-У .

При возврате исполнительного документа в журнале, указанном в пункте 2.1 настоящего Положения, банком осуществляется запись с указанием даты и причины возврата. Инкассовое поручение, составленное банком на основании исполнительного документа, взыскание в соответствии с которым не произведено или произведено частично в связи с отзывом исполнительного документа, а также копия исполнительного документа, заверенная подписью уполномоченного работника банка, помещается вместе с заявлением об отзыве исполнительного документа в документы дня.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 22 сентября 2016 года указанием Банка России от 1 августа 2016 года N 4095-У .

Исполнительный документ, взыскание денежных средств по которому произведено или прекращено в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, направляется банком заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении в суд или другой орган, выдавший исполнительный документ.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

4.2. Признать утратившим силу , зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 10 апреля 2003 года N 4402 ("Вестник Банка России" от 16 апреля 2003 года N 20), в части, устанавливающей обязанность взыскателей - физических лиц выдавать поручение, в котором предоставлять банку право составления от их имени инкассового поручения, указывать номера счетов должника, лично представлять документы в банк, подписывать заявление в присутствии работника банка, а также предписывающей банку проверять соответствие данных, указанных взыскателем (доверенным лицом) в заявлении, данным документа, удостоверяющего личность взыскателя (доверенного лица), со дня вступления в законную силу Определения Кассационной коллегии Верховного Суда Российской Федерации от 20 октября 2005 года N КАС05-471 .

Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившим силу Положение Банка России от 26 марта 2003 года N 221-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями - физическими лицами" в остальной части.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.Игнатьев

Зарегистрировано
в Министерстве юстиции
Российской Федерации
6 мая 2006 года,
регистрационный N 7785

Редакция документа с учетом
изменений и дополнений подготовлена
АО "Кодекс"

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА И ИСПОЛНЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ,
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ РАСЧЕТНОЙ СЕТИ БАНКА РОССИИ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ
ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДЪЯВЛЯЕМЫХ ВЗЫСКАТЕЛЯМИ

Настоящее Положение в соответствии со статьями 4 и 80 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2004, N 31, ст. 3233), (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459; N 28, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ; N 30, ст. 3117), (Собрание законодательства Российской Федерации, 1997, N 30, ст. 3591) и решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 7 апреля 2006 года N 6) устанавливает порядок приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России (далее - банками) исполнительных документов, предъявляемых взыскателями (юридическими и физическими лицами) непосредственно в банки, в которых открыты банковские счета должников.

Настоящее Положение не распространяется на случаи принятия исполнительных документов от взыскателей кредитными организациями, у которых отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности.

Глава 1. Общие положения

Утратила силу. - Указание Банка России от 12.07.2011 N 2665-У.

Глава 2. Порядок принятия
исполнительного документа и его оплаты

2.1. Представленные исполнительный документ и заявление взыскателя регистрируются банком в журнале произвольной формы.

На заявлении ставится отметка банка о приеме заявления и исполнительного документа с указанием даты приема, заверенная подписью уполномоченного работника банка и штампом банка.

2.2. Банк составляет инкассовое поручение в порядке, установленном Положением Банка России от 19 июня 2012 года N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 июня 2012 года N 24667, 14 августа 2013 года N 29387, 19 мая 2014 года N 32323 ("Вестник Банка России" от 28 июня 2012 года N 34, от 28 августа 2013 года N 47, от 28 мая 2014 года N 46), в количестве экземпляров, необходимом для осуществления расчетной операции с учетом следующего:

В поле "Получатель" указываются фамилия, имя, отчество или наименование взыскателя, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (для взыскателя - физического лица ИНН указывается при его наличии);

В поле "Сч. N" получателя указывается номер счета взыскателя;

В поле "Назначение платежа" банком осуществляется запись о составлении инкассового поручения на основании исполнительного документа с указанием фамилии и инициалов, либо наименования взыскателя, наименования органа, выдавшего исполнительный документ, реквизитов исполнительного документа, включая номер дела, решение по которому является основанием для выдачи исполнительного документа.

Первый экземпляр инкассового поручения подписывается работниками банка, имеющими право подписи расчетных документов, и оттиском печати банка.

2.3. Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 30.03.2015 N 3609-У.

Заявление вместе с исполненным инкассовым поручением, а также копией исполнительного листа, заверенной подписью уполномоченного работника банка, помещается банком в документы дня.

Глава 3. Порядок отзыва и возврата
исполнительного документа

3.1. Отзыв исполнительного документа осуществляется путем представления в банк письменного заявления, составленного взыскателем (его представителем, действующим на основании соответствующей доверенности) в произвольной форме, с указанием: наименования должника; фамилии и инициалов или наименования взыскателя; реквизитов исполнительного документа, а также наименования органа, вынесшего решение, подлежащее принудительному исполнению. Заявление об отзыве исполнительного документа регистрируется в журнале, указанном в пункте 2.1 настоящего Положения, заверяется подписью уполномоченного работника банка с проставлением штампа банка и указанием даты приема заявления.

3.2. Возврат исполнительного документа производится банком не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления, указанного в пункте 3.1 настоящего Положения, в следующем порядке.

Исполнительный документ возвращается взыскателю (его представителю, действующему на основании соответствующей доверенности) под расписку в получении на заявлении или, в случае если взыскатель (его представитель, действующий на основании соответствующей доверенности) указал адрес, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

При этом на оборотной стороне исполнительного документа банком делается отметка о причине возврата, проставляется дата возврата с указанием взысканной суммы, если имела место частичная оплата исполнительного документа. Производимые записи на исполнительном документе заверяются подписью уполномоченного работника банка (филиала кредитной организации) с проставлением печати.

При возврате исполнительного документа в журнале, указанном в пункте 2.1 настоящего Положения, банком осуществляется запись с указанием даты и причины возврата. Инкассовое поручение, составленное банком на основании исполнительного документа, взыскание в соответствии с которым не произведено или произведено частично в связи с отзывом исполнительного документа, а также копия исполнительного документа, заверенная подписью уполномоченного работника банка, помещается вместе с заявлением об отзыве исполнительного документа в документы дня.

Исполнительный документ, взыскание денежных средств по которому произведено или прекращено в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, направляется банком заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении в суд или другой орган, выдавший исполнительный документ.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

4.2. Признать утратившим силу Положение Банка России от 26 марта 2003 года N 221-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями - физическими лицами", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 10 апреля 2003 года N 4402 ("Вестник Банка России" от 16 апреля 2003 года N 20), в части, устанавливающей обязанность взыскателей - физических лиц выдавать поручение, в котором предоставлять банку право составления от их имени инкассового поручения, указывать номера счетов должника, лично представлять документы в банк, подписывать заявление в присутствии работника банка, а также предписывающей банку проверять соответствие данных, указанных взыскателем (доверенным лицом) в заявлении, данным документа, удостоверяющего личность взыскателя (доверенного лица), со дня вступления в законную силу Определения Кассационной коллегии Верховного Суда Российской Федерации от 20 октября 2005 года N КАС05-471.

Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившим силу Положение Банка России от 26 марта 2003 года N 221-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями - физическими лицами" в остальной части.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ

йУРПМОЙФЕМШОЩК ДПЛХНЕОФ, ЧЪЩУЛБОЙЕ ДЕОЕЦОЩИ УТЕДУФЧ РП ЛПФПТПНХ РТПЙЪЧЕДЕОП ЙМЙ РТЕЛТБЭЕОП Ч УМХЮБСИ, РТЕДХУНПФТЕООЩИ ЪБЛПОПДБФЕМШУФЧПН тПУУЙКУЛПК жЕДЕТБГЙЙ, ОБРТБЧМСЕФУС ВБОЛПН ЪБЛБЪОЩН РПЮФПЧЩН ПФРТБЧМЕОЙЕН У ХЧЕДПНМЕОЙЕН П ЧТХЮЕОЙЙ Ч УХД ЙМЙ ДТХЗПК ПТЗБО, ЧЩДБЧЫЙК ЙУРПМОЙФЕМШОЩК ДПЛХНЕОФ.

3.1. пФЪЩЧ ЙУРПМОЙФЕМШОПЗП ДПЛХНЕОФБ ПУХЭЕУФЧМСЕФУС РХФЕН РТЕДУФБЧМЕОЙС Ч ВБОЛ РЙУШНЕООПЗП ЪБСЧМЕОЙС, УПУФБЧМЕООПЗП ЧЪЩУЛБФЕМЕН (ЕЗП РТЕДУФБЧЙФЕМЕН, ДЕКУФЧХАЭЙН ОБ ПУОПЧБОЙЙ УППФЧЕФУФЧХАЭЕК ДПЧЕТЕООПУФЙ) Ч РТПЙЪЧПМШОПК ЖПТНЕ, У ХЛБЪБОЙЕН: ОБЙНЕОПЧБОЙС ДПМЦОЙЛБ; ЖБНЙМЙЙ Й ЙОЙГЙБМПЧ ЙМЙ ОБЙНЕОПЧБОЙС ЧЪЩУЛБФЕМС; ТЕЛЧЙЪЙФПЧ ЙУРПМОЙФЕМШОПЗП ДПЛХНЕОФБ, Б ФБЛЦЕ ОБЙНЕОПЧБОЙС ПТЗБОБ, ЧЩОЕУЫЕЗП ТЕЫЕОЙЕ, РПДМЕЦБЭЕЕ РТЙОХДЙФЕМШОПНХ ЙУРПМОЕОЙА. ъБСЧМЕОЙЕ ПВ ПФЪЩЧЕ ЙУРПМОЙФЕМШОПЗП ДПЛХНЕОФБ ТЕЗЙУФТЙТХЕФУС Ч ЦХТОБМЕ, ХЛБЪБООПН Ч РХОЛФЕ 2.1 ОБУФПСЭЕЗП рПМПЦЕОЙС, ЪБЧЕТСЕФУС РПДРЙУША ВХИЗБМФЕТУЛПЗП ТБВПФОЙЛБ ВБОЛБ У РТПУФБЧМЕОЙЕН ЫФБНРБ ВБОЛБ Й ХЛБЪБОЙЕН ДБФЩ РТЙЕНБ ЪБСЧМЕОЙС.

Положение Банка России от 10 апреля 2006 г

Решением Верховного Суда РФ от 20 января 2014 г. N АКПИ13-1211 настоящее Положение признано не противоречащим действующему законодательству в части, исключающей возможность перечисления денежных средств, присужденных судом в пользу взыскателя, на банковский счет представителя взыскателя

Настоящее Положение в соответствии со статьями 4 и 80 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2004, N 31, ст. 3233), Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459; N 28, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117), статьей 6 Федерального закона «Об исполнительном производстве» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1997, N 30, ст. 3591) и решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 7 апреля 2006 года N 6) устанавливает порядок приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России (далее — банками) исполнительных документов, предъявляемых взыскателями (юридическими и физическими лицами) непосредственно в банки, в которых открыты банковские счета должников.

Исполнительный документ возвращается взыскателю (его представителю, действующему на основании соответствующей доверенности) под расписку в получении на заявлении или, в случае если взыскатель (его представитель, действующий на основании соответствующей доверенности) указал адрес, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА И ИСПОЛНЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ РАСЧЕТНОЙ СЕТИ БАНКА РОССИИ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДЪЯВЛЯЕМЫХ ВЗЫСКАТЕЛЯМИ (утв

2.2. Банк составляет инкассовое поручение в порядке, установленном Положением Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 года N 4068; 21 марта 2003 года N 4300; 30 июня 2004 года N 5880 («Вестник Банка России» от 28 декабря 2002 года N 4; от 2 апреля 2003 года N 17; от 7 июля 2004 года N 39), в количестве экземпляров, необходимом для осуществления расчетной операции с учетом следующего:

1.3. При приеме документов банк проверяет наличие в заявлении сведений, предусмотренных настоящим Положением; соответствие данных, указанных взыскателем в заявлении, исполнительному документу; соответствие реквизитов исполнительного документа установленным законодательством Российской Федерации требованиям, предъявляемым к исполнительным документам, и соблюдение сроков его предъявления.

Положение о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями — (утв

При этом на оборотной стороне исполнительного документа банком делается отметка о причине возврата, проставляется дата возврата с указанием взысканной суммы, если имела место частичная оплата исполнительного документа. Производимые записи на исполнительном документе заверяются подписью уполномоченного работника банка (филиала кредитной организации) с проставлением печати.

— в поле «Назначение платежа» банком осуществляется запись о составлении инкассового поручения на основании исполнительного документа с указанием фамилии и инициалов, либо наименования взыскателя, наименования органа, выдавшего исполнительный документ, реквизитов исполнительного документа, включая номер дела, решение по которому является основанием для выдачи исполнительного документа.