Тем, кто хочет зарабатывать деньги на бирже, придётся подготовиться к дополнительным тратам:

• комиссии брокера;
• комиссии биржи;
• ежемесячной плате за обслуживание;
• комиссии за использование программ для операций на бирже;
• комиссии за услуги депозитария (ведение счетов, на которых лежат ценные бумаги).

В ходе инвестирования могут возникнуть дополнительные комиссии.

Самой крупной, как правило, является комиссия брокера. У одной компании это может быть 0,5% от стоимости акций, у другой – 0,055%. Это означает, что при покупке бумаг на 100 тыс. руб. брокеру в одном случае нужно заплатить 500 руб., а во втором – 55 руб.

Где выгодней?

Мы изучили тарифы крупнейших брокеров России. Самый выгодный тариф оказался у компании Ай Ти Инвест – 0,035% за сделку. Это означает, что при покупке акций на 100 тыс. руб. за услуги брокера нужно заплатить 35 руб.

Лидер рынка брокерских услуг компания БКС по тарифу «Старт» берёт комиссию в размере 0,0354%, но не меньше 35,4 руб. в день или 354 руб. в месяц. Покупка акций через Сбербанк обойдётся в 0,125% – со 100 тыс. руб. нужно заплатить 125 руб.

Чем больше сумма покупки акций, тем меньше комиссия брокера.

Большинство брокеров не ограничивают клиентов в минимальной сумме, которая необходима для открытия счёта. Самое значительное ограничение у ВТБ24 – для покупки акций на счёт нужно перевести не менее 100 тыс. руб.

15 брокеров с минимальной комиссией

Где открыть счёт?

Чтобы начать покупку акций на бирже, нужно выбрать брокера и заключить с ним договор. Для этого понадобится паспорт. Оформить документы можно через интернет (например, с помощью учётной записи Госуслуг) или в офисе компании. Удалённую возможность заключения договора предлагают 9 компаний из 15 исследуемых:

• Ай Ти Инвест
• Финам
• Велес Капитал
• Альфа-банк
• Церих
• Алор брокер
• Открытие брокер
• АТОН.

Самая большая сеть офисов, в которых можно заключить договор в Москве, у ВТБ24 – 104 отделения. Вот адреса брокеров в Москве. Если вы из другого города, то найти ближайший офис можно на сайте брокера.

Предупреждение: торговля на бирже рискованна – вы можете заработать или потерять вложенные деньги. Если вы не знаете, чем акция отличается от облигации и верите в сказочный доход за один день, то запишитесь на курсы инвестирования.

Как составлялся рейтинг?

За основу был взят , лидирующих по объёму торгов на Московской бирже в январе 2017 года. В него попали первые 15 компаний, которые оказывают услуги физическим лицам. У каждого брокера определялся тариф с минимальной комиссией за куплю/продажу ценных бумаг с условием оборота 100 тыс. руб. в день. В рейтинге не учитывались спецпредложения и акции. Чем ниже комиссия брокера, тем выше его позиция в рейтинге. Тарифы брокеров актуальны на 24 мая 2017 года.

Приветствую вас, начинающие инвесторы! Уверен, что сегодняшний мой обзор порадует многих из вас. Я долго думал, чему посвятить эту статью, и вдруг осознал, что простым частным капиталовкладчикам невозможно попасть на фондовый рынок. В связи с этим все до единой сделки на бирже могут производиться только через профессиональных посредников – брокеров. Именно для тех, кто уже подумывает о том, как выбрать брокера и где лучше открыть брокерский счет, и была написана эта статья. В ней вы найдете важнейшие моменты, на которые необходимо обратить внимание всем новичкам на фондовом рынке: начиная от критериев оценки надежности посреднической компании и заканчивая выбором тарифного плана. Усаживайтесь поудобнее и приготовьтесь наматывать бесценные знания себе на ус!

Критерии выбора брокера

Сегодня найти брокера не составляет огромного труда – практически все крупные банки выступают в роли посредников и предоставляют физическим лицам доступ к биржевым торгам. К таковым в нашей стране относится и Сбербанк, и ВТБ 24, и Газпромбанк. Обратите внимание на то, что у настоящего посредника обязательно должна быть брокерская лицензия . Проверить наличие таковой вы сможетена сайте Центробанка , где вы сможете скачать список действующих брокеров. Если заинтересовавшая вас компания присутствует в этом перечне, значит все в порядке, и вы можете смело воспользоваться ее услугами.

Учитывая то, что количество брокеров, которые предоставляют частным лицам доступ к фондовому рынку, растет буквально не по дням, а по часам, торговля акциями для начинающих должна начинаться именно с выбора посредника. Поскольку все они, так или иначе, схожи, решить, как выбрать брокера на фондовом рынке, можно при помощи анализа следующих критериев выбора:

• надёжность ;
• тарифный план и размер комиссии;
• удобство и комфорт работы.

Ну а теперь, давайте поговорим о каждом из них детальнее.

Надёжность компании

Сразу хочу начать ваше обучение брокерскому делу с того, что критерий надежности является довольно субъективным показателем. Даже самые крупные компании далеко не всегда могут быть надежными. Тем не менее, лично я считаю, что крупнейшие фирмы, лидеры рынка, могут называться надежными. Чтобы оценить величину брокерской компании, достаточно взглянуть на количество ее клиентов и оборот транзакций на бирже. Выбирать я советую из списка фирм, которые входят в топ брокеров.

Тарифы и комиссии

Комиссии брокеров – это один из важнейших аспектов, на который следует обращать внимание долгосрочным инвесторам. Так, ежегодная комиссия в размере 1% за 10 лет снизит доходность ваших вкладов на целых 10%. Чаще всего клиентам предлагают выбрать несколько вариантов тарифных планов с разными условиями, которые зависят от объемов сделок, стиля проведения торгов и биржевого сектора. Комиссия может составлять фиксированную сумму, а может взиматься в виде процента от размера сделки. Чем большим будет этот размер, тем меньший процент вы будете платить.

Существуют тарифы, по которым клиенты платят оговоренную договором сумму ежемесячно, вне зависимости о того, проводились ли какие-то операции или нет. Такой вариант может быть выгоден для тех, кто совершает объемные торги, поскольку дешевле платить фиксированные суммы, нежели проценты от совершенной сделки.

Выбирая посредника, обязательно выясните :

Все комиссии за обслуживание

• Какими будут ваши расходы на депозитарий ;
• Нужно ли вам будет делать ежемесячную или ежегодную абонплату ;
• Какова ставка на использование заемных средств (кредитного плеча);
• Величина комиссии при покупке/продаже акций .

Какова сумма минимального депозита

Какие условия предоставляет брокер для ввода и вывода денег по вашему счету

• Количество способов пополнений и их комиссии;
• % при банковском переводе;
• Сроки поступления;
• Надо ли вам будет платить налог с продажи акций, и в каком виде будет отправляться клиентская информация в налоговую службу.

Для удобства сравнения предлагаю вам изучить пример комиссий компании Финам :

Хочу отметить еще и то, что перед тем как открыть брокерский счет в приглянувшейся вам фирме, не поленитесь прочесть полное описание тарифа , в котором могут быть скрыты дополнительные комиссии. Так вас вполне могут попросить раскошелиться, например, за обслуживание счета при малой активности торговли на нем.

Удобство и комфорт

Личный опыт

Что касается меня, то мой опыт начался с того, что я категорически отказался от работы с российской биржей акций. Это связано с тем, что данный рынок относится к числу развивающихся, а потому гораздо более нестабилен, нежели его собратья из США или Европы. В связи с моим игнорированием отечественной биржи, поиски привели меня к брокеру just2trade . Сразу хочу сказать, что данный посредник является дочерним предприятием Финама, и зарегистрирован в оффшоре на Кипре. Чтобы начать торговать, необходимо наличие минимальной суммы в размере 200 долларов . За каждую закрытую сделку приходится платить комиссию около 3,5 долларов. За использование кредитных средств Финам брокер снимает по 0,014% ежедневно. Что касается страхования счета, то на бумагах сумма возмещения составляет 50 000 долларов .

Пожалуй, единственным фактором надежности этой компании можно считать ее принадлежность к Финаму, который, в свою очередь, входит в топ 5 рейтинга брокеров фондового рынка Российской Федерации.

Открыть брокерский счет

Итоги

В этом обзоре я решил не делать каких-либо рекомендаций и не советовать вам конкретного брокера на рынке ценных бумаг. Такое решение было принято мной по одной простой причине – я не хотел, чтобы мой обзор носил рекламный характер. Я постарался быть максимально объективным , поделился собственным опытом, и очень хочу, чтобы вы приняли собственное решение относительно того, какого посредника выбрать для себя. Воспользовавшись всеми вышеуказанными критериями, изучив отзывы о брокерских компаниях, вы с легкостью выявите лидера среди фирм на том или другом рынке. Будьте внимательны и осмотрительны в своем выборе . Удачных и выгодных вам сделок, и до скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter . Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Брокерский счет — что это и зачем он нужен

Одним из способов увеличения своего дохода является торговля на бирже различными ценными бумагами с целью получения прибыли: акциями, облигациями, а также валютой, фьючерсами (торговыми контрактами), опционами (правами на контракты) и т.п.
Доступ к бирже имеют только профессиональные участники рынка — брокеры.
Торговать на бирже можно при открытии брокерского счета у брокера.

Брокеры осуществляют посредническую деятельность между продавцом и покупателем и получают свое вознаграждение (комиссионные) за проведение различных операций на биржах: покупку и продажу акций, ценных бумаг, обмен валюты, заключение контрактов и т. д.

Брокерский счет — это личный счет клиента (трейдера/инвестора), открытый у одного из брокеров, на котором отражаются все его денежные средства и ценные бумаги. По данному счету отражаются все спекулятивные сделки, т.е. сделки купли-продажи с определенными товарами /ценными бумагами, фьючерсные и опционные сделки в целях получения прибыли, движение по каждой из операций и результат операций.

Прибыль возникает в виде разницы между ценой покупки и ценой продажи.

Денежные средства клиент может зачислять на счет без ограничения срока и суммы.

Ценные бумаги отражаются на специальном счете, открытом для конкретного клиента в депозитарии для проведения брокерских операций – счете депо.

Все средства и ценности, которые находятся на брокерском счете (депозите) и счете депо, принадлежит инвестору.

Брокер выполняет поручение владельца счета на совершение конкретной сделки, т.к. не имеет права самостоятельно распоряжаться брокерским счетом.

Поэтому и все риски, связанные со сделками, несет сам инвестор.

Клиенты брокера, как правило, получают специальное программное обеспечение, при помощи которого они могут в режиме онлайн следить за динамикой цен своих активов и принимать решения по сделкам.

Брокер получает свои комиссионные, независимо от исхода сделки.

Брокерские счета имеют свои отличительные свойства:

• одному инвестору можно открывать у разных брокеров и неограниченное количество счетов,
• не ограничиваются законодательно по суммам вложений,
• бессрочные,
• разрешают хранение не только денежных средств, но и ценных бумаг (на соответствующем счете депо),
• разрешен полный вывод средств со счета без ограничений и условий,
• имеют доступ как на российский, так и международный фондовый рынки,
• доступ к рынку Форекс (международному финансовому рынку для обмена валют по свободным ценам),
• доступен резидентам (гражданам РФ или гражданам с видом на жительство в РФ, исключая граждан РФ, которые признаны постоянно проживающими в иностранном государстве согласно его законодательства) и нерезидентам (всем гражданам, не признаваемым резидентами),
• не страхуются,
• с доходов по брокерскому счету уплачивается НДФЛ -13% резидентами и 30% — нерезидентами.

Брокерские счета разделяются:

• по количеству владельцев счета,
• по методам обслуживания,
• по форме оплаты, сотрудничества и типу сделок.

По количеству владельцев счета:

• индивидуальный, когда Вы — единственный владелец счета. Он более удобен.
• совместный (с правом или без права наследования), когда Вы с родственниками или по договоренности с другими партнерами открываете один счет для соинвестирования.

В договоре нужно определить условия, кто и в какой доле может распоряжаться счетом.

По методам обслуживания:

• классический счет — Вы сами распоряжаетесь счетом, отдаете указания брокеру или принимаете решение после консультации с брокером,
• доверительный счет — Вы доверяете брокеру работать на бирже от Вашего имени. В этом случае нужно убедиться в надежности брокера. Чуть ниже мы подробно об этом поговорим.

По форме оплаты

• наличный счет – самый простой вариант брокерского счета. После открытия счета можно вносить денежные средства и совершать операции с ценными бумагами, валютой и т.п. Этот вид счета наиболее распространен.
• маржинальный счет — счет по сделкам с маржой, позволяет клиентам покупать ценные бумаги.Брокерские компании устанавливают минимальный лимит средств на маржинальном счете. Кредит на маржинальном счете обычно обеспечивается акциями.Если же стоимость акций падает, владелец счета должен добавить наличные деньги или продать часть акций. При недостатке собственных средств можно взять кредит у брокера. За кредит нужно дополнительно платить.

По форме сотрудничества и типу сделок:

• опционный счет предназначен для торговли опционами. Брокер откроет такой счет клиенту только при условии,что тот покажет свою подготовленность к таким операциям, что у него есть опыт и материальные средства.

• пенсионный счет – особый вид услуги, который предусмотрен для клиентов-пенсионеров. Открывают не все брокеры. Особенность пенсионного счета – возможность работать с брокерскими инструментами и экономить на налогах.

У одного брокера в зависимости от направления своих инвестиций можно открыть несколько брокерских счетов для проведения операций по списанию/зачислению денежных средств.

Порядок открытия брокерского счета

Брокерский счет можно открыть тремя способами:

• лично прийти в офис брокера,
• по почте, отправить в банк-брокер нотариально заверенные документы,
• открыть в интернете через портал государственных слуг.

Первый вариант самый простой и понятный. Вариант с почтой менее всего используется, а портал государственных услуг появился сравнительно недавно, его могут предложить пока не все брокеры.

Само открытие счета несложно и технически не занимает много времени.

Брокерские счета открываются в рублях, валюте (доллары, евро). Для операций с ценными бумагами открывается счет депо.

Перед открытием брокерского счета Вы должны решить:

• у какого брокера будете открывать счет,
• куда будете инвестировать: в акции, валютные операции, фьючерсы и опционы,
• какую сумму инвестиций готовы вложить.

Куда будете инвестировать — это зависит от уровня Вашей подготовки и интересов.

Сумма инвестиций определяется также самостоятельно с учетом Ваших финансовых возможностей. Можно порекомендовать начинающему инвестору/трейдеру начинать с суммы, которой он может рискнуть, и которая при потере не окажет существенного влияния на его финансовое положение.

Есть один нюанс: некоторые брокеры для определенных операций устанавливают нижний предел вхождения. В большинстве эта сумма составляет не менее 30 000,00 рублей. Но есть финансовые инструменты, требующие значительных финансовых вложений, например, торговля ценными бумагами, фьючерсами и опционами. Повышенные вложения несут и повышенные риск.

Поэтому очень важно провести предварительную работу по поиску надежного брокера.

В качестве брокеров выступают коммерческие компании: банковские учреждения и специальные компании — брокеры, для которых работа на бирже является основным видом деятельности. Поэтому, как и любая другая коммерческая организация, брокер может «прогореть» и стать банкротом, у него могут отозвать лицензию.

• наличие лицензий,
• опыт работы и доступ к торговым площадкам,
• отзывы,
• тарифы,
• программное обеспечение,
• обучение (возможность открытия демо-счета).

Законодательное регулирование брокеров

Во первых: Брокеры в обязательном порядке должны иметь, как правило, несколько лицензий Центробанка: на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, управление активами. Это можно и нужно проверить на сайте ЦБ.

Лицензия на депозитарную деятельность позволяет брокеру хранить у себя ценные бумаги инвестора. Это сокращает стоимость обслуживания. С другой стороны, отсутствие лицензии ведет к хранению ценных бумаг инвестора в независимом депозитарии. Это снижает возможные риски незаконного использования ценных бумаг клиента при банкротстве брокера, но увеличивает расходы по хранению и перерегистрации ценных бумаг.

Стоит учесть, что при банкротстве брокера требования кредиторов не распространяются на деньги и ценные бумаги. Все имущество на брокерском счете и счете-депо принадлежит инвестору.

Во вторых: Брокер должен иметь опыт работы на фондовых биржах в течение нескольких лет и доступ к разным торговым площадкам.

Самые крупные игроки сегодня:

Среди банковских брокеров:Сбербанк, ВТБ, Банковские группы Открытие и Альфа-Капитал.

Cреди частных брокеров:

• Инвестиционный Холдинг «Финам» — 24 года на рынке, в состав холдинга входят в числе других АО «ФИНАМ»(российский брокер), банк «ФИНАМ», инвестиционный фонд FINAM GLOBAL и учебный центр «ФИНАМ»,
• БКС Брокер – 23 года на рынке, брокер №1 в рейтинге Московской Биржи,
• Инвестиционная группа «Атон» — 27 лет на рынке.

Крупные брокеры совмещают в себе функции брокера и аналитика,т.к. от качества аналитических услуг брокера во многом зависит и успешная торговля на бирже их клиентов.

Многие инвесторы предпочитают торговать на рынке не сами, а использовать услуги брокера — консультационное или доверительное управление.

При консультационном управлении брокер за вознаграждение дает разъяснения инвестору по наиболее выгодным вложениям.

При доверительном управлении представители компании-брокера полностью управляют суммой брокерского счета.

Поэтому от уровня квалификации сотрудников брокера зависит, насколько успешным будет инвестор.

Также Вы для себя должны решить, какими операциями на бирже Вы будете и/или сможете заниматься. Это необходимо, чтобы у выбранного брокера был доступ к соответствующим торговым площадкам. А также для использования определенных биржевых инструментов (фьючерсов и опционов) нужны достаточно большие суммы денег.

Основные торговые площадки в РФ:

• Фондовая биржа Московская Международная Валютная Биржа (ММВБ)- фондовая площадка, с долей на российском биржевом рынке акций около 98%. Здесь работают более 670 профессиональных участников рынка ценных бумаг, клиентами являются почти 600 тысяч инвесторов – юридических и физических лиц. Индекс ММВБ является основным индикатором российского фондового рынка.Сюда нужен доступ, если вы собираетесь работать с корпоративными облигациями или акциями российских корпоративных эмитентов.
• Рынок ГЦБ ММВБ -фондовая площадка по торговле государственными ценными бумагами (ГЦБ). Здесь работают порядка 300 участников рынка ценных бумаг.
• Рынок фьючерсов и опционов Российской Торговой Системы (РТС) FORTS-российская площадка по торговле производными финансовыми инструментами (фьючерсами и опционами). На ней обращаются инструменты, базовыми активами которых являются индекс РТС, отраслевые индексы и ценные бумаги российских эмитентов.
  Фондовый рынок РТС — рынок акций биржи РТС.
  Участники могут совершать сделки с высоколиквидными акциями и бумагами второго эшелона, а также облигациями и инвестиционными паями.Кроме того, предоставляется доступ на спот-рынок. Спот-рынок — это наличный рынок, на котором все товары (валюта, ценные бумаги, сырье и т.п.) продаются и покупаются только за наличные, немедленно и в полном объеме.Этот доступ особенно важен, если вы собираетесь заниматься валютными сделками.
• Срочный рынок ММВБ — Единый рынок производных финансовых инструментов Группы ММВБ (фьючерсов). На нем обращаются расчетный фьючерс на Индекс ММВБ и поставочные фьючерсы на обыкновенные акции ряда крупных организаций.

Индексы ММВБ и РТС – это два основных индикатора фондового рынка России.

Еще следует выяснить, имеет ли брокер прямой доступ к торговым площадкам.

Возможен вариант субброкерства, когда реальные сделки клиентов на рынок выводятся через других брокеров.

В этом нет ничего страшного. Но здесь возрастает время обработки клиентских приказов (между клиентом и торговой площадкой), т.к. обработку команды производит не одна брокерская система, а две. Возрастают и комиссионные доходы.

Обычному инвестору, который планирует работать с определенными инвестиционными инструментами, редко бывает необходимо иметь доступ к двум торговым площадкам.

Поэтому достаточно того, что выбранный вами брокер имеет прямой доступ только к одной фондовой площадке, которая Вам нужна.

Но если Вы твердо уверены, что будете работать на двух площадках сразу, то нужно найти брокера, присутствующего именно на этих двух площадках. Тогда нужно знать стоимость и скорость перевода денег с одной площадки на другую.

Отзывы о брокере в сети

С отзывами в Интернете следует ознакомиться, чтобы понять, каков уровень претензий к разным брокерам.

Негатив, к сожалению, присутствует всегда. Идеальных брокеров не бывает. Чем крупнее брокер, тем больше проблем возникает при взаимодействии с инвесторами. Требуется более мощное программное обеспечение и штат квалифицированных сотрудников.

Но общий фон отзывов позволит понять, какого брокера стоит предпочесть, особенно если Вы только начинаете торговлю на бирже.

Тарифы на брокерские услуги

У банков они выше, чем у брокерских компаний. Но в целом тарифы на одну и ту же операцию у разных брокеров отличаются незначительно. Данный момент должен Вас волновать в последнюю очередь.

Здесь есть один интересный момент, который нужно сравнить при выборе брокера: это комиссионные сборы.
Брокерские комиссии обычно устанавливаются в процентах от суммы операции.

Диапазон комиссионных зависит от суммы каждой сделки в зависимости от тарифного плана и месячного оборота торгов клиента. Поэтому чем больше сумма сделки, тем больше сумма комиссионных.

Уточните у интересующего вас брокера наличие тарифного плана с фиксированными ставками комиссий, например, 100 руб. за сделку. При определенной величине инвестирования в торговые сделки такие ставки более выгодны.

Также нужно узнать, включаются ли биржевые сборы в комиссию брокера или они уплачиваются дополнительно, есть ли ежемесячная абонентская плата. Можно ли выбрать более низкий индивидуальный тариф.

Все это важно узнать, если Вы планируете стать активным игроком на бирже. В этом случае комиссионные расходы могут составлять существенную сумму.

Для малоактивных инвесторов эта сторона вопроса не сыграет существенной роли.

Каждый банк, который предоставляет брокерские услуги, имеет свою линейку брокерских продуктов для работы на фондовом (ценные бумаги),валютном или срочном рынке (фьючерсы, опционы). Для каждого продукта разработаны свои тарифы.

Для сравнения приведем тарифы по самым популярным продуктам банков-брокеров:

Программное обеспечение, используемое брокерами

Важным критерием выбора брокера является его программное обеспечение.

В современных условиях оно является инструментом, без которого невозможна современная биржевая торговля.

Разработано много программ, IT-приложений, которые помогают эффективной торговле на биржах.

Есть программы для автоматической торговли, т.е. основную работу выполняет компьютер. А инвестор вносит корректировки в настройки.

Второй вид – программы для профессиональной торговли, которые помогают анализировать рынок и заключать сделки.

Третий вид программ для биржевой торговли предназначен для обучения новичков.

Такие программы включают в себя встроенные функции, которые объясняют принцип работы биржи, примеры заключения контрактов.

Нужно выяснить, какую программу использует брокер. На сегодня для начинающих трейдеров можно порекомендовать две программы — QUIK(КВИК) и ATAS(АТАС).

Наиболее распространена в России и СНГ программа для работы на бирже – QUIK(КВИК). Установка и использование программы понятны даже начинающим инвесторам

• КВИК – это информационно-торговая система. Она предоставляет доступ к торговле на национальных биржах, а также дает возможность получать актуальную информацию о состоянии рынка в любой момент времени, возможность автоматизации торговли на бирже; имеет встроенный язык программирования, который дает возможность создавать торговых роботов и т.д.
• ATAS (полное наименование «Advanced Time And Sales») – торговая платформа от компании OrderFlowTrading. С ее помощью можно проводить глубокий анализ ситуации на рынке: объем торгов, анализ приказов на совершение сделок, что повышает эффективность инвестирования. Программа, также как КВИК, на интуитивном уровне понятна начинающим инвесторам.

В целом различных программ в помощь трейдерам достаточно много. Подобные платформы/ приложения способствуют увеличению доходов трейдера.

Многие брокеры организуют обучение своих новичков — трейдеров. Для этой цели можно открыть тестовый счет — демо-счет. При помощи счета можно смоделировать и отработать различные варианты поведения с разными финансовыми инструментами в зависимости от ситуации на биржевом рынке.

Документы для открытия брокерского счета

После выбора брокера, через которого Вы будете проводить сделки, нужно открыть брокерский счет.

При открытии счета Вы подписываете договор на брокерское обслуживание, а если планируете работать еще и с ценными бумагами — договор на депозитарное обслуживание.

После этого вам открывают брокерский счет (для денежных средств) и счет-депо (для учета ценных бумаг).

Банки, которые являются брокерами, как правило, открывают демо — счет, а после обучения — брокерский счет.

Брокерский счет нужно пополнить. Теперь можно начинать торговлю.

Эти два договора в Сбербанке открываются в рамках «Условий осуществления депозитарной деятельности ПАО Сбербанк».

Перечень обязательных документов для Инвестора:

• Заявление и Анкета по формам, утвержденным в соответствии с внутренними процедурами Банка и опубликованным на сайте Банка;

Дополнительные документы:

• документ (общегражданский паспорт или иной документ, с которого готовятся скан-копии документа), удостоверяющий личность Инвестора;
• оригинал или копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, заверенную нотариально или по месту регистрации (при наличии);

При открытии счетов депо дополнительно предоставляются Анкеты распорядителя на лиц, уполномоченных распоряжаться счетом депо.

В договоре между брокером и инвестором изложены все условия сотрудничества.

В Сбербанке инвестору можно открыть 4 счета:

• брокерский счет в валюте для работы на внебиржевых рынках;
• брокерский счет в рублях;
• счет депо инвестора в банковском депозитарии (если нужен);
• торговый раздел и торговый счет депо инвестора в депозитарии (при выборе торговой системы ФБ ММВБ).

Порядок проведения операций по брокерскому счету

Каждый брокер разрабатывает и утверждает собственные правила проведения брокерских и депозитарных операций. Но все они регулируются Законом о рынке ценных бумаг № 39-ФЗ от 22.04.1996 года с изменениями и дополнениями.

Брокерская деятельность представляет процесс совершения определенных сделок (срочных сделок, покупки или продажи валюты, покупки или продажи ценных бумаг)от имени и за счет клиента, на основании брокерского договора.

Для проведения сделки нужно подать заявку брокеру.

В настоящее время заявки на проведение сделок: покупку или продажу валюты, покупку или продажу ценных бумаг подается в основном в электронном виде. Для этого используются специальные программы для торговли через Интернет. Инвестор устанавливает такую программу на своем компьютере, планшете, или смартфоне, что дает возможность совершать сделки с ценными бумагами из любой точки земного шара.

Также допускается передача заявок по телефону с соблюдением определенных условий.
Рассмотрим порядок проведения операций по брокерскому счету на примере Сбербанка.
В Сбербанке брокерские операции регулируются «Условиями осуществления депозитарной деятельности ПАО Сбербанк».

Пополнение брокерского счета

После заключения договора и обучения на демо-счете реальная брокерская деятельность начинается с пополнения брокерского счета.
Это можно сделать несколькими способами:

• Пополнить счет можно со счета банковской карты через Сбербанк Онлайн или Мобильное приложение Сбербанк Онлайн (до 500 000 рублей в сутки). Для проведения операции пополнения нужно ввести код брокерского договора.
• По телефону через отделение ПАО Сбербанк — пополнение производится без ограничений.

Пополнять брокерский счет может только владелец брокерского счета со своих счетов, открытых в банке. Переводы со счетов третьих лиц запрещены.

Для пополнения по телефону необходимо сообщить сотруднику банка, на какую площадку необходимо зачислить денежные средства (фондовый, срочный или внебиржевой рынки) и сообщить свой код брокерского договора.

Безналичный ввод (пополнение) и вывод рублей (списание с брокерского счета) большинство брокеров делают бесплатно.

С валютой сложнее: вывод на счет в том же банке, который предоставляет вам брокерские услуги, может быть бесплатным, а внешний перевод от брокера в банк обычно платный.

Если вы собираетесь конвертировать валюту на бирже и выводить ее на банковский счет, то нужно обязательно смотреть тарифы на внешние валютные переводы

Общие условия и порядок совершения сделок

Банк совершает сделки за счет и по поручению Инвестора только на основании полученных от Инвестора Заявок.

Стандартная процедура состоит из следующих этапов:

1. инвестор подает, а банк-брокер принимает заявку на сделку. При этом нужно убедиться, что заявку подает именно инвестор. Для этого надо выполнить все процедуры по идентификации инвестора — с использованием специальной кодовой таблицы. В заявке клиент оставляет свои реквизиты, указывает вид и количество подлежащих покупке или продаже ценных бумаг или объем валюты, обозначает цену исполнения сделки и сроки ее выполнения. Для валютных операций срок исполнения — текущий день.
2. банк проверяет достаточность средств на брокерском счете для проведения операций и уплаты вознаграждения брокеру, комиссий банку,
3. производится блокировка средств/ценных бумаг для заявленной сделки,
4. заключение банком-брокером сделки,
5. проведение расчетов по сделке
6. подготовка и предоставление отчета инвестору о проведенных операциях.

После успешного проведения операции можно произвести вывод денежных средств (полученного дохода) с брокерского счета.
В Сбербанке он проводится на 4-й рабочий день после продажи ценных бумаг, включая день продажи, по телефону и через торговые терминалы: Сбербанк Инвестор, QUIK, webQUIK, iQUIK, QUIK Android.

Актуальную информацию о состоянии своего брокерского счета инвестор может получить через:

• мобильное приложение Сбербанк Инвестор, доступно для iPhone и Android,
• личный кабинет Сбербанк Онлайн(версия для ПК),
• брокерский отчет, который инвестор по e-mail получает ежемесячно или после совершения каждой операции.

Страхование средств на брокерском счете

Брокер - финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая другая коммерческая организация, брокер может обанкротиться, у него могут отозвать лицензию.

При этом риски брокера не распространяются на средства брокерских счетов.

Система и инфраструктура устроена таким образом, что средства клиентов хранятся обособленно и не включаются в конкурсную массу при банкротстве брокера.

На сегодня государственное страхование средств физических лиц на брокерском счете не предусмотрено. Но данная тема находится в поле зрения государства. В законодательных органах власти находятся проекты документов о страховании средств на особом брокерском счете ИИС — индивидуальном инвестиционном счете. Но это отдельная тема.

Оцените нас

Подробнее

84 % 16 %

Здравствуйте, друзья, с вами Иван Гришин, и сегодня мы с вами будем разбираться с некоторыми аспектами брокерского бизнеса. Итак, брокерский счет – это инвестиционный счет клиента, которым пользуется его доверенное лицо (брокер) для проведения торговых операций по поручению и от имени клиента.

Лучшие брокеры бинарных опционов!

С основными особенностями и характеристиками, типами, видами и возможностями брокерских счетов будем знакомиться сегодня. Также разберем очень важный вопрос: как выбрать брокера?
Я занимаюсь трейдингом, а именно работаю на валютном рынке. Предлагаю посмотреть наглядно, как работает брокерский счет и как с помощью него зарабатывать.

Брокерский счет- это что?

Каждый новый клиент брокерской компании обязан открыть в ней счет для получения возможности совершать торговые операции на финансовых биржах. Все сделки совершаются за счет инвестора. Брокер является посредником, предоставляющим клиенту доступ к торговле, и выполняющим сделки по поручению клиента. Все риски, сопутствующие сделкам, несет клиент.

Брокер зарабатывает свой процент на совершении сделок. Какой бы ни была сделка: удачной или нет, брокер получит свое вознаграждение.

Брокерский счет – это, своего рода, виртуальный кошелек, открытый инвестором у выбранного брокера. На своей странице инвестор видит информацию о состоянии счета в текущий момент, об открытых сделках, и может просмотреть детальную историю всех совершенных операций.

Под брокерским счетом следует понимать взаимный договор между лицензированным брокером и инвестором, управляющим своим капиталом с помощью размещения приказов брокеру. Все активы, находящиеся на этом нем принадлежат инвестору.

Брокеры могут отличаться по скоростному обслуживанию торговых операций, финансовыми и торговыми инструментами. Чтобы не ошибиться с брокером предлагаю узучить критерии оценки в этой статье:

Как открыть брокерский счет: пошаговая инструкция!

1 шаг. Выбираем рынок для инвестирования!

К открытию инвестиционного счета нужно отнестись серьезно, так как речь идет о ваших деньгах. В самом процессе ничего сложного нет. В первую очередь нужно определиться с площадкой, на которой мы будем работать.

Инвестировать можно в фондовый рынок, где происходит торговля ценными бумагами. Подробнее об этом рынке можно ознакомиться в этой статье:

Также достаточно популярной инвестиционной нишей является рынок валюты Forex, где основным инструментом являются валютные пары. Краткая характеристика Форекса представлена в этом материале:

2 шаг. Определяем сумму инвестиции!

После выбора инвестиционного рынка определяемся с суммой, которую мы планируем поставить себе на счет для совершения торговых операций. Здесь четких рекомендаций нет, ведь у каждого человека свои денежные возможности.

Главное правило открытия брокерского счета: сумма инвестиции должна быть комфортной для вас, и не должна представлять угрозу вашему бюджету в случае ее потери. Ведь торговля на этом риске имеет высокий риск потерь, так и большой прибыли. Правда, риски можно минимизировать, пройдя квалифицированную подготовку.

Чтобы сократить риски необходимо обучаться у опытного наставника. В качестве которого может быть наш портал ПАММ ТРЭЙД. При подписке сможете получить дельные советы по формированию дохода!

Получить пошаговую инструкцию заработка!

3 шаг. Выбираем брокера!

Следующим важным этапом является выбор брокера. Соберите максимум информации о брокерах в интернете, у друзей знакомых. Далее ознакомьтесь с договором сотрудничества и тарифами. Эту информацию можно узнать либо через сайт брокера, либо через личный визит в его офис.
На рынке достаточный выбор брокеров, которые предоставляют разные виды счетов с тарифами по любым предпочтениям клиента, так что у вас есть возможность подобрать для себя оптимальный вариант.

4 шаг. Оформляем брокерский договор по заведению счета!

Время оформления будет не долгим. Это можно сравнить с банковской процедурой по оформлению счета по депозиту. Вы предоставляете сканкопии своих документов, удостоверяющих личность, вносите реквизиты своего банковского счета, и, после детального прочтения, оформляете договор между брокером и инвестором, где изложены условия сотрудничества.

Многие брокеры предоставляют возможность тренировки на демо-счету, где вы оперируете виртуальными деньгами.

5 шаг. Пополняем счет!

Последний этап – пополнение вашего брокерского счета.

Какие брокерские счета бывают?

Брокерский счет – это широкий круг возможностей и перспектив для умного инвестора. Нужно лишь правильно выбрать его вид, подобрав по оптимальным для себя параметрам.

Существует несколько классификаций брокерских счетов:

1. По количеству владельцев:

Индивидуальный;
- совместный.

1. По специфике сотрудничества брокера с инвестором:

Классический (инвестор управляет капиталом с помощью приказов брокеру);
- доверительный счет (сделки самостоятельно совершаются брокером от имени инвестора).

1. По характеристикам денежных операций и типам сделок:

Наличный (инвестор совершает сделки в пределах капитала, присутствующего у него на счету);
- маржинальный счет (у инвестора есть возможность займа недостающей суммы для сделки у брокера);
- опционный (позволяет торговать бинарными опционами);
- пенсионный счет (дает возможность существенно сэкономить на налогах).

Отличия брокерского и банковского счетов

Банковский счет открывается в банковском учреждении, предназначается для проведения расчетно-кассовых операций с деньгами клиента по его поручению. Он застрахован в Агентстве Страхования Вкладов.

Брокерский счет открывается у лицензированного посредника по работе на финансовых биржах и предназначен для совершения инвестором спекулятивных операций. Капитал на брокерском счету не подлежит страхованию.

Риски торговли на финансовых биржах

1.Риск выбора мошеннической брокерской организации.

2. Риск потери капитала.
Его можно минимизировать качественной подготовкой к торговле, выбором надежных финансовых инструментов, использованием проверенной торговой стратегии. Правильно выбранная стратегия очень важна для позитивного конечного результата. Я торгую на высокорисковом рынке бинарных опционов, и хочу познакомить вас с отличной стратегией, длительное время радующей меня итоговыми результатами торговли:

3.Риск банкротства компании, акционером которой вы являетесь.

Что дает открытый счет?

Брокерский счет – это инструмент для реализации себя на финансовых ранках, которые открывают неограниченные возможности для профессионалов в этой области. Высокого дохода можно достичь, только с помощью проверенного надежного партнера в лице брокера, качественная подготовка, и грамотно выбранная стратегия торговли.
Неограниченный доход не загоняет Вас в рамки работы с определенными активами. Можно выбрать, что ближе и что лучше понимаете: ценные бумаги, сырье, бинарные опционы, валютные котировки.

Итак, мы с вами сегодня разобрали, что личный брокерский счет – это первый шаг на пути к вашему благосостоянию. Делайте все взвешенно, с умом, учитесь, растите финансово, развивайте нужные качества, и удача не заставит себя долго ждать! Желаю вам процветания и благополучия!
Искренне ваш, Иван Гришин.