Помощь по Теле2, тарифы, вопросы

В Уголовном кодексе РФ два года назад появилась новая статья, согласно которой предусматривается ответственность за привлечение в так называемые финансовые пирамиды денег и имущества граждан, получающих дивиденды или проценты исключительно за счет средств новых участников. Вовремя? Поздно!

Согласно закону, уточняет, за привлечение средств в размере более 1,5 миллионов рублей организаторам «пирамиды» грозит миллионный штраф либо лишение свободы на срок до 4 лет. Если же сумма превышает 6 миллионов рублей, нарушителя ждет более жесткое наказание: принудительные работы на срок до 5 лет или лишение свободы на срок до 6 лет, а также штраф до 1,5 миллионов рублей.

По данным МВД России, в 2015 году ущерб от деятельности только выявленных в стране финансовых пирамид превысил 22 млрд рублей, что сопоставимо с годовыми бюджетами некоторых субъектов РФ. Помимо этого, в первом полугодии прошлого года правоохранительными органами проводилось следствие по 202 соответствующим уголовным делам, возбужденным еще по статье 159 УК РФ («Мошенничество»).

Практически до сегодняшнего дня организаторы сотен финансовых пирамид в России чувствуют себя вполне комфортно. Как отмечают эксперты, совокупная прибыль контор, обманом привлекающих деньги граждан, превышает доходы многих банков из первой сотни. Но, несмотря на то, что чуть ли не раз в неделю, а порой и чаще в стране «схлопывается» очередной «пирамидный пузырь», наивные буратины все никак не переводятся.

Согласно проведенному прошлым летом Национальным агентством финансовых исследований (НАФИ) ежегодному опросу, лишь 27% россиян смогли достаточно точно определить, что является финансовой пирамидой. И, по данным НАФИ, эта неутешительная цифра практически не меняется из года в год на протяжении последних 7 лет. То есть получается, что около трети наших сограждан газеты не читают, по телевизору смотрят только развлекательные шоу, о Мавроди слыхом не слыхивали и готовы сломя голову бежать и вкладывать деньги куда угодно и во что угодно, лишь бы процент по вкладу был побольше!

Ах, обмануть меня не трудно, « я сам обманываться рад…» - признавался в свое время в любви к женщине Александр Пушкин. Ныне времена изменились, люди перешли на прозу и, в условиях тяжелого экономического кризиса, конца и края которому не видно, все больше признаются в любви к деньгам, которых, чтобы нормально жить, хочется побольше и, желательно, по типу МММ, то бишь на халяву и по-быстрому.

Первая финансовая пирамида

Мы прекрасно понимаем, что нас могут обмануть, и все же рискуем, веря в большой процент прибыли и в то, что катастрофа нас минует. При этом всегда находятся люди, которые, оставшись в конце концов у разбитого корыта, начинают искренне возмущаться, что их таки надули. Интересно, что таких «надутых» за все время существования печально известных финансовых пирамид — миллионы и миллионы.

Карло Понци

Ведь данный вид «бизнеса» изобрел отнюдь не . Он лишь воспользовался идеей, автором которой по праву считается живший 100 лет назад в американском Бостоне итальянский эмигрант . Именно в его (не хочется говорить светлой) голове впервые возникла криминальная схема обмана широких масс населения с помощью привлечения их к общему «пирамидостроению».

Махинатор довольно активно наживался на том, что гарантировал своим клиентам высочайшую прибыль — 50 процентов за 90 дней, при этом не инвестируя полученные деньги куда бы то ни было. Все «инвестиции» компании заключались в том, что второй клиент, пришедший в фирму Понци, получал доход с денег, вложенных первым клиентом, третий — с денег второго и так далее. Естественно, вкладчики об этой простой до безобразия схеме не подозревали, поэтому от желающих почти в мгновение ока стать богатыми не было отбоя.

Миллионы рядовых (и не только) американцев несли в контору Понци десятки, сотни и тысячи долларов. Одновременно те, кто принес деньги на три месяца раньше, могли их забрать, но не забирали, пуская их «по второму кругу». Это и была первая крупная финансовая пирамида в мире, в результате деятельности которой Карло Понци обогатился за счет обворованных вкладчиков почти на 26 миллионов долларов.

Финансовые пирамиды в России

Создатели нынешних финансовых пирамид ничего принципиально нового не изобрели и точно так же «окучивают» лохов, как и Понци 100 лет назад. «Окучивают», естественно, лишь до тех пор, пока количество вкладчиков не перестает увеличиваться либо сами махинаторы не решают, что все — пора «делать ноги».

В любом случае крайними становятся многочисленные буратины, верящие в мифическое Поле чудес и воспринимающие ловких авторов «пирамидостроения» уже не как «партнеров по бизнесу», а не иначе как неких злых гениев, использующих доверчивость народа. Конечно, так оно все и есть. Однако, если посмотреть с другой стороны, нельзя не учитывать и непроходимой глупости самих «вкладчиков», которые оплачивают реальными деньгами свои наивные иллюзии.

Как констатируют сотрудники правоохранительных органов, а также адвокаты, защищающие в судах права обманутых, рубли «глашатаям легких денег» человек отдает сам. Силой их
у него никто не отбирает, пистолет к виску либо нож к горлу не приставляет. Правила хорошо и давно известны, главное — вникнуть в них. И если они полностью устраивают, называть кого-то злым гением — абсурд! То, что тебя «обули», — это в первую очередь твой личный выбор!

Как известно, создатели МММ во вроде бы уже далекие 90-е годы XX века умудрились привлечь в свои многочисленные кассы, открытые буквально в каждом городе страны, 15 миллионов вкладчиков! А после того, как Леня Голубков исчез с телевизионных экранов, сотни тысяч из них начали безуспешно штурмовать сначала представительства «народной»
компании, а затем и суды, подавая в них бессмысленные иски. Десятки человек, вложившие в МММ не только деньги, но и квартиры, дачи и даже последние трусы, став бомжами и потеряв работу, свели счеты с жизнью. Это была самая крупная и успешная (для создателей) «пирамида», вошедшая в историю современной России.

Новые финансовые пирамиды

Однако свято место пусто не бывает, и с падением МММ тут же, как грибы после летнего дождя, появились «Хопер», «Чара», «Тибет», « », «Русский дом Селенга» и другие, продолжившие «дело» Мавроди. Понятно, что начинания новых «великих комбинаторов» также продолжаться долго не могли. Но и после того, как они объявили о своем банкротстве и закрытии, к освоению «бескрайнего и необъятного поля чудес» тут же приступили сотни других компаний‚ фирм и фирмочек, начавших активно привлекать к «обоюдному» сотрудничеству искренне верящих в сказки россиян.

Валентина Ивановна Соловьева платила за крышу от пирамиды огромные деньги в общак Подольской преступной группировки

Руководители этих организаций, наученные горьким опытом предшественников, теперь особенно не «светятся», рекламируют себя в СМИ мало, а новых клиентов находят, в основном, за счет сетевого маркетинга и при любом удобном случае заявляют, что к «пирамидостроению» не имеют никакого отношения. На первый взгляд — так и есть. Те же
современные гражданско-потребительские и просто кредитные кооперативы существуют вполне легально и в своей деятельности опираются на закон о кредитной кооперации. Однако, по словам экспертов, главная опасность для вкладчиков исходит именно от этих несказанно щедрых организаций, предлагающих поистине фантастические проценты по вкладам.

«Кооперативов» сегодня пруд пруди в любом регионе страны. Одни, лишь недавно открывшие свои офисы по приему налички, пока исправно выплачивают своим клиентам дивиденды. Другими же, где руководство внезапно перестало отвечать на звонки и отбыло в неизвестном направлении, занимаются следственные и судебные органы. Так, в Пермском крае суд не так давно вынес обвинительный приговор по делу директора ООО, фирма которого в городе Чайковский принимала от местных жителей деньги с обещанием ежемесячно выплачивать по ним высокие проценты.

Однако никакую инвестиционную, строительную либо прочую хозяйственную деятельность компания не вела, а с последующими клиентами рассчитывалась за счет денежных средств, полученных у предыдущих клиентов. Часть «навара» при этом, естественно, оседала в кармане организатора очередной «финансовой пирамиды». В итоге похитивший у доверчивых граждан около 4 миллионов рублей аферист попал под суд, который приговорил его (еще по статье за мошенничество) к 6 юдам колонии общего режима со штрафом в 110 тысяч рублей.

Финансовые аферы

На очереди судебные разбирательства по уголовному делу, возбужденному в отношении руководства так называемой инвесткомпании из Чувашии. Местные «инвесторы» привлекали деньги «партнеров», заключая с ними договоры займа под 79 процентов годовых! В какие проекты вкладывались деньги, чтобы получить такую огромную прибыль, многочисленные вкладчики, понятно, не задумывались. Их интересовала исключительно перспектива увеличения собственного капитала за короткий срок. В итоге случился очередной пшик. По данным следственных органов, от действий «инвесткомпании» только в Чувашии пострадали не менее 1000 человек, в одночасье потерявших более 100 миллионов рублей.

Помимо вышеназванных кооперативов выкачиванием денег из населения сегодня занимаются так называемые венчурные либо инновационные предприятия, а также целый ряд различных строительных фондов. Все они начинают свою работу в рамках российского законодательства и какое-то время выполняют перед клиентами взятые на себя обязательства. Поэтому, по словам представителей власти, «утверждать, что их деятельность направлена на извлечение прибыли незаконным путем, до того момента, пока нет пострадавших, очень сложно».

Однако «День Б» (от слова «банкрот) рано или поздно все равно наступает, и, как довольно часто в таких случаях бывает, обманутые вкладчики делают «круглые глаза» и начинают доказывать в судебных инстанциях, что они ничего не знали, и требуют вернуть их деньги. Пусть даже из государственного бюджета!

Тем временем Банк России обратился в прокуратуру Москвы с просьбой разобраться в деятельности столичной компании, имеющей все «признаки финансовой пирамиды», которая под вывеской «льготного погашения кредитов» в интернете предлагает своим клиентам оформить кредит и вложить полученные деньги в «высокодоходный бизнес» под 400% годовых!!! В результате, как заявляет руководство компании, вложения граждан позволят им в кратчайшие сроки «вернуть тело займа и остаться с доходом от процентов».

Финансовые пирамиды возвращаются в Россию. Мошенники используют старые схемы на новый лад, но всё равно находят клиентов.

Особую активность в последнее время приобрели пирамиды, проходящие у силовиков под названием «раздолжнители». Действуют они так: людям предлагают погашать их банковские кредиты, если те внесут в кассу 20-30% от суммы займа. Первым клиентам обычно везёт: их кредиты гасят. Потом начинает работать «сарафанное радио», и народ активно идёт «продавать» свои долги. Правда, вскоре начинает понимать: банк не в курсе, а значит, кредит надо выплачивать, а вместе с ним штрафы и пени. Самым масштабным «раздолжнителем» стала фирма «ДревПром», обманувшая 75 тыс. человек в 46 субъектах РФ. Директора «конторы» посадили, но его последователи открыли похожие компании под другими названиями и сейчас благополучно собирают деньги по всей России.

Липовая сберкасса

Нередко организаторы пирамид придумывают своим фирмам названия, которые чем-то похожи на наименования известных банков. Например, в декабре 2014 г. арестовали руководителей потребительского кооператива «Сберкасса 24», головной офис которого находился в Рязани, а филиалы располагались в 20 городах страны. Жертвами кооператива стали более двух тысяч граждан, совокупный ущерб которых превысил 100 млн руб. Липовые финансисты называли свою деятельность «кассой взаимопомощи» и убеждали людей, что они «команда единомышленников, которые объединились, чтобы поддержать общество в сложных финансовых условиях». На самом деле липовая сберкасса банально брала у людей деньги под высокие проценты, а обратно их не возвращала. Расследование по данному делу продолжается. А недавно рухнула ещё одна похожая пирамида - «Сберфинанс». Её головной офис находился в Казани, отделения - по всей стране. Организаторы привлекали вкладчиков, обещая максимальную годовую ставку 108%. Некоторые дейст-вительно получили проценты по вкладам, однако в январе 2015 г. вкладчикам пришло письмо о том, что организация приостановила свою деятельность. Директор кооператива скрылся с деньгами.

Свои люди?

Увы, иногда мошенником оказывается знакомый человек. Пару лет назад в Дагестане молодой парень организовал мини-финансовую пирамиду. Он брал 250 тыс. руб., а взамен обещал машину стоимостью в полмиллиона. Сначала действовал среди знакомых, потом круг участников расширил. Когда первые вкладчики получили обещанное, о «выгодном бизнесе» разнеслась слава, и деньги к аферисту потекли рекой. Собрав 50 млн руб., парень покинул родину. На днях его нашли в Воронеже, деньги вкладчиков он потратил.

«Первые финансовые пирамиды появились в России в начале 90-х гг. прошлого века. Сейчас в стране опять возникла нестабильная экономическая ситуация, и мошенники активизировались. Только в 2014 г. органы полиции разоблачили 28 фирм, жертвами которых стали 400 тыс. человек», - говорит Ольга Костылева, ассистент кафедры уголовного права и криминологии юрфака МГУ им. Ломоносова.

Причём на мутном финансовом рынке появляются не только новые «финансисты», но и старые. С. Мавроди рекламирует «кассу взаимопомощи» и открыто заявляет: «МММ» - это финансовая пирамида! Вы можете потерять свои деньги!» Почему не скрывает этот факт? Да потому что прекрасно знает: закон о финансовых пирамидах ещё не принят (сейчас он в правительстве и только после этого попадёт в Госдуму), и, пока люди не понесут на него заявления в полицию, привлечь к ответственности его нельзя.

От редакции. Если вы стали жертвой мошенников, идите в полицию и пытайтесь вернуть деньги через суд. Когда компания попадёт в реестр Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, сможете получить компенсацию. Увы, она очень мала. Максимальный размер - 25 тыс. руб., для ветеранов ВОВ - 100 тыс. руб.

Название	Оф. сайт http://	Когда и где открыта	Тип ФП	Мин. вклад	Мин. срок вклада / сумма вывода	Доход, в % за месяц	Популяр. по Яндекс Wordstat	Тема mmgp .ru / видео YouTube	Платит? Дата проверки
	VestMaker.com	26 марта 2019	биржевые вилки, стартапы	5 USD	от 1 дня	2.5% ежедневно	800		Да 20.05.2019
	CapEX24.com	20 августа 2018 года	доверительное управление	$10	1 неделя	плавающий, от 5%	4000	форум	Да 20.05.2019
	superkopilka.com	13 мая 2013	инвестиции	$10	1 неделя	плавающий, от 10%	8000		Да 20.05.2019
	eobot.com	2014	хайп, добыча криптовалют	$10		зависит от тарифа (можно не заработать вообще)	10.000	форум	Да 20.05.2019
	kapitalof.com	декабрь 2016	хайп, трейдинг	300 рублей	от 1 рубля		1700		Нет 20.05.2019
	gdc.group	23 мая 2019	хайп, продолжение Кэшбери	неизвестно	неизвестно	неизвестно	6000		Не работает 20.05.2019
	fivewindsam.com	не запущен	хайп, продолжение Квестра	неизвестно	неизвестно	неизвестно	5000		Не работает 20.05.2019
	hashflare.io	2014	облачный майнинг	$2			3300	форум	Нет 20.05.2019
	world-mining.net	16 ноября 2017 года.	хайп	$15		1,5% в день	7000	форум	Нет 20.05.2019
	wwp.capital	ноябрь 2017	хайп				2400	форум	Да 20.05.2019
	minebank.net	29 апреля 2018	хайп	$20	45 дней	3,75% в день	3000	форум	Да 20.05.2019
	gameworld.party	21 августа 2018 года	хайп	$10	5 дней	2% - 3% в день	3300	форум	Нет 20.05.2019
	loany24.com	24 августа 2018 года	хайп	$50	365 дней	0,7% ежедневно	4700	форум	Нет 20.05.2019
	akopium.com	1 сентября 2018 года	хайп	$10	365 дней	0,7% в день	1100	форум	Нет 20.05.2019
	fexbet.com	3 ноября 2018 года	хайп	$10	167 дней	0.8% в день	4600	форум	Нет 20.05.2019
	leopays.com	12 июля 2016 года	хайп			3% в месяц	1300	форум	Да 20.05.2019
	iqtrade.ltd	20 октября 2018 года	хайп	50 руб.	3 дня	105% за 3 дня	1300		Нет 20.05.2019
	lsclub.ltd	27 февраля 2017 года	финансовая пирамида	50 рублей	в зависимости от количества приглашенных партнеров		2900		Да 20.05.2019
	erarium.group	февраль 2019 года	хайп	$20	1 год	0.8% в день	2900	форум	Да 20.05.2019
	mercury.gl	15 января 2017 года	хайп		300 дней	0,7% в день	10075	форум	Прямого вывода нет 20.05.2019
	magnuscapitalcenter.com		хайп	$25	6 месяцев	5% в неделю	1000	форум	Да 20.05.2019
	magia-deneg.com	март 2019 года	хайп	100 рублей	1 месяц		14700	форум	Да 20.05.2019
	tessline.com	17 сентября 2018 года	хайп	$50	1 месяц	1.6% в день	3100	форум	Да 20.05.2019
	prizm.club	10 апреля 2017 года	хайп	$1			6400	форум	Да 20.05.2019
	wwex-group.com	22 января 2019 года	хайп	100 рублей		1.8% в день	1400	форум	Да 20.05.2019
	invest-progress.com	март 2017 года	хайп		1 месяц	0,65% в день	11300	форум	Да 20.05.2019
	grentinc.com	21 февраля 2019 года	хайп	300 рублей или $5	30 рабочих дней	0,5% в день	1300	форум	Да 20.05.2019
	billions.capital	21 мая 2019 года	финансовая пирамида	$1100	1 год	5% в месяц	500		Да 20.05.2019
	ethereal.global	4 апреля 2019 года	хайп	$50	1 месяц	5% в месяц	300	форум	Да 20.05.2019
	itbuscom.com	7 октября 2018 года	хайп	$10	1 месяц	0,8% в день	5300		Да 20.05.2019
	hermes-ltd.com	2014	хайп	$100		24% в год	8000		Да 20.05.2019
	много вариантов обмана под одним брендом	2019	хайп	$10	1 месяц	200% в месяц	1000		Нет 20.05.2019
	money-never-sleep.com	15 января 2019 года	хайп	$1	100 дней	337% за 100 дней	322		Да 20.05.2019
	moneta.gg	20 февраля 2019 года	хайп, взаимное кредитование	100 руб.	7 дней	до 47% в месяц	800		Да 21.05.2019

* Типы финансовые пирамиды:

1. Инвестиции — Вы вкладываете деньги и ничего не делая ждете проценты. Их еще называют хайп проектами.
2. Классическая финансовая пирамида или касса взаимопомощи . Деньги в таких проектах перечисляются от одного участника к другому. Такой тип финансовых пирамид на 2019й год практически не актуален
3. Замаскированная финансовая пирамида — классическая ФП с добавлением маскирующего элемента. Например, ненужной продукции или продукции, которую могут получить только некоторые участники.

** Популярность по Яндекс.Вордстат. Сколько человек за предыдущий месяц искали информацию о компании. Косвенно свидетельствует о популярности проекта.

*** Тема на mmgp.ru — самый популярный форум о заработке в русскоязычном Интернете.

**** Alexa Rank. Сервис, измеряющий количество посещений на сайты. Чем меньше число, тем выше место в рейтинге, тем круче официальный сайт финансовой пирамиды. Следовательно, она востребована. На 2019 год почти неактуален из-за накруток и ошибок в статистике.

***** Оплата прямая. Деньги перечисляются с одного кошелька пользователей на другой, то есть в проект не заходят. Такой проект ПЛАТИТ ВСЕГДА. То есть, он даже в теории не может не платить. Поэтому при входе в такую финансовую пирамиду надо смотреть показатели ее популярности и читать тему на mmgp.ru. Потому что войти в неё без проблем можно, но вовлечь туда кого-то крайне затруднительно.

Экономические игры с выводом денег

Данный тип Интернет проектов по сути является подвидом хайп проектов, в который добавлены элементы игры. мало, но многие из них весьма популярны и долгоживучи. В этом их выгодное отличие от хайп проектов.

Название	Оф. сайт	Дата регистрации	Стоимость входа	Активность (как часто надо заходить в игру)	Прибыль в %	Популярность Яндекс Вордстат	Платит!?
	rich-birds.com	ноябрь 2014	30 рублей	каждые 24 часа		1500	Нет 12.05.2019
	golden-mines.biz	11 февраля 2014	100 рублей			1500	Да 12.05.2019
	money-birds.com	10 мая 2014	от 30 рублей	каждые 24 часа	25% в месяц	1000	Да 12.05.2019
	taxi-money.info	23 мая 2014	от 10 рублей	много времени в игре	от 20% в месяц	>1000	Да 12.05.2019
	Train Game	3 июня 2018	от 10 рублей		от 20% в месяц	2900	Нет 12.05.2019

Мавроди, Карапетян, Калиниченко и другие

По данным МВД, в России одновременно действует несколько тысяч финансовых пирамид и мошенников. Несмотря на многочисленные предупреждения и постоянные сообщения о крахах подобных структур, люди по-прежнему несут деньги аферистам, обещающим гарантированный доход. Сергей Мавроди и его последователи работают по схемам, которые не меняются столетиями. Распространение интернета только облегчило им задачу: теперь, чтобы вложить деньги в пирамиду, достаточно произвести электронный платеж. Самые громкие мошенничества в России, связанные с финансовыми рынками, — в нашей галерее.

МММ-2011, МММ-2012, МММ-2015

Основатель: Сергей Мавроди.
Статус: новая пирамида «МММ-2015» начала действовать в начале года.
Обещанная доходность: 30% в месяц.
Количество участников: неизвестно.
Размер пирамиды: неизвестно.

Описание:

В отличие от других аферистов Мавроди никогда не скрывал, что строит финансовые пирамиды. На сайте создателя «МММ» на каждой странице стоит предупреждение: «Осторожно! Финансовая пирамида!» Это не помогает — люди несли деньги в «МММ» и в 1994-м, и в 2011-м, и в 2015 году.

Мавроди утверждает, что действующая финансовая система несправедлива и порабощает людей. Поэтому он предлагает людям освободиться от «оков финансового рабства» — а для этого надо создать «кассу взаимопомощи», куда каждый желающий, как в тумбочку, может положить сколько угодно денег. И при необходимости — забрать свой «вклад», который растет со скоростью 790% годовых.

Естественно, пирамиды регулярно рушатся. В 1994 году в «МММ» «сгорели» сбережения нескольких миллионов человек. «МММ-2011» рухнула, как и предсказывал Forbes, в июле 2012 года . Однако Мавроди снова и снова перезапускает свои проекты. Последний, версия 2015 года, так же, как и предшествующие, обещает прирост инвестиций на 30% в месяц.

Помешать Мавроди заниматься строительством пирамид на законных основаниях невозможно – его финансовые структуры не оформлены в качестве юридического лица, не имеют генерального директора, бухгалтера и не занимаются предпринимательской деятельностью. Люди фактически дарят друг другу деньги. Закон о запрете подобных структур пытаются разработать и принять четыре года, но дело так и не сдвинулось с мертвой точки. Минфин никак не может найти точное определение термина «финансовая пирамида».

Деталь: создавая «МММ-2011», Мавроди утверждал, что разрушит финансовую систему через девять месяцев, и намекал, что он один из всадников Апокалипсиса, который описан в Библии («Откровения Иоанна Богослова»).

Blackfield Capital

Основатель: Ким Карапетян (на фото), Вагинак Мхитарян

Статус компании: рухнула в октябре 2014 года
Обещанная доходность: более 60% в год.
Количество участников: неизвестно.
Размер ущерба инвесторов: около $30 млн.

Описание:

Эта компания меньше всего напоминала финансовую пирамиду. Blackfield была основана в 2009 году и долгое время занималась алгоритмической торговлей на Московской бирже. Сначала все было неплохо — фонд нанимал лучших трейдеров, устраивал вечеринки для клиентов. Владелец бизнеса Ким Карапетян приежал в офис в «Москва Сити» на Maybach и арендовал новый офис в США. Однако в октябре 2014-го он перестал приходить на работу — и скрылся . Вместе с Карапетяном со счетов компании исчезло $30 млн. Занимался ли основатель Blackfield реальной торговлей или фальсифицировал отчеты для клиентов — только предстоит выяснить.

Деталь: Карапетян на протяжении многих лет рассказывал инвесторам, что окончил Лондонскую школу экономики и стажировался в Morgan Stanley. После краха компании выяснилось, что это неправда.

«Глобал гейминг экспо»

Основатель: Алексей Калиниченко.
Статус: пирамида рухнула в 2006 году.
Обещанная доходность: 2–10% в неделю.
Количество участников : около 4000 человек.
Размер ущерба вкладчиков: около 1 млрд рублей.

Описание:

Для создания пирамиды не нужны знания финансовых рынков. Алексей Калиниченко , который не сумел окончить даже среднюю школу в Екатеринбурге, обладал качествами, которые имеются у всех мошенников экстра-класса: обаянием, харизмой и даром убеждения. Вполне серьезные люди передавали ему десятки тысяч долларов под честное слово и не требовали отчетов. С некоторыми своими вкладчиками «гениальный трейдер» общался в мессенджере ICQ, там же принимал заявки на вывод средств.

На протяжении нескольких лет Калиниченко предоставлял клиентам липовые отчеты, в которых рисовал баснословную прибыль. А когда денег на выплаты стало не хватать, сбежал в Италию. В конце концов Калиниченко, который на свою беду поехал в Марокко, был выдан российским властям по личному согласию премьер-министра этой страны Аббаса аль-Фаси. Калиниченко был приговорен к 7,5 годам лишения свободы. Сейчас суд рассматривает второе уголовное дело — бывшему трейдеру могут добавить еще 10 лет.

Деталь: Банк24.ру, в котором некоторое время Калиниченко работал начальником отдела конверсионных операций, в сентябре 2014 года был лишен лицензии за «проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объемах».

MMCIS Group

Основатели: Константин Кондаков (на фото) и Александр Волков.
Статус компании: рухнула в октябре 2014 года.
Обещанная доходность: 60-120% годовых.
Количество участников: 100 000 человек.
Размер ущерба вкладчиков: $70 млн.

Описание:

Еще летом 2014 года MMCIS Group проводила агрессивную рекламную кампанию в украинских, а затем и российских СМИ , привлекая деньги частных инвесторов под обещание баснословной доходности — до 120% годовых. В компании, которая с 2011 года работал на финансовом рынке Украины, была реализована такая же схема отъема денег у населения, что и у ее российского предшественника «Глобал гейминг экспо» (см. этот материал). Люди перечисляли деньги на счета дочерних компаний MMCIS Group. В реальности трейдеры MMCIS Group не торговали на валютном рынке, а фальсифицировали отчеты, рисуя своим клиентам прибыль.

Пирамида быстро росла — в 2014 году MMCIS Group открыла шикарный офис в «Москва-Сити». Но уже осенью 2014 года денег на выплаты вкладчикам стало не хватать. В ноябре новый президент MMCIS Group Роман Комыса (Кондаков принял решение покинуть компанию в октябре) разместил на официальном сайте сообщение, в котором обвинил третьих лиц в захвате активов компании.

В декабре 2014 года МВД Украины завело уголовное дело в отношении одного из основателей компании Константина Кондакова . Сейчас расследование в отношение MMCIS ведется и в России.

Деталь: Роман Комыса, по данным «Новой газеты», обвинялся властями Украины в краже, изнасиловании группой лиц, вовлечении несовершеннолетних в преступную деятельность, изготовлении и хранении наркотических веществ, незаконном хранении огнестрельного оружия и вымогательстве.

Royal Max Brokers (RMB)

Основатель : Максим Негуляев.
Статус компании: рухнула в 2012 году.
Обещанная доходность : 30–40% в месяц.
Количество участников: неизвестно.
Размер ущерба инвесторам: более $32 млн.

Описание:

В отличие от других «строителей», Негуляев создал целую систему пирамид, которые работали по разным целевым группам. Людям преклонного возраста, не обладавшим большими капиталами, сотрудники компания «Формула здоровья» (не имеет ничего общего с сетью аптек «Формула здоровья») продавали биологически активные добавки, которые должны были вылечить все их болезни. Клиентам среднего возраста предлагались консультации «парапсихологов» (этим занимались компании «Мерлион» и «Линия жизни»). Стоимость такой консультации по Skype варьировалась от 20 000 до 70 000 рублей.

Но основной доход мошенникам приносила финансовая пирамида, которая постоянно меняла название: «Маркет Эдвайзорс», First Moscow Currency Advisors, Royal MaxBrokers. Эта компания действовала по шаблону: клиенты переводили деньги на ее счет в Панаме, и больше их не видели. Некоторое время доверчивому вкладчику звонили и предлагали совершить несколько сделок на валютном рынке. Как правило, клиент соглашался — и в конце концов, после бурного роста «вклада», непременно терял все деньги.

После краха пирамиды Максим Негуляев скрывался на Украине, где был задержан в конце 2012 года, а потом выдан российским властям.

Деталь: В рамках этого дела оперативникам стало известно о потенциальном покушении на убийство одного из клиентов RMB Евгения Ермилова, потерявшего $150 000. Полицейские получили информацию, что подозреваемые лица, связанные с RMB, ведут переговоры с киллером, который должен был покончить с беспокоившим компанию клиентом.

Алексей Привалов

Потерянные миллиарды: что происходит с банкирами после краха их банков

За последние семь лет государство потратило на санации банков и выплаты застрахованных вкладов около 1 трлн рублей. Для сравнения, почти такую же сумму — 1,3 трлн рублей — правительство заложило на реализацию своего антикризисного плана. Тем не менее, претензии у правоохранительных органов к банкирам возникают, как правило, лишь после того, как те перебираются за рубеж. Некоторые бывшие собственники и топ-менеджеры продолжают заниматься бизнесом в России и делают это успешно.

Подробности — в нашей галерее.

Илья Юров, банк «Траст»

Владельцы: Илья Юров (основной акционер, на фото), Николай Фетисов и Сергей Беляев.
Статус: на текущий момент обвинений не предъявлено.
Местонахождение: неизвестно. Предположительно Лондон, Великобритания.
Потери государства: 127 млрд рублей на санацию банка.

Анджей Мальчевский, Мособлбанк

Владельцы: Анджей и Александр Мальчевские
Статус: обвинений не предъявлено
Местонахождение: Москва
Потери государства: 117 млрд рублей на санацию банка

События: в мае 2014 года помимо Мособлбанка под санацию попали и другие банки Анжея и Александра Мальчевских — Инресбанк и «Финанс бизнес банк». Основные проблемы создал Мособлбанк, занимавший 76 место среди банков РФ по объему привлеченных средств физлиц (19,5 млрд рублей).

Банк имел влиятельных покровителей — его совет директоров возглавлял бывший спикер Госдумы Геннадий Селезнев, а в набсовет входили отставные генералы силовых ведомств. ЦБ первоначально не стал отзывать лицензию, а в декабре 2011 года ограничил операции со вкладами. Мособлбанк продолжал привлекать вклады, но не отражал их на своем балансе.

По версии следствия, за четыре дня до начала санации совладелец и предправления банка Виктор Янин по фиктивным договорам перевел себе 580 млн рублей. Он был арестован в конце июля 2014 года по делу о хищении средств вкладчиков. Санатор банка, СМП-банк, направил в следственные органы заявление о признании его потерпевшим по делу о хищении средств вкладчиков Мособлбанка на 116 млрд рублей.

Крупнейший акционер банка Анджей Мальчевский сообщил Forbes, что он и его сын находятся в Москве: «Я занимаюсь Национальным конным парком «Русь», а Александр работает в офисе консорциума «Финхолком-групп». По его словам, единственная встреча с представителями СМП-банка у него состоялась неделю назад по вопросу проведения VII летней спартакиады среди учащихся РФ по конному спорту в конно-спортивном комплексе «Виват Россия», принадлежащем Мособлбанку. «Исков со стороны АСВ, вкладчиков банка и СМП-банка ко мне не было», — сообщил Мальчевский.

Деталь: по данным газеты «Коммерсантъ», средства вкладчиков банк выдавал на обустройство парка «Русь», в который входит цирк, зоопарк, пляж с песком из Испании, программа обучения соколиной охоте.

Алексей Алякин, банк «Пушкино»

Владельцы: Алексей Алякин , Александр Добровинский
Потери государства: 20 млрд рублей АСВ выплатил вкладчикам банка
Статус: обвинений не предъявлено
Местонахождение: Москва

События: после отзыва лицензии у банка «Пушкино» в сентябре 2013 года началась компания ЦБ по зачистке банковского рынка. Причиной отзыва лицензии у «Пушкино» стала финансовая несостоятельность и сомнительные операции. В августе ГУ МВД России по Московской области возбудило уголовное дело по статье «мошенничество», а в начале октября банк был признан потерпевшим.

В январе 2015 года были арестованы фигуранты дела во главе с бизнесменом и кинопродюсером Владимиром Муровым. По мнению следствия, он через подставные фирмы похитил 469 млн рублей у банка под видом выдачи кредитов юрлицам.

На бывших и настоящих акционеров правоохранительные органы не стали обращать внимание. Банк «Пушкино» до марта 2013 года принадлежал Алексею Алякину. Затем он был продан бывшему исполнительному директору «Росэнергоатома» Сергею Иванову. В апреле 2013 года банк перешел под контроль предправления девелоперской компании Potok, адвоката Александра Добровинского. Последний заявлял, что акционеры нашли нарушения в работе банка еще летом 2013 года, в связи с чем и обратились в правоохранительные органы.

Деталь: старший брат экс-владельца «Пушкино» Алексея Алякина Андрей работал в управлении Банка России по Москве. Его другом был человек с похожим именем - глава управления ЦБ по ЦФО Алексей Плякин. После нескольких кадровых перемещений в конце 2014 года Плякин уволился из ЦБ по собственному желанию.

Анатолий Мотылев, банк «Глобэкс»

Владелец: Анатолий Мотылев
Местонахождение: Москва
Потери государства: более 80 млрд рублей на санацию банка
Статус: обвинений не предъявлено

События: в октябре 2008 году проблемы с ликвидностью привели к тому, что банк «Глобэкс» не смог вовремя выдавать вклады, а его спасением занялся ВЭБ. Главной ошибкой стало то, что «Глобэкс» привлекал депозиты и вкладывал эти средства в недвижимость.

Сейчас экс-владелец «Глобэкса» Анатолий Мотылев вернулся в банковский бизнес, а его империя включает банк «Российский Кредит», АМБ Банк и «М Банк». Небольшой неприятностью для группы стала потеря лицензии у банка КРК, она была отозвана 11 июля 2014 года.

Деталь: структуры связанные с Мотылевым, активно приобретают пенсионные фонды, совместно с другими инвесторами. Среди их покупок НПФ «Сберфонд РЕСО» (теперь «Сберфонд «Солнечный берег», НПФ «Ренессанс Жизнь и пенсии» теперь («Солнце. Жизнь. Пенсия»), НПФ ПСБ (теперь НПФ «Солнечное время»), НПФ «Уралоборонзаводский», «Сберегательный», «Защита будущего» и «Адекта-пенсия».

Джеффри Гальмонд, Связь-банк

Владелец: Джеффри Гальмонд
Статус: обвинений не предъявлено
Местонахождение: неизвестно, Гальмонд — гражданин Дании
Потери государства: на спасение банка государство потратило 142 млрд рублей.

События: Связь-банк в 2004 году купил «Ростелеком» для создания национального почтового банка в сотрудничестве с «Почтой России», но позже госхолдинг потерял контроль над банком. К 2008 году Связь-банк вошел в топ-30 банков страны. Во время кризиса 2008-го кредитная организация рухнула из-за рискованной игры на бирже и выдачи необеспеченных кредитов.

После смены правления и собственников ВЭБ и Связь-банк обращались в правоохранительные органы, чтобы дать правовую оценку руководителям ряда компаний, уклоняющихся от исполнения обязательств перед Связь-банком.

Основным акционером Связь-банка на момент краха была компания «РТК лизинг» Джеффри Гальмонда . Последний является управляющим фонда IPOC International Growth Fund (IPOC). В мае 2006 года коммерческий арбитраж Цюриха признал владельцем IPOC экс-министра связи РФ Леонида Реймана. Рейман это опровергал.

Деталь: одним из крупнейших вкладчиков банка, по данным газеты «Ведомости», был Алишер Усманов.

Португальская пирамида Доны Бранки 3. Схема «Двойной Шах» Именно поэтому схема и получила название “Двойной Шах”. За полтора года пирамида разрослась по всей стране, более трех тысяч вкладчиков отдали ему сбережения более чем на 880 миллионов долларов по курсу того года. 105. ATLANTIS GROUP 108. Global Network (www.inetworkspace.com, в прошлом Интвей и Inspace) 111. Network of Partner Links - сокращенно NPL 115. Компания «Центр Регион» - с пластинками КФС 123. Gold Line International 125. Emirates Partners Travel 127. ADT - American Diamond Traders Inc. ----------- Финансовые пирамиды 2015 года: Мега Люкс (Mega Lux), обманувшая тысячи граждан, а также список сетевых пирамид России Как сказала одно из участниц на вопрос, что они делают в пирамиды она, ответила: «У нас бизнес кооператив и мы поем, танцуем и веселимся». Да уж.

Список финансовых пирамид 2018

В офисах вкладчиков обычно встречают молодые девушки, которые под чашку чая рассказывают, что у организации есть бизнес, который помогает им уверенно себя чувствовать даже в кризис,– обычно это разветвленная сеть автосервисов и автосалонов по всей России Потом фирмы неожиданно закрываются. И многие вкладчики остаются ни с чем. Вернуть деньги удается не всем Правда, некоторым клиентам все же повезло: обманщиков арестовала полиция за мошенничество. И у обманутых вкладчиков появилась надежда получить свои деньги обратно.

Некоторым из них даже удалось выиграть гражданские иски. Вернуть деньги вместе с положенными по договору процентами. Речь идет о суммах в сотни тысяч рублей. Среди пострадавших оказались не только жители столицы, но и целого ряда областей Центральной России.

Санлайт магазины ювелирный магазин золотых украшений — сокровищница якутии

Canadian Diamond Traders (CDT) 2003 вялотекущая candiamond.ucoz.lv замаскированная финансовая пирамида драгоценные камни City Emerald июнь 2010 cityemerald.com замаскированная финансовая пирамида драгоценные камни Diamond Mine MLM 7 апреля 2012 2013 diamond-mine-mlm.com ФП бесполезные услуги Wazzub январь 2012 2013 (в забвении) wazzub.info замаскированная ФП поисковая система Идеальный Баланс 19 марта 2012 idealbalans.com ФП вклады ISIF 2009 1 июля 2011 isifedu.com замаскированная ФП обучение онлайн бизнесу Mics Capital 2010 2012 micscapital.com замаскированная ФП коммерческая соцсеть Inmarket 2008 в забвении inmarket.biz заброшенный МЛМ онлайн базар Интвей 2007 2011 intway.ucoz.com замаскированная ФП скрипт Интернет магазина ZeekRewards ноябрь 2011 август 2012 zeekler.com замаскированная ФП аукцион EN101 2005 с 2013 в забвении en101.com замаскированная ФП онлайн обучение ин.яз.

​хайповые пирамиды

Выплаты не гарантированы Банковские вклады не приносят доход, а лишь позволяют уберечь деньги от инфляции. Поэтому запросы о том, куда вложить деньги «под большие проценты», не иссякают.

Рубрики журнала

России Платит Изменились условия 18.04.2018 Hashing24 hashing24.com 8 мая 2016 хайп, добыча биткоинов около $20 около $3 10% в месяц 6400 форум 7,117 в России Платит 18.04.2018 Elysium Company elysium.company весна 2017 классика + инвест. 0.03 BTC 1 год от 30% до 50% в год 3000 Не известно 18.04.2018 Alpha Cash alpha-cash.com 1 сентября 2017 хайп, криптовалюты $10 360 дней 10%-15% в месяц 15100 отзывы 2,620 в России Платит 18.04.2018 CresoCoin cresocoin.org март 2017 хайп, криптовалюты 650 рублей 20% в месяц 1300 ↓ Не известно 18.04.2018 Stepium stepium.com сентябрь 2017 классика 0,06 ETH пассивного дохода нет 1300 ↓ отзывы Не известно 18.04.2018 9mln 9mln.com сентябрь 2017 классика $3 пассивного дохода нет 2000 Работает 18.04.2018 * Финансовые пирамиды бывают нескольких типов.

1. Инвестиции - Вы вкладываете деньги и ничего не делая ждете проценты.

Skeptimist

Обеспечим вашу защиту и добъемся Вашего оправдания! Опишите кратко факт предъявленного вам обвинения и юрист примет первые действия по защите вас уже сегодня!

1. Мы грамотно выстроим позицию вашей защиты и будем представлять ваши интересы в полиции, прокуратуре, суде.

Классификация хайпов и список финансовых пирамид В последнее время финансовых пирамид в Интернете гораздо больше, чем в офлайне. И неудивительно! Ведь в Сети организатор ФП может остаться анонимным, а запустить массовую рекламу онлайн гораздо проще и дешевле, чем в реальной жизни. Самый популярный тип ФП в Интернете – это хайп (от английского HYIP - High Yield Investment Program). От классических финансовых пирамид он отличается тем, что какое-то время исправно выплачивает участникам пассивный доход. Жители Бостона рванулись скупать бумаги, при этом Чарльз поддерживал интерес проплаченными статьями в прессе. 2.

Какие новые интернет-проекты и финансовые пирамиды в 2018 г. не лохотроны?

В месяц чистый доход финансовой группы составляет более 27 %.

• «ДА!Кредит» - заем можно получить за 30 минут под 2 % в сутки.
Предоставленные вкладчиками денежные средства «ДА!Инвест» вкладывает в «ДА!Кредит» и в другие надежные высокодоходные сферы бизнеса.

• Ростфинанс Пермь

ООО «РостФинанс» (Общество с ограниченной ответственностью) зарегистрировано в Москве и работает по всем регионам РФ. Компания предоставляет предпринимателям пошаговую инструкцию по запуску бизнеса. «РостФинанс» с момента открытия бизнеса клиентом берет на себя юридическое сопровождение и производит бесплатное обучение персонала. Компания за 5 дней помогает предпринимателю открыть офис, при этом средний срок окупаемости бизнеса составляет 45 дней.
ООО «Ростфинанс» Пермь способствует также погашению кредита на выгодных для клиентов условиях.

Англосаксы пустят тупых российско-еврейских олигархов по миру

Ставки по привлекаемым этими финансовыми организациями денежным средствам выше, но, как уже ранее отмечалось, данные организации не входят в систему страхования АСВ, то есть вложения в них не гарантированы государством. Кроме того, нужно иметь в виду, что среди МФО привлекать денежные средства граждан, не являющихся их учредителями, имеют право только микрофинансовые компании (МФК) и только в сумме не менее 1,5 млн рублей. Микрокредитные компании (МКК) не имеют права привлекать денежные средства граждан, не являющихся их учредителями.
Что касается КПК, то они имеют право привлекать только денежные средства своих членов (пайщиков). С 1 января 2015 года можно открыть в брокерской компании индивидуальный инвестиционный счет и получать не только финансовый результат от проводимых сделок с ценными бумагами, но и налоговый вычет в размере 13% в год.

В россии все больше финансовых пирамид

То есть, с юридической точки зрения они не являются финансовыми пирамидами. Но на практике эти компании работают именно как финансовые пирамиды. Чаще всего это бывает из-за НЕКАЧЕСТВЕННОЙ или НЕНУЖНОЙ продукции (такой, которую невозможно было бы продать на свободном рынке) или из-за её долгого внедрения (например, Sky Way).

Важно

А также из-за просчетов руководства при открытии компании. К тому же, многие онлайн МЛМ компании с нематериальной продукцией подпадают под эту категорию. Ниже приведена таблица таких компаний. Напомним еще раз, эти компании ЮРИДИЧЕСКИ не являются пирамидами - не надо писать об этом в комментариях!!! Название Оф.

Внимание

А поскольку на вершине сами создатели, все остальные неизбежно оказываются в проигрыше. Казалось бы, этот факт не могут не понимать представители бизнеса - люди, не только имеющие большой жизненный опыт, но и обладающие высокой степенью прагматизма. Но все дело в том, что потребительская психология порождает вместе с невероятной жаждой денег еще и определенную… веру в чудеса.

Этот парадокс был неоднократно описан психологами и заключается в том, что доступ к легким деньгам приводит к переоценке своих возможностей. Особенно это характерно для тех элит, состояния которых возникли одномоментно, сомнительным путем. В их сознании происходит переворот снижающий до минимума самокритичность.
Так произошло с теми, кто обогатился в результате распада СССР. Лихие деньги, попавшие в их руки, приучили к мысли, что они умнее и хитрее всех остальных, всего общества.

Пять основных признаков финансовых пирамид ЧИТАЙТЕ