Помощь по Теле2, тарифы, вопросы

От этого явления никуда не деться, так как оно заложено в самой сути финансовой системы. Наша задача - более подробно узнать, что такое инфляция, из-за чего она происходит и как с ней бороться.

Что такое инфляция и её виды

Впервые этот термин появился во время Гражданской войны Соединённых Штатов Америки (1861-1865); им обозначали увеличение оборота денег. Но наибольшее распространение слово "инфляция" в его теперешнем смысле получило после окончания Первой мировой войны. С тех пор оно стало упоминаться в учебниках по экономике. Им активно пользовались во время Великой Депрессии 1929 года. Слово "инфляция" активно используется и сейчас всеми экономистами, когда идёт речь о повышении цен.

Существует аксиома, которая является сутью товарообмена - объём денег, который находится в обороте финансовой системы конкретного государства, должен соответствовать объёму продуктов и услуг в том же самом государстве. Если товаров меньше, чем денег, то некоторые продукты нет возможности купить, так как не хватает средств на их покупку. Это приводит к тому, что спрос на товары больше, чем самих товаров. В таком случае, чтобы избежать дефицита , приходится повышать цены на продукты. Это называется инфляцией спроса - спрос больше, чем предложение .

Существует также инфляция предложения . Она происходит, когда недостаточно денег на покупку необходимого продукта или услуги (предложение больше, чем спрос ). Каждый человек сталкивался с таким видом инфляции, когда повышались цены на товары из-за увеличения цен на бензин. Если бы спрос на бензин и на продукты рос одинаково, то цены не повышались бы, но так не бывает. Предприятию приходится тратить больше средств на создание продуктов, и, чтобы возместить убытки, они повышают цены.

Какие причины инфляции? Инфляция спроса происходит из-за:

• роста заработной платы и уровня занятости (большее количество человек получает больше денег, но это не отражается на количестве товаров);
• роста государственных расходов (для их возмещения государство иногда (но не всегда) печатает новые денежные знаки, но это не влияет на количество товаров);
• роста инвестиций в отрасли хозяйства, которые потом не возмещают эти затраты дополнительным количеством товаров и услуг.

Причины инфляции предложения:

• рост заработной платы (повышает стоимость продукции из-за возмещения предприятиями этих затрат);
• рост цен на энергоресурсы, такие как газ, электроэнергия, вода, бензин (как и с заработной платой, предприятие хочет возместить свои затраты, повышая цену товаров);
• повышение цен монопольными предприятиями (монополии не имеют конкурентов, поэтому могут самовольно увеличить стоимость, не заботясь о покупателях);
• уменьшение объёма производимой продукции (уменьшает предложение, хотя спрос тот же самый).

Также инфляция делится на прогнозируемую и непрогнозируемую. Прогнозируемое повышение цен - это то, которое было учтено при планировании экономической деятельности. Непрогнозируемое - это то, которое не было предусмотрено экономистами, так как цены росли быстрее ожидаемого уровня.

По темпам роста цен инфляция делится на ползучую (меньше 10% в год), галопирующую (10-50% в год) и гиперинфляцию (больше 100% в год). Если ползучее повышение цен естественно для развитых стран (в среднем 3-4%), то галопирующее типично для развивающихся стран, где экономика ещё не стабилизирована. Гиперинфляцию можно назвать финансовой катастрофой, так как в этом случае финансовые отношение дестабилизированы, и государство временно переходит на бартерный обмен (прямой обмен без денег).

К чему приводит инфляция?

К примеру, если в государстве снизился объём товаров, то уменьшается покупательная способность денег. Это может привести к тому, что работодатель повысил зарплату, но на эти деньги можно купить намного меньше товаров, чем раньше. Из-за этого экономисты различают номинальную (обычную) и реальную (с учётом инфляции) заработную плату.

Ещё одним из последствий инфляций является разрыв между реальными доходами богатых и бедных классов. Бюджетники, пенсионеры, студенты получают из бюджета фиксированную сумму денег. Повышается инфляция - понижается покупательная способность дохода этих категорий людей.

Одно из самых негативных последствий инфляции - это падение банковского курса национальной валюты. Она обесценивается, поэтому для покупки иностранной валюты или для внешнеэкономических взаимоотношений требуется больше национальных денег, а это усугубляет финансовое положение страны. Это, в свою очередь, ведёт к уменьшению доверия граждан к правительству, которое, возможно, даже не виновно в причинах появления инфляции.

Можно сделать вывод, что повышение цен является естественным процессом, так как оно происходит из-за роста заработной платы. Это означает, что инфляции невозможно избежать, но можно быть к ней готовым. Как говорится, "предупреждён - значит вооружен".

Инфляция, также как и безработица; представляет собой одну и серьезнейших макроэкономических проблем. Как экономиче­ское явление инфляция появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых она напрямую связана.

Ин­фляция (от лат. inflation - вздутие, разбухание) - непрерывное повышение среднего уровня цен в экономике, обесценение денег, происходящее из-за того, что в экономике их становится больше, чем нужно, т. с. денежная масса, находящаяся в обращении, «раз­бухает».

Более строгое определение инфляции, учитывающее причины и некоторые следствия роста среднего уровня цен в эко­номике, звучит так:

Инфляция - дисбаланс спроса и предложе­ния (форма нарушения общего равновесия в экономике), прояв­ляющийся в росте цен и в обесценивании денег.

Процессом, противоположным инфляции, является дефляция (deflation) – устойчивая тенденция снижения общего уровня цен.

Существует также понятие дезинфляции (desinflation), что означает снижение темпа инфляции.

Существует множество видов и типов инфляции.

Так, с точ­ки зрения темпов роста цен, выделяют умеренную, ползучую, галопирующую и гиперинфляцию.

Умеренная инфляция (рост цен обычно 3-5% в год, не превышает 10 % в год) не представляет серьезной опасности для экономики. Цены в этом случае поднимаются постепенно, но неуклонно, при умеренном темпе (примерно на 10% в год). Стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах. В промышленно развитых странах ее рассматривают как элемент нормального функционирования экономики, который не вызывает особого беспокойства. Такую инфляцию еще называют естественной , поскольку подобный рост цен не мешает экономической систе­ме благополучно развиваться, не создает проблем ни для произ­водителей, ни для потребителей.

Ползучая инфляция (рост цен от 10 до 20 % в год) требует корректировки денежной политики го­сударства, так как существует опасность ее перехода в инфляцию галопирующую. Галопирующая инфляция (темп рост цен состав­ляет от 20 % до 200 % в год) может наблюдаться в экономиче­ской системе достаточно длительное время. Такой темп может вызвать тяжелые экономические и социальные последствия (падение производства, закрытие многих предприятий, снижение уровня жизни населения и т.п.), контракты "привязываются" к росту цен, деньги ускоренно материализуются. Чаще всего функционирование экономики в условиях такой инфляции но­сит депрессивный характер, отсутствуют стимулы для развития предпринимательского сектора, поскольку получаемые прибыли «съедаются» инфляцией. Здесь возникают серьезные экономиче­ские нарушения. Деньги быстро утрачивают свою ценность, и население ускоренно их материализует. Финансовые рынки при­ходят в упадок. Галопирующая инфляция требует кардинального пересмотра денежной политики.

Гиперинфляция (ежегодный рост цен превышает 200 %) требует принятия решений не только эко­номического, но и политического характера, поскольку столь высокие темпы инфляции означают вероятный экономический распад страны, в первую очередь касающийся товарно-денежных отношений. Мировым рекордом стала гиперинфляция в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г), когда цены ежемесячно росли в среднем почти в 20 раз. Гиперинфляция вызывает крах денежной системы. Деньги перестают адекватно выполнять свои функции, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия. Гиперинфляция парализует хозяйственный механизм, поскольку резко усиливается эффект бегства от денег с целью превращения их в товары. Разрушаются экономические связи, осуществляется переход к бартерному обмену.

По степени предсказуемости различаютожидаемую (прогно­зируемую) инфляцию иинфляцию неожидаемую , т. е. внезапную. Естественно, что ожидаемая инфляция более предпочтительна, чем непредсказуемая, поскольку предварительная информация о возможной инфляции дает возможность разработать и принять ряд мер по предотвращению ее негативных последствий. Ожи­даемую инфляцию можно прогнозировать на какой-либо пери­од, или она планируется правительством страны.

По своему характеру инфляция бывает открытая, подавлен­ная и скрытая.

Открытая (явная) инфляция проявляется в ус­тойчивом повышении уровня цен и характерна для стран с ры­ночной экономикой. Она не подавляет и не разрушает механизм рынка.

Подавленная инфляция обусловлена обычно всеобщим го­сударственным контролем и подавлением рыночного механизма, возникает в странах с плановой экономикой или в странах с сильным государственным регулированием, переходящим во всеобщий контроль. Государство берет на себя функцию контро­ля за ценами, искусственно их сдерживает на уровне, чаще всего ниже равновесного. В результате возникает глобальный разрыв между спросом и предложением. Перейдя критическую точку, этот разрыв превращается в инфляционный, а в экономике воз­никает устойчивый дефицит. В этих условиях начинается пере­мещение товарных масс из официальной экономики в теневую. Подавленная инфляция порождает теневой рынок, поскольку в ее основе - разрыв между административно установленными ценами и более высокими ценами черного рынка, которые вы­равнивают объем предложения и объем спроса. Таким образом, если открытая инфляция находит свое выражение в росте цен, то подавленная инфляция выражается в дефиците на товарном рынке и развитии теневого рынка, подавленная инфляция про­являет себя ростом сбережений населения и фирм. Бороться с этим видом инфляции очень тяжело, так как рыночные меха­низмы не действуют. Для борьбы с подавленной инфляцией ее необходимо сначала перевести в открытую. Очень часто подав­ленную инфляцию называют скрытой.

Некоторые экономисты скрытую инфляцию выделяют отдельно, считая, чтоскрытая инфляция связана с ухудшением качества продукции при неизмен­ных ценах на нее или с «вымыванием» дешевых товаров из про­изводства, а значит, и из потребления.

Если цены на все товары и услуги, производимые в общест­ве, растут примерно одинаково, то говорят осбалансированном инфляции . Если же цены на разные товары и услуги меняются в разной пропорции, то в экономикеинфляция несбалансированная .

Наилучшим вариантом для любой экономики является от­крытая, сбалансированная, умеренная и предсказуемая инфля­ция. Но в реальной действительности подобная ситуация возникает крайне редко. Поэтому считается, что предпочтительнее иметь открытую, сбалансированную и предсказуемую инфляцию пусть при достаточно высоких темпах роста среднего уровня цен и экономике, чем небольшую инфляцию (до 20 % в год), но по­давленную, непредсказуемую и несбалансированную.

В данной статье мы рассмотрим основные причины, виды и социально-экономические последствия инфляции: как отрицательные, так и положительные.

Причины инфляции

В экономике называются следующие причины появление инфляции:

• Денежная эмиссия (выпуск необеспеченных денег), необходимая для покрытия государственных расходов.
• Увеличение денежной массы за счёт масштабного кредитования, финансы на которое взяты из эмиссионных денег.
• Монополия корпораций на определение цены и собственных затрат, в основном – в отрасли сырья.
• Монополия профсоюзов, мешающая рынку определять уровень зарплат.
• Сокращение производства в стране при сохранении уровня денежной массы.
• Увеличение налогов, пошлин, акцизов государства при сохранении уровня денежной массы.

Многие из этих причин (или даже все) можно встретить сейчас в России. Поэтому удивляться постоянному росту цен не нужно.

Виды инфляции

Какие же существуют виды инфляции?

• Инфляция спроса . Порождается за счёт того, что реальный спрос превышает объёмы производства. То есть людям нужно больше, чем производится.
• Инфляция предложения или инфляция издержек . Рост цен происходит из-за того, что издержки на производство товаров увеличиваются. При этом производственные ресурс не используются на максимум.
• Сбалансированная инфляция . При такой инфляции пропорции цен на различные товары остаются одинаковыми.
• Несбалансированная инфляция . Цены на различные товары меняются в разных пропорциях. Одни товары дорожают сильнее, а другие – слабее или могут даже упасть в цене.
• Прогнозируемая инфляция . Если инфляция рассчитана заранее и соответствует действительности, значит, что её спрогнозировали заранее, то есть ожидали именной такой, какой она является.
• Непрогнозируемая инфляция . Если текущая инфляция не совпала с ожиданиями экономических субъектов, то получается, что её неверно спрогнозировали, или случился форс-мажор. В этом случае инфляция случается непрогнозируемой.
• Адаптированные ожидания потребителей . Если потребитель подозревает, что в скором времени может быть значительное повышение цен, то возрастает его спрос на товары. При этом предприниматель позволяет себе поднимать цены заранее только из-за повышенного спроса.

Различают 3 вида инфляции по темпам её роста.

• Умеренная . Инфляция проходит постепенно и не превышает 10% в год. Ценность рубля сильно не меняется. Это вполне нормальное явление в экономике: цена растут постепенно, потребительский спрос не падает. Такая инфляция также называется ползучей.
• Скачкообразная . Цены на различные товары растут скачками, могут изменяться на 10-200% в год. Цены могут формироваться с учётом повышения издержек производства в ближайшем будущем, а потребитель предпочитает экономить на продовольственных товарах и старается больше вкладывать в материальные ценности: бытовые товары, недвижимость. В такой ситуации государству необходимо проводить реформы: экономические или денежные.
• Гиперинфляция . Крайне тяжёлый случай. Цены могут расти на 50% в месяц, а самый минимальный их рост за год составляет 100%, то есть в лучшем случае цены вырастут всего в два раза. Происходит обеднение рядовых граждан, производства останавливаются, ВВП государства стремительно падает. В такой ситуации правительство идёт на крайние меры.

Социально-экономические последствия инфляции

Удивительно, но последствия инфляции могут быть и положительными. Но для начала рассмотрим отрицательные :

• Изменение баланса цен . Не все предприятия могут одинаково быстро менять цены, в зависимости от инфляции. В основном, это серьёзные последствия для государственных организаций.
• Нарушение баланса денежных запасов и обращения денег . При инфляции денежные запасы на депозитах, счетах, а также кредиты (для банков) и ценные бумаги теряются свою ценность. При этом эмиссия денег лишь усугубит инфляцию и усилит это негативное последствие.
• Падение рубля . Купить валюту становится всё сложнее, так как покупательская способность национальной валюты падает.
• Изменение экономических показателей . Правильно рассчитать ВВП, проценты (для банков) и экономическую целесообразность и окупаемость производства становится всё сложнее.
• Снижение реальных доходов населения . Теряется реальных доход людей, занятых в бюджетных сферах. Это вынуждает государство повышать им заработные платы, что ведёт к росту расходов государства и ведёт к росту цен.
• Изменение темпов производства . Либо предприятие начинает производить больше продукции, чтобы сбалансировать спрос и предложение, либо случается инфляция спроса.
• Снижение национального производства . Рост цен и снижение спроса негативно влияют на производство.

В итоге население беднеет, а государство вынуждено вливать больше денег в экономику за счёт бюджета страны. Чтобы компенсировать эти затраты и пополнить бюджет, государство повышает налоги и сборы, а также применяет иные способы изъятия денег у граждан.

Положительные последствия инфляции:

• Заёмщики возвращают меньше денег (в их реальной стоимости). Это можно отчётливо заметить в ипотечном кредитовании – последние месячные платежи ипотечных заёмщиков обычно несоизмеримы с изначальными, хоть фактически и не меняются (они становятся крайне малы за счёт обесценивания денег за десятилетия). При этом, чем выше инфляция, тем хуже кредитным организациям и банкам (если ставка фиксирована). В случае с валютой – всё наоборот, так как рубль падает и отдавать проценты по кредиту в валюте становится намного сложнее.
• Если у государства прогрессивная шкала налогов, то инфляция выгодна для правительства.
• Выигрывают от высокой инфляции экспортёры природных ресурсов и товаров, которые просты в производстве.

Положительные последствия несоизмеримы с отрицательными. Высокий уровень инфляции – это плохо.

Инфляция - это переполнение сферы обращения денежными знаками сверх реальных потребностей и связанное с этим обесценение бумажных денег. Основной формой проявления инфляции выступает рост цен на товары и услуги, т. е. повышение общего уровня цен.

MV = PQ.

где М - количество денег в обращении;

V - скорость обращения денежной единицы;

Q - количество товаров;

Р - цена единицы товара.

Из уравнения видно, что сбалансированность между денежной массой и ее товарным покрытием может достигаться за счет изменения цены, как правило, в результате ее повышения.

В современном мире инфляция приобрела постоянный характер и глобальные масштабы. Так, в большинстве индустриально развитых стран с рыночным хозяйством за последнее десятилетие ее уровень колебался от 2 до 8 %, повышение цен на 3-5 % в год считалось нормой. Во многих развивающихся странах уровень инфляции в этот период был на порядок выше, а в отдельных - превышал 100 и даже 1000 %. Масштабы инфляции в потребительском секторе СССР с начала 60-х до конца 80-х годов, по данным НИИ банков, колебались от 3 до 10 % , в 1989 г. они достигли 12 - 14 % , в 1991 г. - 600 - 700 %. Инфляция в России в 1992г. превысила 2600 %, в 1993 г. - 980 %, в 1994 г. - 400 %, в 1995 г. - 250 %

Следует указать на принципиальные различия открытой и подавленной инфляции (рис. 11-5). В рыночном хозяйстве обесценение денег проявляется в прямом и явном росте цен, причем выделяют три его уровня.

1) ползучая инфляция (годовой рост цен не превышает 10 %);

2) галопирующая инфляция (за год цены растут до 100 %);

3) гиперинфляция (рост цен измеряется 3-4-значной цифрой).

Совсем иначе проявляется подавленная (скрытая) инфляция, характерная для стран с командной экономикой, в том числе и для СССР.

Рис. 11-5. Типы инфляции

Согласно официальным догмам, в СССР считалось, что инфляция невозможна при централизованном ценообразовании, долговременном замораживании уровня цен на товары первой необходимости.

На самом деле инфляция присутствовала и в советской экономике, но в скрытой, подавленной форме, что находило свое проявление в удорожании основных фондов при сохранении их прежних технических характеристик, в снижении качества потребительских товаров при неизменных ценах, в росте розничных цен на потребительские товары длительного пользования, в спекуляции, очередях, огромных размерах отложенного спроса.

Государство сдерживало рост цен на товары народного потребления, а это приводило к тому, что сумма вкладов в сберкассах СССР возрастала очень быстро. Однако, начиная с 1988 г., государство стало терять контроль как над доходами, так и над ценами, и с этого времени инфляция потребительского рубля из подавленной превратилась в явную. К 1990 г. сбережения населения на книжках и «в кубышках» достигли взрывоопасного уровня, они превзошли годовой товарооборот и более чем в 5 раз превысили товарные запасы в магазинах. Пришлось вводить талоны, распределять товары по предприятиям. После либерализации цен в январе 1992 г. скрытая инфляция полностью перешла в открытую, в результате чего произошло обесценивание сбережений.

Причины инфляции.

Обесценение денег объясняется тремя причинами, которые могут действовать как по отдельности, так и одновременно:

1) инфляцией спроса;

2) инфляцией издержек;

3) инфляционными ожиданиями.

Инфляция спроса - это превышение денежного спроса над предложением товаров. Обычно это происходит при росте дефицита государственного бюджета, когда страна « живет не по средствам»: при низких доходах правительство осуществляет крупные военные расходы, щедро тратит деньги на социальные программы и на содержание административного аппарата, допускает хронический дефицит внешнеэкономического платежного баланса. Правительство имеет возможность тратить больше, чем получает, ибо в его руках монопольное право на выпуск денег.

Но если государство пытается решать свои проблемы с помощью «печатного станка», то вскоре оно пожинает горькие плоды в виде инфляции. Увеличивая эмиссию (выпуск) денег, увеличить благосостояние граждан страны в принципе невозможно, можно только добиться обесценения денежных купюр. Именно этот вид инфляции преобладал в последние годы существования СССР, когда сокращались доходы из-за падения мировых цен на энергоресурсы и роста сепаратизма, а советское правительство пыталось увеличить расходы на ВПК и АПК.

Вторым типом инфляции считают инфляцию издержек, обусловленную ростом издержек производства в расчете на единицу продукции.

Существует мнение, что первичный импульс развитию инфляционного процесса задает рост зарплаты, хотя ее доля в цене составляет около 20-25 % . Это мнение нашло свое отражение в кривой Филлипса, названной по имени австралийского экономиста, который обосновал обратную нелинейную зависимость между динамикой инфляции и ростом безработицы (рис. 11-6). Филлипс объясняет этот процесс раскручиванием спирали «зарплата - цены». По его мнению, инфляция бывает высокой при низкой безработице и низкой при ее высоком уровне, когда работающие по найму согласны трудиться за меньшую зарплату. В современных условиях кривая Филлипса не носит всеобщего характера, во многих странах отсутствует устойчивая взаимосвязь между инфляцией и безработицей.

Существует также такая разновидность инфляции издержек как инфляция налогов, которая чаще всего вызывается государством. Повышая налоги с целью покрытия возрастающих расходов на вооружение, управление, социальные программы, государство тем самым нередко обостряет проблему инфляции. Надо иметь в виду то обстоятельство, что ставки налогов увеличивают издержки производства, поэтому уровень ставок должен быть оптимальным.

Инфляция издержек также является важной особенностью советской и российской инфляции.

Можно выделить две основные причины инфляции издержек в СССР:

1. Затратный характер самой командной экономики, постоянное давление со стороны властных структур на стоимостные показатели темпов роста производства продукции. Отсюда стремление производителей к использованию дорогого сырья, материалов, конструкций, полуфабрикатов с тем, чтобы конечная продукция становилась дороже.

2. Повышение цен на сырье. Затраты на добычу сырья и его транспортировку из-за освоения новых отдаленных месторождений, ухудшения горно-геологических условий возрастают.

Отсюда можно проследить инфляционную спираль, например, по такой цепочке: металлургическое сырье - произведенные из металла машины и оборудование - металлургическое сырье.

Третьей причиной обесценения денег выступают инфляционные ожидания, т.е. инфляция, порождающая инфляцию. Привыкнув к долгому росту цен, потребители живут в постоянном страхе перед его ускорением. Малейшего слуха о каких-либо изменениях в экономической политике правительства достаточно, чтобы люди бросились в магазины и начали скупать все нужные и ненужные товары «про запас». Если правительство «честно» предупредит своих граждан о намечающемся повышении цен, то это приведет к повышению цен в объявленный срок в большей степени, чем предполагалось ранее. Причина тому - усилившийся дисбаланс спроса и предложения из-за ажиотажного нашествия покупателей. Поэтому в периоды экономической нестабильности опасно публично высказывать пессимистические прогнозы - они могут стать самосбывающимися.

Показатели инфляции.

В странах с развитым рыночным хозяйством для измерения уровня инфляции используются такие показатели: индекс потребительских цен, индекс цен производителя и дефлятор ВНП.

Индекс потребительских цен (индекс Ласпериса) определяется как отношение потребительской корзины в рыночных ценах данного года к набору товаров этой же потребительской корзины, выраженной в ценах базового года:

где Q 0 - количество товаров текущего периода в натуральном выражении;

P 1 - цена единицы товара в текущем периоде;

P 0 - цена единицы товара в базовом периоде.

Дефлятор ВНП рассчитывается по формуле:

Номинальный ВНП выражается в текущих ценах, т.е. в рыночных ценах данного года. Для определения реального ВНП используются цены периода, который принимается за базовый.

При количественном измерении инфляции нередко используется «правило величины 70», позволяющее подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Для этого надо разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции. Например, при 8 % инфляции уровень цен удвоится примерно через 9 лет (70/8), при 3 % - через 23 года (70/3).

Последствия инфляции.

Социально - экономические последствия и пути преодоления инфляции весьма сложны и противоречивы. Небольшие ее темпы положительно воздействуют на конъюнктуру рынка, ведут к повышению нормы инвестиций, а следовательно, к наращиванию объемов производства, увеличению доходов фирм и работников. Однако по мере углубления инфляция превращается в серьезный тормоз экономического развития, резко обостряет социальную ситуацию в обществе.

Даже галопирующая инфляция дезорганизует экономику, усиливает диспропорции между отраслями народного хозяйства, искажает структуру потребительского спроса и резко обостряет проблему реализации товаров на внутреннем рынке, увеличивает товарный голод, подрывает стимулы к денежному накоплению, обесценивает сбережения населения, ведет к большим потерям банков и учреждений, предоставляющих кредит. В условиях гиперинфляции все эти негативные явления обостряются многократно.

Инфляция несет с собой тяжкие социальные последствия. При поражении экономики инфляцией происходит перераспределение доходов в пользу богатых, а подавляющей части населения приходиться страдать от неминуемого падения уровня жизни.

Происходит это в разных формах:

1. Сокращается реальная ценность личных сбережений. Прежде всего страдают те, кто держит сбережения в виде наличных денег, хранит их на банковских счетах или вкладывает в облигации. В лучшем положении оказываются владельцы акций, люди, успевшие поместить свои сбережения в недвижимость и материальные ценности (дома, автомобили, земельные участки и т. д.). Надо иметь в виду и следующее обстоятельство: сколь бы совершенной ни была система противоинфляционной компенсации, ей никогда не угнаться за ростом цен. Ведь предугадать будущее повышение цен, особенно в условиях гиперинфляции, крайне сложно, поэтому добавки к доходам, потери от роста цен полностью никогда не покрываются.

2. Инфляция не только обесценивает деньги, но и дезорганизует всю систему регулирования рыночного хозяйства. Она автоматически снижает эффективность экономических регуляторов, нередко делает нецелесообразным их применение, подталкивает государство к использованию административных способов регулирования.

Антиинфляционная политика.

Подобно сказочному джину из бутылки, инфляцию легко «выпустить», но очень трудно вернуть обратно. От инфляции страдают в той или иной степени все страны мира, и это само по себе свидетельствует, что «излечивать» этот экономический недуг еще не научились. Тем не менее накоплен обширный арсенал антиинфляционных мероприятий, которые осуществляются правительством на макроуровне.

В самом общем плане для подавления инфляции есть два пути:

1) сдерживать денежную массу;

2) увеличивать массу товаров.

Для ограничения массы денег, находящихся в обороте, следует, в первую очередь, остановить эмиссию (выпуск) новых денег как в наличной, так и в безналичной формах. Практически это означает сокращение государственных расходов, а также приведение Центральным банком политики «дорогих денег» (см. тему 14). Это неизбежно приводит, в свою очередь, к замораживанию цен и доходов, торможению производства и росту безработицы.

Для того чтобы стимулировать рост количества товаров, снижают уровень налогообложения предпринимателей, увеличивают импорт товаров, вводят в оборот новые виды товаров (осуществляют приватизацию государственного имущества) Следует иметь в виду, что стимулирование производства увеличивает предложение товаров, как правило, не сразу, а спустя некоторое время, но требует немедленных «инъекций» из государственного бюджета, что увеличивает денежную массу и в конечном итоге взвинчивает инфляцию.

Отчаявшись побороть инфляцию, правительства пытаются приспособиться к ней, ограничиваясь минимизацией некоторых её последствий. В частности, используется индексация доходов (зарплаты, пенсии и т. д.), соответствующая индексам цен. Однако такой подход никого не удовлетворяет: работники, пенсионеры и прочие получатели доходов недовольны тем, что индексация всегда отстает от роста цен; правительство озабочено тем, что индексация доходов вызывает новый всплеск инфляции.

В России 90-х годов правительство вело наступление на инфляцию, используя в основном методы сдерживания денежной массы. Результаты оказались довольно противоречивыми. С одной стороны, безудержная гиперинфляция 1992 г. сменилась галопирующей инфляцией 1995-1996 гг. С другой стороны, торможение инфляции протекало на фоне упадка производства и потому было неустойчивым, сильно зависящим от политической конъюнктуры.

Инфляция – рост цен на товары и услуги. При инфляции происходит обесценивание денег , снижается покупательная способность населения. Процесс, обратный инфляции, то есть снижение цен, называется дефляцией.

Типы инфляции

В экономической литературе различают два типа инфляции - спроса и предложения.

Инфляция спроса имеет место в том случае, когда денежные доходы населения и фирм растут быстрее, чем реальный объем товаров и услуг. Подобная ситуация на рынке может быть вызвана, во-первых, государством - через непредсказуемые военные и социальные заказ, во-вторых, предпринимателями, которые искусственно повышают спрос на товары.

В таких условиях экономика будет близка к полной занятости и загруженности производственных мощностей. Рост доходов населения, фирм и государства способствовать увеличению совокупного спроса, а следовательно, и росту цен.

Инфляция предложения - это рост цен, обусловленное увеличением издержек производства в условиях недовикористання производственных ресурсов, а следовательно, сокращение совокупной предложения. Главными причинами роста расходов является увеличение номинальной заработной платы и цен на сырье и електроносии.

Виды инфляции

Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор).

Типы инфляции:

Инфляция спроса - порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объемом производства(дефицит товара).

Инфляция предложения (издержек) - рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объем предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.

Сбалансированная инфляция - цены различных товаров остаются неизменными друг относительно друга.

Несбалансированная инфляция - цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.

Прогнозируемая инфляция - это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.

Непрогнозируемая инфляция - становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.

Адаптированные ожидания потребителей - изменение потребительской психологии. Часто возникает в результате распространения информации о будущей потенциальной инфляции. Повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на эти товары.

Подавление инфляции характеризуется внешней стабильностью цен при активном вмешательстве государства. Административный запрет повышать цены обычно приводит к нарастающему дефициту тех товаров, на которые цены должны были бы повыситься без государственного вмешательства, не только из-за первоначального повышенного спроса, но и в результате снижения предложения. Государственное субсидирование разницы в ценах для производителя или потребителя не сокращает предложение, но дополнительно стимулирует спрос.

В зависимости от темпов роста различают:

Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3-3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;

Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;

Гиперинфляцию

(цены растут астрономическими темпами, достигая нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытиядефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.

Используют также выражение хроническая инфляция для длительной во времени инфляции.Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).

Причины инфляции

В экономической науке различают следующие причины инфляции:

Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии , увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.

Сверхплановое расширение денежной массы за счёт массового кредитования (см. Банковский мультипликатор );

Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях;

Монополия профсоюзов , которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы ;

Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны , или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену .

Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства , не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги ), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.

Последствия инфляции:

1) снижение реальных доходов (особенно у людей с фиксированным доходом);

2) обесценивание вкладов;

3) инфляция наносит вред кредиторам;

4) инфляция вызывает нервозность у людей, социальную напряженность в обществе (так, инфляция в Германии 20-х – фактор прихода Гитлера к власти);

5) инфляция затрудняет планирование даже в краткосрочном периоде, что отрицательно сказывается на объемах производства;

6) инфляция нарушает инфляционный процесс, а гиперинфляция его разрушает, так как обесценивает сбережения, невозможно приобретать новое оборудование, расширять производство.

Социально экономические последствия инфляции:

1 Перераспределительные издержки инфляции.

Инфляция обогащает должников, теряют кредиторы. Доходы перераспределяются в пользу:

a) предприятий-монополистов;

б) финансовых структур;

в) теневой экономики;

г) отдельных лиц, когда, например, менеджеры сами себе устанавливают зарплату.

Теряют доходы:

a) люди, имеющие фиксированные доходы;

б) кредиторы;

в) люди, имеющие вклады в банках.

2 Инфляционный налог – возникает тогда, когда государство финансирует дефицит государственного бюджета путем увеличения денежной массы:

IT = Р *С+D(П-i),

где Р – темпы инфляции;

С – денежная наличность;

D – депозиты (вклады в банках);

i - процентная ставка по вкладам.

3 Уменьшение реальных доходов.

Его можно представить как разницу между номинальными доходами и приростом цен:

”РД = ДН – ”Р.

Другой показатель, который используется для измерения изменения реальных доходов, - это индекс реальных доходов:

IРД = IДН / Iцен,

где ІРД – это индекс реальных доходов;

ІДН – индекс номинальных доходов;

Іцен – индекс цен.

4 Неопределенность, создаваемая инфляцией в связи с будущими ценами, поскольку будущая ценность денег непредсказуема.

5 Инфляция порождает социальные конфликты; приводит к банкротству банков, предприятий, к забастовкам. Теряются ориентиры в экономической деятельности; трудно осуществить накопление; деньги перестают осуществлять свои функции.

6 Инфляционные ожидания – это господствующие в обществе представления о том, какими будут предстоящие темпы инфляции.

От инфляции выигрывают те, кому удается увеличить доход более быстрыми темпами:

1 Коммерческие банки, продавцы валют, торговые предприятия. Рост цен и доходов у этих структур больше роста издержек.

2 Заемщики – могут вернуть кредитору деньги с меньшей покупательной способностью.

3 Правительство, которое берет деньги в долг.

Антиинфляционная политика - это совокупность мер государственного регулирования, направленная на контроль над уровнем инфляции.

Известны два пути ликвидации инфляции: а) радикальный; б) адаптационный (приспособление к инфляции).

Антиинфляционная государственная политика может формироваться под воздействием либо кейнсианского, либо неоклассического теоретических взглядов.

Кейнсианский подход : активная бюджетная политика - изменение государственных расходов и налогов в целях воздействия на платежеспособный спрос. При избыточном спросе государство ограничивает свои расходы и повышает налоги. В результате сокращается спрос, снижаются темпы инфляции. Но при этом ограничивается рост производства, что вызывает рост безработицы. Рост безработицы вызывает сокращение спроса и теперь уже необходимо стимулировать покупательскую способность предпринимателей и потребителей. Если спрос недостаточен, бюджетная политика действует в противоположном направлении: растут государственные инвестиции в производство и снижаются налоги. Все эти меры повышают спрос, но, одновременно, вызывают рост инфляции. При таком подходе правительство вынужденно постоянно балансировать между инфляцией и безработицей.

Неоклассический подход предписывает денежно-кредитное регулирование, которое косвенно и гибко воздействует на экономическую ситуацию. Центробанк страны осуществляет дефляционные меры, ограничивая количество денег в обращении.

Денежная реформа - осуществляемые государством изменения в области денежного обращения, как правило, направленные на укрепление денежной системы.

Выделяют следующие виды денежной реформы:

Переход от одного денежного эквивалента к другому - например, переход от медных денег к серебряным в Древнем Римеили переход от биметаллизма к монометаллизму в большинстве европейских стран в конце XIX-начале XX в..

Замена денежных знаков (банкнот и монет) ставших неполноценными (и/или обесцененной монеты) полноценной монетой или неразменных разменными (например, в Великобритании в 1695 г. были изъяты все старые монеты, потерявшие свой первоначальный вес, для перечеканки их в новые, полноценные; Россия в результате реформы 1839-1843 гг. перешла от бумажных денег-ассигнаций к кредитным билетам, разменным на серебро);

Стабилизация валюты или частичные меры по упорядочению денежного обращения путём девальвации, деноминации,ревальвации и т.п.;

Образование новой денежной системы - осуществляется в период распада, приобретения независимости бывшими колониями, образования государств и т.д.