Российские банки по рейтингу. Топ банков россии - рейтинг лучших
Рейтинг банков составляется на основании результатов работы финансового учреждения, мнения экспертов, различных рейтинговых агентств. Привлекаются как иностранные, так и отечественные компании. При расчете во внимание принимаются:
- динамика прибыли.
Составляется . Им утвержден особый показатель для оценки – количество собственных средств. Этот критерий подтверждает устойчивость, правильное и своевременное выполнение обязательств перед клиентами. Чем больше капитал у финансовой организации, тем он надежнее. При снижении его размера Центробанк России может ликвидировать лицензию после тщательной проверки.
Рейтинг банков по данным ЦБ РФ в 2019 году
Центробанком был введен норматив достаточности собственных банковских средств Н 1.0. Это главный показатель, который должны соблюдать все финансовые учреждения. Средняя величина достаточности определена в 2019 году 10-11%. Если показатель снижается до 2% и меньше, то вероятность того, что отзовут у компании лицензию, очень большая.
- активы,
- депозиты,
- кредиты,
- капитал,
- задолженность по кредитам.
Если вы хотите самостоятельно проверить надежность финансовой организации, то придется изучить:
- структуру и финансовую отчетность учреждения,
- состав учредителей,
- рейтинг на основе отзывов,
- ставки по вкладам и кредитам,
- гарантийное обязательство.
Рейтинги банков могут отличаться у различных рейтинговых агентств. В нашей стране за основу лучше всего брать сведения, предоставленные ЦБ РФ. В этом случае потерять свой капитал уменьшается. Важным является и рэнкинг. Это ранжирование финансово-кредитных компаний по какому-то одному признаку. Рейтинг и рэнкинг отличаются своей объективностью.
На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?
- собственные деньги,
- финансы вкладчиков,
- межбанковские кредиты,
- эмиссию облигаций.
Именно активы приносят банку прибыль. Поэтому по их количеству можно решить вопрос о ликвидности компании.
Не менее важным является капитал, то есть собственные ресурсы финансового учреждения. В этот показатель входят не только деньги, но и любые другие ценности, которые можно оценить в денежном эквиваленте. Соответственно, средства, размещённые клиентами на счетах, банку не принадлежат. Капитал позволяет получить прибыль путем инвестиционных манипуляций.
В ТОП банков входят и организации, которые отличаются своей стабильностью. К ним относятся крупнейшие финансовые холдинги, которые существуют уже давно, на протяжении длительного времени занимают лидирующие места в различных рейтингах. Считается, что такой банк является и надежным.
Несмотря на большое количество микрофинансовых организаций, крупнейших коммерческих банков, попасть в ТОП 100 банков могут позволить себе не многие. Через наш сайт вы без проблем найдете подходящий вариант. При переходе на страницу финансового учреждения получите сведения об особенностях работы компании и ее номере лицензии.
Представленный рейтинг на странице - это оценка банка по определенному показателю, которая составляется на основе данных Центрального банка России, куда все банки сдают свою отчётность. Эти цифры могут помочь оценить состояние финансовых организаций, узнать об успехах банка в том или ином направлении.
Мы реализовали три самых распространенных рейтинга:
Рейтинг по размеру активов расскажет о общей стоимости имущества банка, его капитал, сумма всех обязательств перед банком, ценные бумаги и т.д. Чем выше показатели – тем крупнее и надёжнее банк. Данный рейтинг будет полезен, если вы хотите понять какой у банка финансовый размер.
Добавим, что рейтинг стоит учитывать как одну из характеристик банка. Также при выборе финансового учреждения обратите внимание на историю организации, отзывы, состав собственников, руководство, условия обслуживания и другую информацию, способную создать объективную оценку.
Методика расчета.
Рейтинг составляется на основании данных 101 формы отчетности, опубликованной на сайте ЦБ РФ и Указания Банка России от 24 ноября 2016 года № 4212-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».
Привлекательные ставки по вкладам далеко не всегда являются гарантией получения максимального дохода. Как раз наоборот – чем выше проценты, чем более агрессивную маркетинговую политику по привлечению депозитов ведет финансовое учреждение — тем выше риски, что при возвращении денежных средств их владельцу могут возникнуть сложности.
Конечно, если сумма вклада не превышает 1,4 млн. руб., законность сделки не вызывает сомнений, и у вкладчика железные нервы – можно попробовать отнести деньги даже в банк, которому предрекают скорое банкротство. Однако, только немногие клиенты готовы так рисковать своими личными деньгами – большинство людей предпочитают более скромный доход взамен на уверенность в их возврате.
- Высоколиквидные активы
- Выданные МБК
- Вложения в ценные бумаги
- Вложение в капиталы других организаций
- Кредиты физическим лицам:
- Кредиты предприятиям и организациям
- Основные средства и нематериальные активы
- Прочие активы
Значение Н/Д – означает, отсутствие данных на сайте ЦБ РФ.
для быстрого поиска нужного вам банка, воспользуйтесь строкой поиска. По умолчанию представлены 10 банков, чтобы увидеть больше, нажмите «показать 100 записей»
Рейтинг надежности банков 2018 (топ 50)
| Место | Банк | Май, 2018, тыс. руб. | Май, 2017, тыс. руб. | Тыс. рублей | Разница, % |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Сбербанк России | 25 006 454 545 | 22 317 151 661 | +2 689 302 884 | +12,05% |
| 2 | ВТБ | 12 468 025 960 | 9 393 512 797 | +3 074 513 163 | +32,73% |
| 3 | Газпромбанк | 5 946 724 041 | 5 416 844 455 | +529 879 586 | +9,78% |
| 4 | Национальный Клиринговый Центр | 3 465 767 112 | 2 464 362 281 | +1 001 404 831 | +40,64% |
| 5 | Россельхозбанк | 3 327 043 880 | 2 755 031 289 | +572 012 591 | +20,76% |
| 6 | Альфа-Банк | 2 892 049 560 | 2 472 744 597 | +419 304 963 | +16,96% |
| 7 | Московский Кредитный Банк | 1 933 530 001 | 1 330 018 139 | +603 511 862 | +45,38% |
| 8 | Банк «ФК Открытие» | 1 828 084 178 | 2 722 761 074 | −894 676 896 | −32,86% |
| 9 | Промсвязьбанк | 1 421 467 237 | 1 283 197 247 | +138 269 990 | +10,78% |
| 10 | ЮниКредит Банк | 1 366 781 113 | 1 183 841 970 | +182 939 143 | +15,45% |
| 11 | Россия | 993 769 885 | 780 231 463 | +213 538 422 | +27,37% |
| 12 | Райффайзенбанк | 953 459 730 | 805 851 182 | +147 608 548 | +18,32% |
| 13 | Бинбанк | 947 087 285 | 1 178 974 006 | −231 886 721 | −19,67% |
| 14 | Росбанк | 922 320 516 | 786 235 336 | +136 085 180 | +17,31% |
| 15 | Рост Банк | 792 955 672 | 636 980 612 | +155 975 060 | +24,49% |
| 16 | Совкомбанк | 749 422 378 | 581 771 116 | +167 651 262 | +28,82% |
| 17 | Банк «Санкт-Петербург» | 651 242 823 | 591 397 431 | +59 845 392 | +10,12% |
| 18 | БМ-Банк | 645 825 388 | 619 807 540 | +26 017 848 | +4,20% |
| 19 | Национальный Банк «Траст» | 580 352 414 | 393 653 854 | +186 698 560 | +47,43% |
| 20 | Всероссийский Банк Развития Регионов | 575 501 659 | 308 401 770 | +267 099 889 | +86,61% |
| 21 | Московский Областной Банк | 574 713 002 | 509 698 621 | +65 014 381 | +12,76% |
| 22 | Банк Уралсиб | 526 021 205 | 457 018 803 | +69 002 402 | +15,10% |
| 23 | Ак Барс | 494 757 913 | 464 206 520 | +30 551 393 | +6,58% |
| 24 | Ситибанк | 487 600 138 | 459 839 026 | +27 761 112 | +6,04% |
| 25 | СМП Банк | 402 587 126 | 313 713 115 | +88 874 011 | +28,33% |
| 26 | ИНГ Банк | 386 922 970 | 196 210 145 | +190 712 825 | +97,20% |
| 27 | Русский Стандарт | 377 966 304 | 397 123 696 | −19 157 392 | −4,82% |
| 28 | Новикомбанк | 354 343 225 | 244 988 869 | +109 354 356 | +44,64% |
| 29 | Банк АВБ | 327 095 464 | н/д | н/д | н/д |
| 30 | Российский Капитал | 316 916 391 | 357 748 152 | −40 831 761 | −11,41% |
| 31 | Тинькофф Банк | 311 106 225 | 203 086 801 | +108 019 424 | +53,19% |
| 32 | Почта Банк | 309 015 733 | 160 436 196 | +148 579 537 | +92,61% |
| 33 | Связь-Банк | 292 742 436 | 275 039 403 | +17 703 033 | +6,44% |
| 34 | Уральский Банк Реконструкции и Развития | 288 750 811 | 381 881 348 | −93 130 537 | −24,39% |
| 35 | Пересвет | 284 464 985 | н/д | н/д | н/д |
| 36 | Восточный Банк | 281 214 436 | 276 959 290 | +4 255 146 | +1,54% |
| 37 | Московский Индустриальный Банк | 275 952 612 | 267 238 057 | +8 714 555 | +3,26% |
| 38 | Абсолют Банк | 257 256 684 | 273 634 228 | −16 377 544 | −5,99% |
| 39 | Хоум Кредит Банк | 251 258 778 | 220 594 049 | +30 664 729 | +13,90% |
| 40 | Возрождение | 250 353 510 | 254 948 088 | −4 594 578 | −1,80% |
| 41 | Сургутнефтегазбанк | 245 684 226 | 193 699 001 | +51 985 225 | +26,84% |
| 42 | Банк Зенит | 224 046 851 | 253 129 654 | −29 082 803 | −11,49% |
| 43 | РосЕвроБанк | 203 558 904 | 176 870 908 | +26 687 996 | +15,09% |
| 44 | Экспресс-Волга | 191 678 413 | 161 357 905 | +30 320 508 | +18,79% |
| 45 | МТС Банк | 179 265 711 | 164 107 109 | +15 158 602 | +9,24% |
| 46 | ДельтаКредит | 179 245 458 | 157 934 624 | +21 310 834 | +13,49% |
| 47 | Транскапиталбанк | 176 769 936 | 204 628 714 | −27 858 778 | −13,61% |
| 48 | Нордеа Банк | 168 790 329 | 215 604 686 | −46 814 357 | −21,71% |
| 49 | РНКБ | 148 725 880 | 87 269 914 | +61 455 966 | +70,42% |
| 50 | Инвестторгбанк | 147 811 405 | 130 511 368 | +17 300 037 | +13,26% |
Материалы по теме: "Левые облигации" для пенсионных фондов
Как оценить надежность банка?
Статистика говорит о том, что за последние десять лет количество банков в России сократилось втрое, с 1136 на 01.01.08г., до 358 – на 01.01.18г. В 2017 году ЦБ РФ продолжил курс на «зачистку» банковской системы, отозвав лицензии еще у 45 учреждений. Кроме этого, в августе-сентябре под угрозой санации оказались «ФК «Открытие» и «Бинбанк», входящие в список крупнейших частных банков РФ.
В связи с этими событиями у многих россиян сегодня возникает вопрос, каким образом можно убедиться в финансовой устойчивости банка. Проблема заключается в том, даже пройдя курс «Просвещения» от ЦБ РФ, самостоятельно сделать это сложно, поэтому вкладчикам приходится опираться на сведения из открытых источников – официального сайта учреждения, различных рейтингов и отзывов клиентов.
Среди оценок деятельности банков наибольший вес имеют кредитные рейтинги международных агентств S&P, Moody’s, Fitch. Однако, процедура эта является платной, поэтому не все организации ее проходят. Кроме этого, даже при наличии рейтинга нет никакой гарантии, что у банка нет никаких проблем, т.к. используемая отчетность может быть искажена или уже устарела, а мнение экспертов — ошибочно.
В этой ситуации наиболее надежный способ убедиться в финансовой устойчивости учреждения – воспользоваться перечнем системно значимых кредитных организаций Центробанка РФ. На долю этих банков приходится 2/3 банковских активов, поэтому можно предположить, что регулятор будет поддерживать их при любых обстоятельствах, а значит, хранить деньги в них наиболее безопасно.
Одним из последних примеров является отзыв лицензии у одного из крупных банков РФ – ПАО «ЮГРА» (30 место среди российских банков по размеру активов в 2016, развивавший ипотеку и рефинансирование), ликвидированный в 2017 году. По словам первого зампреда ЦБ РФ Дмитрия Тулина одной из причин, почему ЦБ РФ «не спас» банк, было то, что: «Югра» не была системно значимым банком».
Материалы по теме: Центробанк уполномочен заявить
Самые прибыльные банки России с начала 2018 года (топ 10)
| Место | Название банка | Показатель, тыс. рублей за 2017 г. | Разница в % соотношении за 2017 г. |
|---|---|---|---|
| 1 | ВРБ | +1 428 562 | +248,24% |
| 2 | Банк АВБ | +194 820 283 | +147,28% |
| 3 | ИНГ Банк | +216 215 408 | +126,66% |
| 4 | Инкаробанк | +1 858 769 | +120,38% |
| 5 | Банк Кредит Свисс | +16 384 534 | +91,18% |
| 6 | ВУЗ-Банк | +36 913 286 | +73,93% |
| 7 | Современные Стандарты Бизнеса | +1 488 357 | +73,47% |
| 8 | Санкт-Петербургский Банк Инвестиций | +1 464 627 | +70,90% |
| 9 | Дж. П. Морган Банк | +13 890 683 | +65,78% |
| 10 | Генбанк | +18 729 803 | +65,71% |
На чем строится рейтинг надежности банков ЦБ РФ
Рейтинг надежности строится на основании двух факторов – количества отделений и с учетом одного из ключевых показателей для надежности банка – величины собственного капитала. Ведь, именно на недостаточность собственного капитала у кредитной организации для выполнения обязательств перед вкладчиками и кредиторами ссылается регулятор, отзывая лицензии у банков.
Согласно нормативам Банка России, достаточность собственных средств (капитала) у банка должна составлять не менее 10-11%. При снижении этого норматива ниже минимального значения регулятор вправе отозвать лицензию у кредитной организации. Поэтому, говоря о надежности банковской организации, в первую очередь, все эксперты обращают внимание на его размер.
Рейтинг надежности банков 2018
Сбербанк России, которому доверяет свои вклады каждый второй вкладчик страны, традиционно возглавляет рейтинг надежности банков в 2018 году по данным Центробанка. Собственный капитал учреждения превышает 3,3 трлн. руб., что является абсолютным рекордом среди всех банков страны. По размеру сети отделений и банкоматов Сбербанк, также является самым крупным финансовым учреждением страны.
Стоит отметить, что Сбербанк уже много лет занимает первые позиции по кредитам и депозитам для физических лиц, является крупнейшим эквайером карт, активно развивает кредитные карты. 2/3 взрослого населения страны уже доверило выплату своей пенсии этому банку. Для них в Сбербанке действуют особо хорошие условия, бонусы и кредитные линии и прочие банковские продукты.
В своей деятельности Сбербанк делает упор на развитие дистанционных услуг. Система Сбербанк Онлайн, по мнению многих экспертов, сегодня является одной из лучших. Воспользовавшись этим сервисом, клиенты банка в своем кабинете, вход в который можно осуществить, находясь в домашних условиях, легко могут открыть депозит, перевести деньги, оплатить коммунальные услуги и даже оформить кредит.
Кроме Сбербанка, в первых рядах рейтинга банков ТОП 100 по надежности, по мнению Центробанка, входит еще ряд государственных банков – ВТБ, Газпромбанк и Россельхозбанк и (в ТОП 10 банков по надежности занимающих 2,3,5 место соответственно). Доверие населения к банкам, где акционером является государство, позволяют им стабильно занимать самые высокие позиции во всех рейтингах.
Говоря о группе ВТБ нельзя не сказать об успехах банка в розничном бизнесе, который сегодня активно развивается. Среди драйверов, особенно запомнившихся населению, можно назвать бонусную программу «Коллекция и мультикарты». С 1 января 2018 года произошло присоединение ВТБ24 к ВТБ, что автоматически вывело объединенный банк на еще более высокие позиции во всех рейтингах.
Из частных банков в ТОП-10 системно значимых банков включены:
- Альфа-Банк (6 место в рейтинге с собственным капиталом в размере более 3,1 млрд. руб.) — крупнейший частный банк в РФ, является ядром международной бизнес-группы Альфа. Среди частных банков России, по оценкам зарубежных агентств, Альфа-Банк является самым надежным;
- Московский кредитный банк (7 место, собственный капитал более 2 млрд. руб.) – работает на рынке более 25 лет. Стоит отметить, что из всего списка ТОП-10, это единственное учреждение, деятельность которого сосредоточена в самом центре страны – в Москве и Московской области);
- ФК «Открытие» (8 место, размер капитала превышает 2,7 млрд. руб.) – традиционно входит в ТОП-10 крупнейших банков РФ по размеру активов. Несмотря на возможную санацию, закрывать этот банк регулятор не планирует – на данный момент ЦБ РФ предпринял все необходимые шаги, чтобы обеспечить его дальнейшее развитие;
- Промсвязьбанк (9 место, капитал более 1,4 млрд. руб. Напомним, Промсвязьбанк входит в тройку лидеров крупнейших российских частных банков. С 15 декабря ЦБ ввел временную администрацию и объявил о санации банка.
- Юникредит банк замыкает десятку с капиталом 1,9 млрд. руб. — является членом международной финансовой группы UniCredit. Первый в списке банк с иностранным капиталом;
Выбирая банк для открытия вклада, многие в первую очередь ориентируются на размер процентных ставок, забывая оценить стабильность работы финансовой организации. Конечно, такой принцип имеет право на существование, если клиент вкладывает сумму до 1,4 млн рублей (величина вклада, застрахованная государством) и заранее морально готов к отзыву лицензии у банка.
Но далеко не все готовы всякий раз волноваться, видя в последних новостях, как Центробанк чистит банковскую систему России.
А потому, оценивая, куда вложить свои потом и кровью заработанные деньги, сегодня важно заранее оценить, насколько надежен банк, которому вы хотите доверить свои сбережения.
При выборе наиболее надежного банка для вклада многие, как правило, опираются на:
- - оценки рейтинговых агентств;
- - отзывы клиентов;
- - народные рейтинги надежности...
Топ 10 надежных банков России по данным Forbes
- 1. Юникредит банк
- 3. Росбанк
- 5. ВТБ
- 6. Ситибанк
- 7. Инг банк (Евразия)
- 8. Нордеа
- 9. Эйч-эс-би-си банк
- 10. Креди Агриколь
Топ надежных банков по данным Центробанка - 2019
Центробанк РФ создал свой рейтинг надежности банков – своеобразный топ непотопляемых . Официально он называется список системно значимых банков России. На сегодняшний день в него входят: АО ЮниКредит Банк, Банк ГПБ (АО), Банк ВТБ (ПАО), АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Сбербанк, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО РОСБАНК, ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк» и ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК".
Можно предположить, что Центробанк не даст лопнуть им даже в самые трудные времена, поскольку от их работы зависит экономика России.
(по величине собственного капитала)
В сообщениях об отзыве лицензий у банков, часто указывается, что ЦБ РФ наказал финорганизацию за утрату собственного капитала. Именно этот показатель можно считать одним из критериев оценки надежности банков.
Собственный капитал поддерживает устойчивость и надежность банка, обеспечивает его обязательства перед вкладчиками и кредиторами. Эти средства служат резервом для покрытия обязательств банка.
При снижении размера собственных средств (капитала) ниже установленного минимального значения, Центробанк вправе отозвать лицензию у банка.
Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел норматив достаточности собственных средств (капитала) Н1.0. Средняя величина его установлена в размере 10 - 11%. Если у какого-либо банка этот «норматив надежности» становится низким, например, меньше 2%, то ЦБ РФ отзывает у него лицензию.
Где узнать величины показателя для конкретного банка
Значения нормативов достаточности собственного капитала Н1.0 по большинству российских банков можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций.
Топ 100 банков по величине собственного капитала 2019
Ниже представлен рейтинг банков России по величине собственных средств (данные на 01.01.2019 года). Он также может быть полезен сегодня жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть вклад в каком-либо из банков.
1. ПАО Сбербанк России
Собственный капитал - 4 260 563,7 млн. руб.
2. Банк ВТБ (ПАО)
Собственный капитал - 1 583 663,0 млн. руб
ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему собственного капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку. Смотрите условия и процентные ставки вкладов ВТБ >>
3. Банк ГПБ (АО)
Собственный капитал - 697 604,8 млн. руб
Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц .
4. АО «Россельхозбанк»
Собственный капитал - 483 655,9 млн. руб
5. АО «АЛЬФА-БАНК»
Собственный капитал - 450 867,3 млн. руб
6. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
Собственный капитал - 272 089,1 млн. руб
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области. Вклады МКБ >>
7. ПАО Банк "ФК Открытие"
Собственный капитал - 231 300,3 млн. руб.
8. АО ЮниКредит Банк
Собственный капитал - 217 303,9 млн. руб
ЮниКредит Банк - это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.
9. АО «Райффайзенбанк»
Собственный капитал - 156 394,3 млн. руб
АО «Райффайзенбанк» работает в России с 1996 года. Является дочерним банком Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Оказываем полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте.
10. Росбанк
Собственный капитал - 134 804,7 млн. руб
Росбанк входит в международную финансовую группу Société Générale. Штаб-квартира находится в Москве. Клиентами Росбанка являются более 3,3 млн частных клиентов, 100 тыс. корпоративных клиентов.
(продолжение)
|
Наименование банка |
||
|
Банк "ВБРР" (АО) |
||
|
АКБ "ПЕРЕСВЕТ" |
||
|
АБ "РОССИЯ" |
||
|
ПАО "АК БАРС" БАНК |
||
|
ПАО "Банк "Санкт-Петербург" |
||
|
АО "Тинькофф Банк" |
||
|
НКО НКЦ (АО) |
||
Смотрите, выгодны ли сегодня вклады для пенсионеров в Сбербанке >> и Россельхозбанке >>
Топ 100 крупнейших банков России по размеру собственного капитала
(продолжение)
|
Наименование банка |
Собств. капитал на 01.01.2019, млн. руб. |
|
|
АО КБ "Ситибанк" |
||
|
ПАО "БАНК УРАЛСИБ" |
||
|
ООО "ХКФ Банк" |
||
|
АО "БМ-Банк" |
||
|
АО "Банк Русский Стандарт" |
||
|
ПАО АКБ "Связь-Банк" |
||
|
РНКБ Банк (ПАО) |
||
|
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО |
||
|
АО "СМП Банк" |
||
|
ПАО "Почта Банк" |
||
|
АО АКБ "НОВИКОМБАНК" |
||
|
АО "Нордеа Банк" |
||
|
ПАО Банк ЗЕНИТ |
||
|
АО "ФОНДСЕРВИСБАНК" |
||
|
ПАО КБ "Восточный" |
||
|
АО "ОТП Банк" |
||
|
Банк "Возрождение" (ПАО) |
||
|
ПАО "МИнБанк" |
||
|
КБ "Дж.П. Морган Банк Интернешнл" (ООО) |
||
|
АО РОСЭКСИМБАНК |
||
|
АКБ "Абсолют Банк" (ПАО) |
||
|
АО "Банк ДОМ.РФ" |
||
|
ПАО "МТС-Банк" |
||
|
"Сетелем Банк" ООО |
||
|
ПАО КБ "УБРиР" |
||
|
ООО Банк "Аверс" |
||
|
ПАО АКБ "АВАНГАРД" |
||
|
КБ "Ренессанс Кредит" (ООО) |
||
|
АО АКБ "ЦентроКредит" |
||
|
АО "КБ ДельтаКредит" |
||
|
АО "МСП Банк" |
||
|
ПАО "СКБ-банк" |
||
|
АйСиБиСи Банк (АО) |
||
|
АО "Кредит Европа Банк" |
||
|
АО "Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)" |
||
|
ПАО "МЕТКОМБАНК" |
||
|
ООО "Русфинанс Банк" |
||
|
АО "Мидзухо Банк (Москва)" |
||
|
АО "РН Банк" |
||
|
ТКБ БАНК ПАО |
||
|
ПАО "Запсибкомбанк" |
||
|
Банк "Таврический" (ПАО) |
||
|
ООО "Дойче Банк" |
||
|
АО "СМБСР Банк" |
||
|
КБ "ЛОКО-Банк" (АО) |
||
|
АО "Банк Кредит Свисс (Москва)" |
||
|
АО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА" |
||
|
ПАО "РГС Банк" |
||
|
ООО "Экспобанк" |
||
|
ООО "Фольксваген Банк РУС" |
||
|
АО КБ "Солидарность" |
||
|
"БНП ПАРИБА БАНК" АО |
||
|
ООО "Эйч-эс-би-си Банк (РР)" |
||
|
ПАО АКБ "Металлинвестбанк" |
||
|
Креди Агриколь КИБ АО |
||
|
АО "Банк Интеза" |
||
|
ПАО КБ "Центр-инвест" |
||
|
АО "КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)" |
||
|
АО "Тойота Банк" |
||
|
РНКО "Платежный Центр" (ООО) |
||
|
АО БАНК "СНГБ" |
||
|
КБ "Кубань Кредит" ООО |
||
|
АО Банк "Национальный стандарт" |
||
|
АО АКБ "ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК" |
||
|
Банк СОЮЗ (АО) |
||
|
АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК" |
||
|
"Азиатско-Тихоокеанский Банк" (ПАО) |
||
|
АО "Банк Финсервис" |
||
|
АО "МБ Банк" |
||
|
НКО АО НРД |
||
|
ПАО "ЧЕЛИНДБАНК" |
||
|
ПАО "ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК" |
||
|
Джей энд Ти Банк (АО) |
||
|
АО "ТАТСОЦБАНК" |
||
|
ПАО СКБ Приморья "Примсоцбанк" |
||
|
Банк "Левобережный" (ПАО) |
||
|
КБ "МИА" (АО) |
||
|
АКБ "ФОРА-БАНК" (АО) |
||
|
"СДМ-Банк" (ПАО) |
||
|
АКБ "БЭНК ОФ ЧАЙНА" (АО) |
Любопытно взглянуть и на аутсайдеров рейтинга. Там расположились хорошо известные многим кредитные организации: №519 ПАО МОСОБЛБАНК (-150 271.5 млн. руб.) и №520 Банк «ТРАСТ » (-686 235.8 млн. руб.). Несмотря на сегодняшние минусы в величине собственных средств, в надежности этих банков сомневаться также не приходится, поскольку они поддерживаются государством.
Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности входящих в него организаций. Сайт сайт не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций данной информации и принятых на ее основе решений.
Из-за постоянных изменений в финансовой и политической жизни нашей страны, многие жители не рискуют вкладывать свои сбережения на депозитные счета российских банков. То же самое касается кредитных программ этих финансовых структур. Для тех, кто все же хочет воспользоваться банковскими услугами, но не знает в каком банке можно взять кредит или открыть депозит, предлагаем рейтинг самых лучших банков по надежности РФ , основанный на экспертном мнении финансовых специалистов и данным центробанка, а так же отзывах простых клиентов этих банков.
Сравнительная таблица: ТОП-10 самых лучших и надежных банков России
Проблема работы с клиентами – это настоящий бич российской сферы обслуживания. К сожалению, это касается и работы банковских сотрудников. Непрофессионализм и хамство можно встретить повсеместно. Если Вы действительно хотите получить достоверную информацию о банковских предложениях их лучше уточнить не у одного, а у нескольких представителей компании.
1. «Сбербанк»
Крупнейшее финансовое объединение Российской федерации, на него самая большая доля из общих денежных активов – чуть меньше 30%. Кредитный портфель – 14 миллиардов рублей, что в три раза больше, чему у ближайшего конкурента. Главное преимущество учреждения заключается в том, что это государственная структура: вкладчикам не грозит потеря денежных средств в результате отзыва лицензии. У него самая разветвленная инфраструктура по стране, банкоматы встречаются даже в самых захудалых городках.
Достоинства банка:
- Минимальная ипотечная ставка;
- Разветвленная инфраструктура;
- Хорошая и продуманная бонусная программа по депозитам и кредитам;
Недостатки:
- Низкая культура обслуживания;
- Долгое ожидание из-за больших очередей;
- Периодические сложности с работой компьютерного ПО.
2.
На сегодняшний день банк предлагает обширный спектр услуг как для частных лиц, так и для предприятий малого и среднего бизнеса: от пакетного обслуживания до депозитарных услуг, банковских гарантий и кредитных программ. Услугами банка пользуется около миллиона россиян и 26 тысяч компаний. В процентном соотношении депозитов доля банка составляет 8,9 %. Большинство жалоб пользователей связано с уровнем обслуживания в региональных офисах.
Достоинства банка:
- Неплохая бонусная программа по депозитарным предложениям;
- Большое количество офисов в крупных городах;
- Удобная онлайн версия управления банковским счетом.
Недостатки:
- Низкий уровень обслуживания;
- Малое количество отделений в небольших городах страны.
3. «РОСБАНК»
Дочернее предприятие финансовой группы «Societe Generale» из Франции. В банк вложены государственные активы, поэтому риск отзыва лицензии мизерный. Это универсальная банковская структура, обслуживающая предприятия любой сферы бизнеса и частных вкладчиков. Предлагает заманчивые кредитные предложения выгодные для малого бизнеса с небольшим годовым процентом. Отзывы пользователей как положительные, так и отрицательные. Основной негатив, как и в 90% других случаев, связан с непрофессионализмом обслуживающего персонала и неактуальностью данных о местоположении работающих отделений банка.
Достоинства банка:
- Выгодные кредитные предложения;
- Наличие государственного капитала;
- Поддержка заграничных банков.
Недостатки:
- Низкая культура обслуживания.
4. «РАЙФФАЙЗЕНБАНК»
Еще одна дочка европейской финансовой структуры, одноименной австрийской компании «Райффайзен Банк». Ежегодно занимает одно из ведущих место в рейтинге лучших российских банков. Работает как с частным, так и с корпоративным капиталом. Гибкие депозитные программы, выгодные кредитные условия, продуманная и удобная версия онлайн банка – вот главные плюсы этого финансового учреждения. По отзывам клиентов банка, обслуживание на уровне, но бывают и досадные недочеты, когда сотрудники предоставляют неполный набор информации.
Достоинства банка:
- Дочерняя организация известной и проверенной банковской структуры;
- Разветвленная сеть учреждений;
- Выгодные кредитные проекты;
- Удобная система самообслуживания.
Недостатки:
- Низкий профессионализм сотрудников в региональных представительствах.
5. «СИТИБАНК»
Обеспечение вкладов гарантировано крупнейшим американским концерном «CityGroup», которому принадлежит это дочернее предприятие. Отделения есть во всех крупных городах Российской Федерации, в них инфраструктура компании (отделы самообслуживания, отделения и банкоматы) развита на все 100%. Банк в основном специализируется на обслуживании крупных межконтинентальных корпораций, но в наличии есть выгодные и доступные предложения по депозитным и кредитным вкладам для частных лиц. Рядовые клиенты хвалят за продуманную систему интернет-банкинга и возможность снятия депозитных средств через банкоматы во всех уголках планеты и без комиссионного сбора.
Достоинства банка:
- Поддерживается заграничным капиталом;
- Удобная система использования средств со счета банка в других странах;
- Понятная и удобная версия онлайн банкинга.
Недостатки:
- Нет отделений в небольших городах;
- Низкий уровень обслуживания в ряде региональных отделений.
6. «БАНК ИНТЕЗА»
Представитель итальянского капитала в России: банк является дочерним учреждением финансовой компании «Intesa Sanpaolo». Как и другие дочерние компании больше ориентирован на работу с крупным капиталом. Для частных лиц предусмотрены неплохие кредитные программы и депозитарные предложения. Основные отделения сосредоточены в крупных городах всей Российской Федерации. Отзывы клиентов в основном благосклонные, большинство жалоб связаны с недопониманием самой ситуации потребителем или сотрудником банка.
Достоинства банка:
- Банк для бизнес-кредитования;
- Выгодные депозитные программы
Недостатки:
- Долгое получение средств в отделениях по программе «такс фрее»;
- Замечено хамское отношение к клиентам в некоторых отделениях банка.
7. «Газпромбанк»
Банк с поддержкой государственного капитала. Специализируется на финансировании компаний, занимающихся добычей и транспортировкой нефти и природного газа. Работает с частными лицами, для них были разработаны удобные и выгодные кредитные и депозитные программы. Особенно выгодно предложение автокредитования для физических лиц с низкой процентной ставкой: у компании есть договоренности с рядом крупных автомобильных концернов. Филиалы банковского предприятия есть не только на территории РФ, но и за ее пределами.
Достоинства банка:
- Банку доверяют свои вложения более 3% всех жителей России;
- Актив банка превышает 500 млрд. отметку;
- Высокая надежность банка, подтвержденная международными финансовыми структурами;
- Хорошая система интернет-банкинга;
- Есть собственное мобильное приложения для доступа к счету со смартфонов и планшетов;
Недостатки:
- Плохо развита сеть собственных систем самообслуживания и банкоматов даже в региональных центрах страны;
- Наличие отрицательных отзывов клиентов банка.
8. «ВТБ Банк Москвы»
Стабильно входит в топ 5 российских банковских учреждений. Для частных предпринимателей, малого и среднего бизнеса и физических лиц разработан целый комплекс депозитарных и кредитных программ. Большое количество россиян пользуется ипотечными и автомобильными кредитами именно в этом банке. Часть его капитала принадлежит государству, поэтому риск утратить свои деньги минимальный. В 2004 году, во время мирового финансового кризиса государство уже ему помогало: он смог выполнить свои обязательства перед клиентами.
Достоинства банка:
- Хорошие бонусные программы для депозитных и кредитных карт;
- Большое количество собственных банкоматов и станций самообслуживания;
- Наличие горячей линии – она работает круглосуточно;
- Система интернет-банкинга работает быстро и без сбоев.
Недостатки:
Онлайн банкинг не до конца разработан, ряд вопросов можно решить только в отделениях;
- За смс сообщения о списании денег со счета приходиться платить из своего кармана;
- Негативные отзывы о некомпетентности отдельных сотрудников;
- Минимальные проценты по депозитным вкладам.
9. «Россельхозбанк»
На текущий момент занимает пятое место по актив в рейтинге российских банков. Как и остальные топ
банки обеспечен государственным капиталом. Специализируется в обслуживании компаний агропромышленного комплекса, также работает с частными предпринимателями и физическими лицами. Есть целый ряд интересных предложений по депозитарному и кредитному обслуживанию.
Достоинства банка:
- Наличие кредитных программ с низким годовым процентом;
- Нет комиссионных сборов по кредиту;
- Выгодные условия для материнского капитала;
- Хорошие кредитные условия для молодых семей.
Недостатки:
- Обязательное страхование по кредитным программам;
- Низкая скорость обслуживания в отделениях.
10. «ВТБ 24»
Дочерня компания финансового холдинга «ВТБ Банк Москвы». Основное преимущество банка заключается в его узкой специализации: он ориентирован на работу с малым бизнесом и физическими лицами. Из-за этого у банка хорошо развита инфраструктура, есть большое количество собственных банкоматов и отделов самообслуживания. Депозитные вклады будут в максимальной безопасности, так как в банке есть государственные денежные средства.
Достоинства и недостатки банка:
- Практически на 100% идентичны этим же параметрам для банка «ВТБ Банк Москвы»: единственное отличие – это более интересные программы кредитования для частных лиц.
В какой банк лучше всего вкладывать денежные средства и где лучшие кредитные условия?
Вклад денег лучше осуществлять в банки, где нет наличия государственного капитала или где оно минимальное. В таких финансовых компаниях, к сожалению, минимальный годовой процент. Зато они обеспечивают максимально доступную надежность сохранения своих капиталовложений. Насчет кредитных программ ответ не так однозначен: у каждого банка есть свои плюсы или минусы. В этом вопросе все зависит от типа кредита и срока, на который он берется.
