Помощь по Теле2, тарифы, вопросы

20. Количество денег в обращении. Схемы и механизмы обращения Регулирование кредитно-денежной системы направлено на сохранение такого уровня денежной массы, который способен обеспечить оптимальное функционирование экономики.Формула закономерного количества денег в

6. Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег Количество денег, необходимых для осуществления функций денег, стало важным, когда они перестали сами себя регулировать, т. е. когда появились бумажные деньги.Таким образом, на количество необходимых денег

7. Денежные агрегаты. Денежная база Денежные агрегаты – показатели, используемые при анализе количественных изменений денежного обращения на определенную дату и за определенный период, а также для разработки мероприятий по регулированию темпов роста и объема денежной

Факторы, определяющие денежное предложение Металлический стандарт со 100%-ным резервированием:Денежное предложение определяется условиями спроса и предложения золота и серебра, базируясь на издержках их производства по сравнению с другими товарами и спросе общества на

Теоретически ответ на вопрос «сколько нужно денег в обращении?» очень прост. Предложение денег должно быть таким, чтобы купить по действующим ценам то, что изготовлено в стране. Если денег будет меньше этой величины, то расходы будут меньше, чем сумма цен товаров и услуг, что предлагаются. Т.е., не все товары будут реализованы, вследствие чего цены упадут, произойдет спад производства, т.к. для ряда производителей оно станет убыточным. Если денег будет больше, чем требуется, цены соответственно вырастут. Постоянный рост цен - это уже инфляция.

Таким образом, денег в экономике должно быть достаточно, чтобы обеспечить расходы на приобретение товаров и услуг в размере произведенного совокупного общественного продукта:

Излишек денег => сверх большие расходы => инфляция

Недостаток денег => слишком малые расходы => спад производства и депрессия

Поэтому на практике определить необходимое количество денег, необходимых для нормального оборота, достаточно сложно. Прежде всего, это связано с тем, что количество денег связано с действующими ценами, а цены в свою очередь, зависят от количества денег в обороте. Отправной точкой для анализа предложения денег служит количественная теория денег. Эта теория базируется на уравнении:

M · V = P · T , где

М - количество денег в обращении

V - скорость обращения денег, т.е. среднее количество раз, за которое денежная единица меняет собственника на протяжении определенного периода

Р- средняя цена за соответствующий период одной денежной операции

Т - среднее количество денежных операций за период

M · V = P · У, где

Р - средняя цена единицы продукции (дефлятор ВНП)

У - количество единиц изготовленной за определенней период продукции

(т.е. это реальный ВНП)

Р У - номинальный ВНП

Это уравнение - уравнение обмена И.Фишера -показывает тесную связь между количеством денег, скоростью их оборота и уровнем цен.

Таким образом, увеличение предложения денег, не обеспеченное соответственным увеличением реального национального продукта, приводит к росту цен.

Уравнение И.Фишера близко по форме к формуле количества необходимых для обращения денежных единиц К.Маркса:

Д - количество денежных единиц, необходимых в данный период для обращения.

ЦР - сумма цен товаров, предназначенных для реализации.

ЦК - сумма цен товаров, преданных в кредит, платежи по которым выходят за рамки данного периода.

ЦП - сумма цен товаров, сроки платежей по которым наступили.

ВП - сумма взаимопогашаемых платежей.

О - скорость оборота денег.

При формальном сходстве этих формул, отождествление их недопустимо, поскольку эти уравнения построены на различных методологических основах.

В настоящее время более глубоким по смыслу считается кембриджское уравнение денежного обращения, которое рассматри­вается теорией денег как дальнейшее развитие уравнения обмена И.Фишера:

М = К · Р · У, где

К - кембриджский коэффициент, который определяет соотношение между номинальными доходами и той частью денег, что образуют кассовые остатки.

В соответствии с этим кембриджский вариант определения количества денег, необходимых для оборота, получил в монетарной «теории кассовых остатков».

Изменения в предложении денег затрагивают все стороны экономической жизни через сложную систему взаимосвязей между экономическими показателями. Если объем совокупного национального продукта растет, то это означает, что увеличивается сумма цен предложения товаров и услуг. Таким образом, увеличивается спрос на деньги, т.е. предложение денег должно расти. Хорошо, если эти оба увеличения сбалансированы. Однако, если предложение денег фактически окажется больше или меньше от фактического спроса на деньги, то это приведет соответственно к инфляции или спаду производства.

Спрос на деньги формируется под влиянием множества факторов, среди которых не последнее место занимают психологические. Поэтому регулирование предложения денег свойственно рыночной экономике постоянно.

Обесценивание денег, которое проявляется в снижении их покупательной способности, называется инфляцией.

Инфляция может проявляться не только в открытой форме , когда наблюдается повышение цен, но и в скрытой , что проявляется в дефиците, ухудшении качества продукции.

Инфляция – это сложный процесс, который вызывается множеством причин.

Причины инфляции:

1. Внутренние причины:

· Несоответствие денежной и товарной массы в стране,

· Эмиссия денег,

· Дефицит товаров и услуг,

· Низкое качество товаров и услуг,

· Диспропорции в общественном производстве,

· Рост военных расходов, чрезмерное кредитование

· Высокие налоги т т.д.

1. Внешние причины:

· Рост цен на мировом рынке,

· Увеличение внешнего долга страны,

· Структурные мировые кризисы и т.д.

В зависимости от роста цен различают следующие виды инфляции :

1. Ползучая инфляция (до 10%). Характеризуется относительно небольшим ростом цен. Данный вид инфляции наблюдается в большинстве стран с рыночной экономикой, не оказывает губительного влияния на экономику, а выступает даже своеобразным стимулом экономического развития.
2. Галопирующая инфляция (20-20%). Относится к трудно управляемому виду инфляции, поскольку инфляционные процессы проявляются неодинаково.
3. Гиперинфляция (ежемесячный рост цен свыше 50%). Оказывает крайне негативное влияние на экономической развитие, регулируется только с помощью чрезвычайных мер.

Инфляция оказывает крайне негативное влияние на развитие экономики, что отражается в повышении цен, падении уровня жизни населения, снижения общеэкономической эффективности, усиливается политическая нестабильность, создаются условия для развития гиперинфляции и стагнации в экономике страны.

Структурный экономический кризис, который переживала Украины, не мог не отразиться и в денежной сфере. Максимальный уровень инфляции наблюдался в нашей стране в 1993 году.

Регулирование денежного обращения в эпоху золотого стандарта происходило стихийно, ведь золото обладало собственной внутренней стоимостью и легко превращалось в накопитель богатства в периоды, когда товарный оборот не нуждался в дополнительной денежной массе.

В современном мире бумажных денег ситуация иная – регулирование денежного обращения стало обязательной процедурой, т.к. бесконтрольное движение денежных средств может приводить к плачевным экономическим последствиям (например, к ). Связано это с отсутствием у бумажных банкнот внутренней, реальной стоимости, которые обладают только номинальной ценностью.

Процесс координации обращающихся денег происходит на государственном уровне и осуществляется следующими финансовыми институтами – Центральным Банком и Министерством Финансов. Бумажные и кредитные деньги не могут самостоятельно поддерживать свое оптимальное количество в обороте, поэтому ЦБ и МинФин периодически проводят некоторые меры по стабилизации денежной массы.

Регулирование денежного обращения в сторону уменьшения количества денег

При нахождении в обращении излишнего количества денежных ресурсов проводятся мероприятия, нацеленные на их перевод из оборота в накопление.

Меры ЦентроБанка

1. Увеличивается ключевая процентная ставка . Это стимулирует население и предприятия вкладывать деньги в ставшие более доходными депозиты, таким образом, капитал перетекает в сферу накопления.
2. Сокращается кредитование Коммерческих Банков (КБ). Получая меньше ресурсов от Центрального Банка, Банковские институты коммерческого типа меньше выдают физическим и юридическим лицам, следовательно, денег в обращении становится меньше.
3. Увеличиваются обязательные резервы КБ (которые образуются путем отчисления определенного процента от суммы привлеченных средств). При помощи такой меры урезаются ресурсы КБ, которые в результате меньше кредитуют, а значит, сокращается количество обращающихся банкнот.
4. Выпускаются ценные бумаги . Эмитируя , ЦБ реализует их на финансовом рынке, а деньги уплаченные за них изымаются из оборота.
5. . Является крайней мерой стабилизации экономики, применяется крайне редко.

Меры МинФина

1. Повышается налоговая ставка . В казну поступает больше денег, значит, в обращении их остается меньше.
2. Отменяются налоговые льготы . Опять же, приток финансов в казну увеличивается.
3. Сокращается бюджетное финансирование , прежде всего, на непроизводительные цели.
4. Эмиссия облигаций

Регулирование денежного обращения с целью увеличения денежной массы

В данном случае осуществляются действия, прямо противоположные перечисленным выше.

Действия ЦБ

1. Уменьшается процентная ставка
2. Увеличивается кредитование КБ со стороны ЦБ
3. Уменьшаются обязательные резервы КБ
4. Печатаются деньги
5. Начинается скупка ценных бумаг

Действия Министерства Финансов

1. Уменьшаются налоги
2. Вводятся налоговые льготы
3. Увеличивается бюджетное субсидирование на цели непроизводственного характера

Деньги являются средством обращения, выполняя в процессе обмена товаров роль посредника. Они обладают всеобщей потребительной стоимостью, являются всеобщим воплощением стоимости и сгустком общественного труда. Являясь всеобщим товаром, они выступают, как категория национальной экономики. Деньги характеризуются ликвидностью, высокой способностью к сбыту, обмен с их помощью значительно облегчается.

Выпуск денег в обращение

В основе денежного обращения лежит товарное производство, и движение наличных денег, которые обслуживают розничный товарооборот. Деньги выступают как средство обращения и платежа и передаются от одних субъектов к другим как оплата за товары, услуги, работы и др. Средством обмена являются: разменная монета, бумажные купюры (казначейские билеты), банкноты. Государство контролирует количество денежной массы, не допуская инфляции.

Количество, масса денег в обращении

Для обеспечения нормального функционирования финансового механизма в стране, необходимо поддерживать достаточное количество денежной массы у субъектов денежного обращения для осуществления ими товарообмена и других финансовых операций. В государстве должен быть такой объем денежной массы, чтобы он позволял обеспечить рост национального продукта (ВВП) и не допускал инфляционных процессов. Это требует постоянного государственного регулирования количества денег, находящихся в обращении.

Скорость обращения денег

Скорость обращения денег — это категория, представляющая собой количество оборотов находящихся в обращении денег в течение года. Это соотношение номинального валового национального продукта к объему находящихся в обращении денег. При увеличении роста безналичной и наличной денежной массы, происходит падение курса национальной валюты.

В краткосрочном периоде эта категория является величиной постоянной, а в долгосрочном — может незначительно меняться. Скорость обращения денежной массы находится под контролем банковской системы страны, она зависит и от технического обеспечения банковских учреждений, наличия компьютеров и спутниковой связи.

Наличные деньги в обращении

Деньги принимают активное участие в хозяйственном обороте государства, их выпуск в оборот имеет постоянный характер. Безналичные деньги поступают в оборот в виде ссуд, которые предоставляют коммерческие банки своим клиентам. В то же время, наличные поступают в оборот при выдаче банками денег из касс. Клиентам предоставляется возможность как погашения банковских ссуд, так и сдачи наличных денег в кассу.

Обращение бумажных денег — особенности износа, замены

Денежное обращение представляет собой непрерывный процесс. Являясь средством платежа, деньги в процессе использования могут изнашиваться. Центральным банком производится изымание устаревших и пришедших в негодность монет и банкнот, вводя в оборот новые. Обычно в обращении пребывают и старые и новые банкноты. Полная замена денежных знаков происходит в результате денежной реформы.

Длительный опыт использования денег научил людей истине: платежных средств в стране должно быть ровно столько, сколько нужно для нормального движения торговли и производства, - ни больше, ни меньше. Существуют две основные формы денег: наличные и безналичные. в Наличные деньги - бумажные деньги и разменная монета, которые физически переходят от покупателя к продавцу при расчете за товар или при осуществлении иных платежей. Они выпускаются центральными (государственными) банками по поручению государства. Именно центральным банкам дано исключительное право выпуска банкнот (эмиссия денег). в Эмиссия денег - выпуск в обращение денежных знаков.

От чего же может зависеть необходимое стране количество денег? Прежде всего, от количества товаров, продающихся на рынках этой страны и их цен. Если предложение товаров и цены продажи уже сформировались, то очевидно, что для технического обеспечения торговли требуется соответствующее количество денежных знаков. Другими словами, денег в стране должно быть столько, чтобы торговые соглашения по сложившимся ценам могли осуществляться бесперебойно. Достижение этой цели зависит еще от одного фактора - скорости обращения денег. в Скорость обращения денег - количество соглашений, которые каждая денежная единица обслуживала в течение года. Например, предположим, что в какой-то стране за год было продано товаров и услуг на 10 млн. денежных единиц, а в обращении находилось 2 млн. денежных единиц. На протяжении года одна денежная единица обернулась пять раз (10/2). По динамике скорости обращения денег можно сделать вывод о состоянии всей экономики страны. Если она развивается стабильно, то скорость обращения денег будет относительно постоянной (возможны лишь незначительные колебания).

В современной экономике с позиций монетаризма, количество денег в обращении (предложение денег) определяется на основе уравнения обмена, предложенного американским экономистом И. Фишер:

где М - денежная масса в обращении; V - скорость обращения денег;

Р - средний уровень товарных цен; (5 - количество товаров.

Уравнение показывает количественную зависимость уровня цен от объема денежной в обращении. Увеличение денежной массы при неизменном объеме производства товаров ведет к росту цен.

Перестраивая уравнение, получаем формулу количества денег в обращении:

Из формулы следует, что количество денег в обращении прямо пропорциональна объему товарной массы и уровня товарных цен и обратно пропорциональна скорости обращения денежной единицы.

Формула Фишера позволяет нам в первом приближении объяснить феномен инфляции с точки зрения нарушений в сфере бумажно-денежного обращения. в Инфляция возникает в результате несбалансированности между денежной и товарной массой, что ведет к повышению общего уровня товарных цен. В уравнении обмена показатель М отражает не только количество наличных (кредитно-бумажных и металлических разменных) денег, но и безналичную денежную массу (чековые депозиты). Современный денежный оборот в большинстве развитых стран - это почти на 90% безналичный оборот (кредитные карты, чеки, депозитные карты, электронные деньги).

Выводы:

Действующие лица экономики - это домохозяйства, фирмы и государство.

Деньги - особый товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента.

Деньги - это необходимый инструмент функционирования рыночной экономики.

Деньгами в современном понимании есть монеты, бумажные деньги, банкноты, заменители денег, банковские счета.

Основные принципы функционирования рынка: частная собственность, свобода предпринимательства и выбора, личный интерес, конкуренция, система цен.

Экономический кругооборот - это взаимосвязанный движение ресурсов, товаров, услуг, доходов в виде потоков между хозяйственными субъектами.